理財顧問,，通俗的講，就是充當金融產品與客戶適當性進行匹配的媒介,，不同機構叫法不一樣,，但業(yè)務范圍大同小異，不過現(xiàn)在金融機構比如銀行也在逐步清分其職責,，比如理財經理專職服務存量客戶,，并會有一定的新增客戶業(yè)績考核，營銷經理主要還是以新增客戶為主要考核,。

市場上的理財顧問這個崗位跟銷售還沒有本質的區(qū)別,，沒有完全區(qū)分開，還是以營銷為主,，但是具體也要看是哪個行業(yè)，比如證券行業(yè),，這幾年都在積極轉型,，大力開展投資顧問服務,，這里的投資顧問就不單單是做營銷,，而是為客戶提供增值服務，給客戶提供有價值的投資建議,，并提供資產配置策略，但目前這個行業(yè)還在起步階段,，行業(yè)內人才專業(yè)水平參差不齊,，大部分還是以營銷和服務并行考核，以提供差異化增值投資服務還有一定距離,。還有些P2P行業(yè)和投資公司等等也都有這個崗位,，但絕大部分都是以營銷為主，沒有真正起到顧問的角色,。所以理財顧問這個崗位具體的發(fā)展前景要看具體屬于哪個行業(yè),，才好去真正判斷其未來的前景。

目前國內真正的理財顧問角色還在逐步打造中,，這個理念已經存在很多年了,，但真正的把顧問這個角色深入人心，對人員要求是很高的,，比如在資產配置,、客戶偏好、理財規(guī)劃,、稅收管理等方面都要有專業(yè)的知識儲備,，而今能做到這些的不僅僅是給員工掛個理財顧問的崗位就能解決的，但是這個角色在未來肯定會逐步興盛起來,，隨著中國高凈值人員的迅速增加,，人們對理財?shù)男枨笤絹碓酱螅瑢τ谡嬲哂袑I(yè)性理財顧問的需求也是越來越大,。