理財(cái)顧問(wèn)，通俗的講,，就是充當(dāng)金融產(chǎn)品與客戶(hù)適當(dāng)性進(jìn)行匹配的媒介，不同機(jī)構(gòu)叫法不一樣，但業(yè)務(wù)范圍大同小異，不過(guò)現(xiàn)在金融機(jī)構(gòu)比如銀行也在逐步清分其職責(zé),，比如理財(cái)經(jīng)理專(zhuān)職服務(wù)存量客戶(hù)，并會(huì)有一定的新增客戶(hù)業(yè)績(jī)考核,，營(yíng)銷(xiāo)經(jīng)理主要還是以新增客戶(hù)為主要考核。

市場(chǎng)上的理財(cái)顧問(wèn)這個(gè)崗位跟銷(xiāo)售還沒(méi)有本質(zhì)的區(qū)別,，沒(méi)有完全區(qū)分開(kāi),，還是以營(yíng)銷(xiāo)為主，但是具體也要看是哪個(gè)行業(yè),，比如證券行業(yè),，這幾年都在積極轉(zhuǎn)型，大力開(kāi)展投資顧問(wèn)服務(wù),，這里的投資顧問(wèn)就不單單是做營(yíng)銷(xiāo),，而是為客戶(hù)提供增值服務(wù)，給客戶(hù)提供有價(jià)值的投資建議,，并提供資產(chǎn)配置策略,，但目前這個(gè)行業(yè)還在起步階段，行業(yè)內(nèi)人才專(zhuān)業(yè)水平參差不齊,，大部分還是以營(yíng)銷(xiāo)和服務(wù)并行考核,，以提供差異化增值投資服務(wù)還有一定距離。還有些P2P行業(yè)和投資公司等等也都有這個(gè)崗位,，但絕大部分都是以營(yíng)銷(xiāo)為主,，沒(méi)有真正起到顧問(wèn)的角色。所以理財(cái)顧問(wèn)這個(gè)崗位具體的發(fā)展前景要看具體屬于哪個(gè)行業(yè),，才好去真正判斷其未來(lái)的前景,。

目前國(guó)內(nèi)真正的理財(cái)顧問(wèn)角色還在逐步打造中，這個(gè)理念已經(jīng)存在很多年了,，但真正的把顧問(wèn)這個(gè)角色深入人心,，對(duì)人員要求是很高的，比如在資產(chǎn)配置,、客戶(hù)偏好,、理財(cái)規(guī)劃、稅收管理等方面都要有專(zhuān)業(yè)的知識(shí)儲(chǔ)備，而今能做到這些的不僅僅是給員工掛個(gè)理財(cái)顧問(wèn)的崗位就能解決的,，但是這個(gè)角色在未來(lái)肯定會(huì)逐步興盛起來(lái),，隨著中國(guó)高凈值人員的迅速增加，人們對(duì)理財(cái)?shù)男枨笤絹?lái)越大,，對(duì)于真正具有專(zhuān)業(yè)性理財(cái)顧問(wèn)的需求也是越來(lái)越大,。