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如該產(chǎn)品支持自動(dòng)再投資,，請(qǐng)您攜帶有效身份證件和購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品的銀行卡，到開(kāi)戶當(dāng)?shù)貭I(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置理財(cái)產(chǎn)品自動(dòng)再投資以及剩余投資期數(shù),。
溫馨提示：您也可以在購(gòu)買時(shí)設(shè)置哦~

理財(cái)公司怎么做銷售?

一,、進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,，看您是屬于哪種風(fēng)險(xiǎn)投資者。
二,、理財(cái)產(chǎn)品的分類:一種是資金池類,，也稱固定收益性（最明顯的特征就是網(wǎng)銀版理財(cái)產(chǎn)品，比如標(biāo)明某某款28天 46天 96天 186 365天版）這款理財(cái)產(chǎn)品是最安全的,，給到客戶的預(yù)期收益基本能達(dá)到,。一般登陸個(gè)人網(wǎng)銀選擇風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)最小的理財(cái)就為這類型的理財(cái)產(chǎn)品。
三,、理財(cái)產(chǎn)品的分類:結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品,，就是把客戶籌集的資金投資在其他金融工具,，比如股票，外匯,，黃金等理財(cái),，所以它的收益往往是區(qū)間收益，比如4.5%-12.5%,比如以股票滬深指數(shù)為標(biāo)準(zhǔn),，當(dāng)天基數(shù)為2000點(diǎn),，上限是2200，下限是1800,，到達(dá)2200就得到12.5%的年化收益,，反之則4.5%，所以在購(gòu)買結(jié)構(gòu)性理財(cái)一定要慎重,！
四,、一般平衡型和保守型理財(cái)客戶建議選擇固定收益型產(chǎn)品，激進(jìn)型客戶可選取結(jié)構(gòu)性理財(cái),，當(dāng)然要結(jié)合目前的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)切入購(gòu)買,，不然較容易觸碰下限而達(dá)到最低收益甚至虧損。
五,、最后在購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品的時(shí)候一定要問(wèn)清楚理財(cái)經(jīng)理這款是固定還是結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品,，結(jié)構(gòu)性掛鉤的金融衍生工具是什么，收益率怎么計(jì)算,，只有在了解全面的情況下才能找到適合自己的理財(cái)產(chǎn)品,。

銀行理財(cái)產(chǎn)品的運(yùn)作模式和銷售流程是怎樣的？

銀行理財(cái)產(chǎn)品一般是指銀行發(fā)行的,、根據(jù)約定進(jìn)行投資并將投資收益分配給投資人的一種投資工具,。銀行理財(cái)產(chǎn)品的運(yùn)作模式一般是先設(shè)計(jì)產(chǎn)品的投資頂目（如固定收益金融產(chǎn)品、信貸資產(chǎn),、信托貸款等）,，測(cè)算投資項(xiàng)目收益，確定產(chǎn)品發(fā)行規(guī)模,、期限和投資收益分配標(biāo)準(zhǔn)和方式,，確定產(chǎn)品投資人群體和產(chǎn)品銷售渠道，發(fā)布產(chǎn)品公告,，集中募集資金進(jìn)行投資,，投資項(xiàng)目到期后對(duì)投資人進(jìn)行投資及收益兌付。

銷售流程一般是由銀行基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)向客戶進(jìn)行推介營(yíng)銷,，對(duì)投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試,，簽訂購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品合同，投資人認(rèn)購(gòu)付款，資金進(jìn)入專用賬戶,。

做金融服務(wù)行業(yè),，就是賣基金，理財(cái)產(chǎn)品,，怎么樣對(duì)潛在客戶進(jìn)行營(yíng)銷,？

“金融服務(wù)就是賣基金、賣理財(cái)”這個(gè)說(shuō)法,，其實(shí)又對(duì),，又不對(duì)。

說(shuō)是賣基金,，但你或許也就是代銷渠道之一,，賣理財(cái)，你家可能收益不是最高的,，純粹和潛在客戶談產(chǎn)品,，替代性很強(qiáng)，營(yíng)銷光談這些,，是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的,。

所以“金融服務(wù)”，更多還是在賣“服務(wù)”,。

不同潛在客群,，對(duì)于服務(wù)的訴求不同：

老年人，情感需求,、陪伴需求多,，喜歡熱鬧，喜歡有人熱情招呼,，所以銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的服務(wù)人員才會(huì)這么熱情,，這就是情感服務(wù)牌，讓人覺(jué)得你不是產(chǎn)品機(jī)器是有溫度的人,，這才會(huì)把業(yè)務(wù)給你。

而那些資產(chǎn)千萬(wàn)的私人銀行客戶,，除了日常噓寒問(wèn)暖,，還需要金融服務(wù)人員給出優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)配置建議，沒(méi)有專業(yè)傍身那是肯定不行的,。

身邊有一位私人銀行客戶是華僑,，客戶經(jīng)理每次華僑回國(guó)都親自駕車接送機(jī)，華僑要做理財(cái),、投資,，客戶經(jīng)理都要當(dāng)參謀。向客戶兜售自家的產(chǎn)品自然是天職,，可惜一味強(qiáng)調(diào)自家產(chǎn)品的營(yíng)銷終究是自說(shuō)自話,，唯有將客戶利益最大化作為服務(wù)標(biāo)準(zhǔn),，才能走到更遠(yuǎn)。

至于年輕潛在客戶,，大概最大特點(diǎn)就是忙,，最直接的需求就是節(jié)約時(shí)間，直接網(wǎng)上辦事,。金融服務(wù)要做好技術(shù)支撐,，只要人家用你平臺(tái)不爽了，回復(fù)不及時(shí)了,，那就不用談了,。如果好用，不用你多費(fèi)口舌,，他自己就留下了,。

找到對(duì)象很重要。

必須找到那些有穩(wěn)定閑錢,，又沒(méi)有很多投資渠道的客人,，比如收入相對(duì)穩(wěn)定的公務(wù)員、教師等等,。

一般商人表面有錢,，實(shí)際上錢都在流動(dòng)，不是穩(wěn)定的理財(cái)客戶,。

有些收入較低的,，或者家庭負(fù)擔(dān)較重的，根本沒(méi)有余錢買理財(cái)產(chǎn)品,。