第一部份 聯(lián)社管理部門職責(zé) 第一章 辦公室職責(zé)

辦公室是主管全聯(lián)社社務(wù)系統(tǒng)運(yùn)行,、規(guī)章制度建設(shè),、決策督辦、企業(yè)形象維護(hù)及行政后勤管理的綜合協(xié)調(diào)和服務(wù)部門,。 主要職責(zé)如下：

第一條 負(fù)責(zé)本部門職責(zé)范圍內(nèi)全聯(lián)社系統(tǒng)業(yè)務(wù)運(yùn)作的組織和管理,；

第二條 負(fù)責(zé)掌管請示報(bào)告制度,、會議制度,、值班制度,、公文制度，掌握全聯(lián)社執(zhí)行上級部門各項(xiàng)方針政策的情況和市聯(lián)社各部門工作動態(tài),；負(fù)責(zé)社務(wù)信息工作,，編輯簡報(bào)等內(nèi)部信息資料，對上反映重要情況,，對下組織交流,；

第三條 負(fù)責(zé)起草或?qū)徍艘月?lián)社名義發(fā)出的有關(guān)重要文函,，起草或?qū)徍讼蛏霞壊块T報(bào)送的有關(guān)綜合性重要文件和材料,；負(fù)責(zé)協(xié)助社領(lǐng)導(dǎo)開展調(diào)研工作；

第四條 負(fù)責(zé)聯(lián)社各類文件的收發(fā),、運(yùn)轉(zhuǎn),，組織與落實(shí)聯(lián)社機(jī)關(guān)公文的正常運(yùn)作，并做好文件的歸檔工作,；負(fù)責(zé)辦理各種報(bào)刊,、資料的訂閱手續(xù)；

第五條 負(fù)責(zé)協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)安排黨委會,、主任辦公會,、社務(wù)會,、工作會等會議日程；辦理會議議題的收集及會前協(xié)調(diào),、會議紀(jì)錄,、會議紀(jì)要的整理和會議議定事項(xiàng)的督查辦等工作；

第六條 協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)聯(lián)社各部門日常工作和各鎮(zhèn)社請示報(bào)告工作,；

第七條 組織,、協(xié)調(diào)、實(shí)施全社業(yè)務(wù)宣傳工作,，負(fù)責(zé)企業(yè)形象推廣,、業(yè)務(wù)宣傳、公關(guān)的管理和實(shí)施工作,；

第八條 負(fù)責(zé)收集與本單位有關(guān)的信息資料,，并加以匯總、分析,，與有關(guān)部門共享,，并及時向社領(lǐng)導(dǎo)提出建議。

第九條 負(fù)責(zé)聯(lián)社的行政后勤管理工作,； 負(fù)責(zé)辦理聯(lián)社管理部門,、直屬網(wǎng)點(diǎn)的費(fèi)用報(bào)銷手續(xù)；負(fù)責(zé)監(jiān)督電話的受理工作,；負(fù)責(zé)聯(lián)社食堂及招待所的管理工作,；負(fù)責(zé)聯(lián)社本部來訪客人的接待及重大會議的會務(wù)保障工作；

第十條 負(fù)責(zé)聯(lián)社本部和直屬網(wǎng)點(diǎn)的辦公設(shè)備,、辦公用品的購置,、調(diào)配、發(fā)放工作,；負(fù)責(zé)聯(lián)社指定的業(yè)務(wù)憑證的印刷,、發(fā)放工作；

第十一條 負(fù)責(zé)聯(lián)社機(jī)關(guān)公用汽車的管理和發(fā)配使用,；負(fù)責(zé)交通工具的購置,、調(diào)配、維修,、保險(xiǎn),、年審等相關(guān)工作；負(fù)責(zé)聯(lián)社本部和各鎮(zhèn)社大宗辦公用品運(yùn)送工作及規(guī)定的出差人員接送工作,；

第十二條 負(fù)責(zé)房屋購置,、租賃、調(diào)配,、使用,、維修及相關(guān)管理工作,，辦理有關(guān)產(chǎn)權(quán)手續(xù)和保險(xiǎn)事宜；

第十三條 負(fù)責(zé)聯(lián)社本部及鎮(zhèn)社營業(yè)用房裝修的招標(biāo),、工程監(jiān)督管理及驗(yàn)收工作,；

第十四條 負(fù)責(zé)聯(lián)社本部及直屬網(wǎng)點(diǎn)辦公、營業(yè)場所的綠化,、衛(wèi)生保潔,、飲用水管理和水電維護(hù)工作；負(fù)責(zé)保障辦公大樓設(shè)備正常運(yùn)行,，保持大樓良好的辦公環(huán)境和秩序,；

第十五條 負(fù)責(zé)與省信合辦對口部門和本地相關(guān)部門的溝通與聯(lián)系。

第二章 人事教育部職責(zé)

人事教育部是主管全社人力資源開發(fā)與管理等工作的綜合管理部門,，通過用人治事的活動,，達(dá)到人事相宜的目的。人事教育部肩負(fù)著考試,、錄用,、考核、獎懲,、調(diào)配,、培訓(xùn)、工資,、福利,、社會保險(xiǎn)、退休等一系列管理工作,。主要職責(zé)如下：

第一條 負(fù)責(zé)組織編制人力資源發(fā)展規(guī)劃和年度工作計(jì)劃并組織實(shí)施,，研究制定員工發(fā)展計(jì)劃和晉升制度；

第二條 負(fù)責(zé)貫徹落實(shí)國家和上級管理部門的人事教育政策,、規(guī)章制度及相應(yīng)的管理程序和操作辦法,，并結(jié)合實(shí)際制定相關(guān)的實(shí)施措施；

第三條 按管理權(quán)限或有關(guān)辦法組織落實(shí)有關(guān)干部的考察,、考核,、配置、使用,、交流,、獎懲、任免及有關(guān)離任稽查等工作,；文秘部落

第四條 負(fù)責(zé)后備干部、備案干部的規(guī)劃,、培訓(xùn)和管理工作,，落實(shí)全社人力資源結(jié)構(gòu)的合理化調(diào)整,；指導(dǎo)各鎮(zhèn)社培養(yǎng)選拔優(yōu)秀年輕干部的工作；

第五條 負(fù)責(zé)組織本系統(tǒng)員工的文化教育及政治學(xué)習(xí),，負(fù)責(zé)職工的年度考核,、升級工作和各類專業(yè)技術(shù)職務(wù)的認(rèn)定、聘用,、報(bào)名考試的組織工作,；

第六條 嚴(yán)格執(zhí)行國家規(guī)定的工資政策，做好本系統(tǒng)職工的工資標(biāo)準(zhǔn)和級別的核實(shí)工作臺和對退休職工的管理工作,，參與研究,、擬定激勵約束機(jī)制的'有關(guān)辦法，并評價實(shí)施效果,，及時提出相關(guān)的意見,；

第七條 貫徹落實(shí)國家和上級管理部門保險(xiǎn)統(tǒng)籌有關(guān)辦法并組織實(shí)施。負(fù)責(zé)全轄養(yǎng)老保險(xiǎn)等福利管理,。組織落實(shí)員工失業(yè),、醫(yī)療保險(xiǎn)基金的征繳、支付等工作,；

第八條 負(fù)責(zé)員工進(jìn)出的規(guī)劃,、落實(shí)和有關(guān)協(xié)議、合同簽定的組織實(shí)施,，落實(shí)勞動合同和人事檔案的管理工作,；

第九條 組織落實(shí)本部門職能范圍內(nèi)有關(guān)工作的檢查、監(jiān)督,、指導(dǎo)以及業(yè)務(wù)交流和人員培訓(xùn),，并落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控制度；

第七條 負(fù)責(zé)聯(lián)社本部員工考勤工作,；

第八條 認(rèn)真做好人事,、勞動管理方面的年度、季,、月的各種資料報(bào)表編制及報(bào)送工作,；

第十二條 負(fù)責(zé)與上級對口部門和本地相關(guān)部門的溝通與聯(lián)系；負(fù)責(zé)收集與本部門相關(guān)的信息資料,，并加以匯總,、分析，與有關(guān)部門共享,，并及時向領(lǐng)導(dǎo)提出建議,。

第三章 財(cái)會部職責(zé)

計(jì)劃財(cái)務(wù)部是主管全社計(jì)劃財(cái)務(wù)管理工作的綜合管理部門，肩負(fù)著財(cái)務(wù)管理,、會計(jì)核算和會計(jì)結(jié)算,、本外幣資金管理,、貸信政策和計(jì)統(tǒng)分析等經(jīng)營和管理職能。

第一條 貫徹各時期財(cái)務(wù),、稅收政策,，配合、銜接財(cái)稅和上級管理部門等各種關(guān)系,，對業(yè)務(wù)經(jīng)營管理作出有前瞻性的預(yù)見和控制,，并制定各項(xiàng)政策的實(shí)施方案和管理措施，指導(dǎo)各社執(zhí)行,。

第二條 對全年業(yè)務(wù)經(jīng)營發(fā)展進(jìn)行分析預(yù)測,，編制可行性財(cái)務(wù)預(yù)算，下達(dá)財(cái)務(wù)收支計(jì)劃和財(cái)務(wù)經(jīng)營考核指標(biāo),。

第三條 正確組織和規(guī)范各鎮(zhèn)社及直屬網(wǎng)點(diǎn)的會計(jì)核算工作和處理聯(lián)社的財(cái)務(wù)收支工作,，定期進(jìn)行財(cái)務(wù)分析，及時向聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)反映和匯報(bào)經(jīng)營狀況,。

第四條 完善各項(xiàng)會計(jì)和結(jié)算業(yè)務(wù)的管理,，制定業(yè)務(wù)操作規(guī)程、業(yè)務(wù)管理制度和崗位責(zé)任制,，制定各項(xiàng)業(yè)務(wù)的會計(jì)核算手續(xù),，并組織業(yè)務(wù)培訓(xùn)。

第五條 按照有關(guān)規(guī)定和本單位的經(jīng)營情況,，正確組織指導(dǎo)各社進(jìn)行年度會計(jì)決算,，真實(shí)完整反映經(jīng)營成果。

第六條 負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)調(diào)整的調(diào)研工作,，按照聯(lián)社的總體規(guī)劃,，審核需要撤并的網(wǎng)點(diǎn)資料及其保本點(diǎn)分析等材料。管理聯(lián)社管理費(fèi)的現(xiàn)金出納帳,，對日常招待,、差旅、會議等開支審核和報(bào)帳,，對發(fā)票等原始憑證的合法合規(guī)進(jìn)行審核,。

第七條 嚴(yán)格規(guī)范財(cái)務(wù)收支手續(xù)，制定各項(xiàng)營業(yè)費(fèi)用的管理規(guī)定,，強(qiáng)化費(fèi)用開支審批制度,，嚴(yán)格控制各項(xiàng)財(cái)務(wù)、費(fèi)用指標(biāo)增長,。

第八條 編制和審核年度決算,、季度、月度和日常的會計(jì)報(bào)表和各種數(shù)據(jù)資料，向省辦和各級相關(guān)部門呈報(bào),，向各社和聯(lián)社相關(guān)部門提供每月經(jīng)營管理情況,。

第九條 按有關(guān)管理部門的要求和本聯(lián)社的實(shí)際經(jīng)營情況,，做好資金管理和計(jì)劃工作,；制定現(xiàn)金管理措施，定期檢查現(xiàn)金管理情況,，對有關(guān)問題及時向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)情況,，最大限度地防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)。

第十條 對本,、外幣的存貸款利率按央行政策進(jìn)行管理,，如遇調(diào)整及時通知后臺和各社，對利率執(zhí)行情況進(jìn)行檢查分析,。

第十一條 對開發(fā)的新業(yè)務(wù)提出會計(jì)核算和管理需求,，提供電腦部進(jìn)行業(yè)務(wù)系統(tǒng)電子開發(fā)，并參與開發(fā)和測試,。

第十二條 組織清產(chǎn)核資,，對固定資產(chǎn)、電子設(shè)備,、低值易耗品等財(cái)產(chǎn)每年至少盤點(diǎn)一次,。

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第四章 保衛(wèi)部職責(zé)

保衛(wèi)部是主管全社治安保衛(wèi)工作的職能部門，主要職責(zé)如下：

第一條 貫徹執(zhí)行落實(shí)上級關(guān)于安全保衛(wèi)工作的文件精神,，經(jīng)常對職工進(jìn)行安全防范技能培訓(xùn),，提高職工安全防范能力。

第二條 結(jié)合本單位實(shí)際和當(dāng)?shù)刂伟睬闆r,，建立和健全安全防范規(guī)章制度,，與當(dāng)?shù)嘏沙鏊蜞徑鼏挝缓炗喼伟猜?lián)防協(xié)議書。

第三條 定期對要害崗位的人員進(jìn)行考察,，發(fā)現(xiàn)不稱職人員,，及時向領(lǐng)導(dǎo)提出調(diào)整建議，協(xié)助做好人員的調(diào)整工作,。

第四條 隨時檢查本單位職工在營業(yè),、守庫、押運(yùn)期間執(zhí)行規(guī)章制度的有關(guān)情況和槍支彈藥使用情況,。

第五條 掌握本單位職工的思想動態(tài),，加強(qiáng)職工職業(yè)道德和法制教育，加強(qiáng)要害崗位人員的管理,，對異?，F(xiàn)象，要做到早發(fā)現(xiàn)、早解決,，并及時向保衛(wèi)部門報(bào)告,。

第六條 嚴(yán)格落實(shí)槍支彈藥的管理規(guī)定，杜絕涉槍案件的發(fā)生,，每月要對槍支進(jìn)行查看,，是否符合使用方便和安全的要求，嚴(yán)格執(zhí)行槍支彈藥的使用制度,，做到防潮,、防銹蝕、防火,、防盜竊,。

第七條 做好本單位干部職工的安全防范、法紀(jì),、社會道德和行業(yè)紀(jì)律教育,，提高干部職工遵守社會治安綜合治理和安全保衛(wèi)有關(guān)規(guī)定的自覺性，提高安全防范意識,。

第八條 嚴(yán)格按照上級和公安部門的要求,，抓好營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的安全防范設(shè)施建設(shè)和管理，做好單位的防搶,、防盜,、防詐騙、防破壞和防火工作,。

第九條 加強(qiáng)分社,、儲蓄所負(fù)責(zé)人的思想建設(shè)、組織建設(shè)和業(yè)務(wù)

建設(shè),，每季度檢查和抽查,，聽取工作匯報(bào)，認(rèn)真分析本單位內(nèi)控制度和安全保衛(wèi)工作的現(xiàn)狀,，解決保衛(wèi)工作中存在的問題,。

第十條 抓好網(wǎng)點(diǎn)一線員工的預(yù)案演練工作，落實(shí)檢查制度,，信用社主管主任或保衛(wèi)負(fù)責(zé)人每月不少于一次對營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的安全檢查（以檢查登記薄為依據(jù)）,，一個月沒有實(shí)施檢查扣主管主任或保衛(wèi)負(fù)責(zé)人6分，兩個月沒有檢查扣12分,，三個月沒有檢查扣24分,，四個月以上沒有檢查200分。

第十一條 加強(qiáng)保衛(wèi)工作檔案管理,，為安全保衛(wèi)工作提供全面,、及時,、準(zhǔn)確的信息，要求專人管理,，專柜存放,，資料全面，分析清楚,，上報(bào)的材料和報(bào)表要求內(nèi)容真實(shí),，數(shù)字準(zhǔn)確，書寫工整,，上報(bào)及時,。

第五章 電腦部主要職責(zé)

負(fù)責(zé)聯(lián)社以及屬下各鎮(zhèn)社的電腦業(yè)務(wù)管理,、開發(fā),、測試、培訓(xùn)和維護(hù),。其主要職責(zé)要求如下：

第一條 負(fù)責(zé)聯(lián)社電腦業(yè)務(wù)系統(tǒng)的業(yè)務(wù)需求分析,、軟件開發(fā)和測試，利用新的電子業(yè)務(wù)產(chǎn)品來促進(jìn)我社的業(yè)務(wù)發(fā)展,；同時做好電腦業(yè)務(wù)系統(tǒng)的優(yōu)化,、修改和維護(hù)工作，保障通訊網(wǎng)絡(luò)的暢通和電腦系統(tǒng)穩(wěn)定,、正常地運(yùn)行,；

第二條 負(fù)責(zé)各類電子產(chǎn)品的采購和管理，并協(xié)助財(cái)務(wù)部門做好固定資產(chǎn)登記工作,，確保集體財(cái)產(chǎn)的安全完整,、不流失；

第三條 與有關(guān)部門一道制定各項(xiàng)聯(lián)社電腦管理規(guī)定,，要求聯(lián)社,、鎮(zhèn)社和各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的電腦開發(fā)維護(hù)人員以及業(yè)務(wù)操作人員嚴(yán)格執(zhí)行，以保證各項(xiàng)電腦業(yè)務(wù)的正常開展和安全運(yùn)行,；

第四條 負(fù)責(zé)全聯(lián)社計(jì)算機(jī)知識和新電腦業(yè)務(wù)知識的培訓(xùn)和上機(jī)操作,，提高我社人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)，增強(qiáng)競爭力,。

第六章 客戶經(jīng)理部職責(zé)

客戶經(jīng)理部是主管個人和公司客戶業(yè)務(wù)的經(jīng)營管理,、市場拓展、營銷組織,、質(zhì)量成本控制的職能部門,。主要職責(zé)如下：

第一條 負(fù)責(zé)個人、公司客戶業(yè)務(wù)系統(tǒng)市場營銷的組織和推動,；

第二條 負(fù)責(zé)擬訂和組織實(shí)施個人,、公司業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和營銷策略；

第三條 參與編制年度經(jīng)營計(jì)劃，提出個人,、公司業(yè)務(wù)的發(fā)展目標(biāo),、收入實(shí)現(xiàn)目標(biāo)、成本控制目標(biāo),、資產(chǎn)質(zhì)量目標(biāo),；

第四條 負(fù)責(zé)組織實(shí)施個人、公司業(yè)務(wù)經(jīng)營計(jì)劃的完成,，包括分解,、落實(shí)、計(jì)劃執(zhí)行檢查和分析,，促進(jìn)經(jīng)營目標(biāo)完成,；

第五條 負(fù)責(zé)組織本業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行市場細(xì)分，發(fā)展優(yōu)質(zhì)客戶,，提高重點(diǎn)行業(yè),、重點(diǎn)地區(qū)、重點(diǎn)產(chǎn)品和重點(diǎn)客戶的市場份額,；

第六條 負(fù)責(zé)本部經(jīng)營的個人,、公司客戶進(jìn)行直接營銷，制定營銷方案或銀企合作方案,，爭取優(yōu)質(zhì)客戶,，并對各鎮(zhèn)社營銷服務(wù)提供指導(dǎo)；

第七條 負(fù)責(zé)組織對個人,、公司業(yè)務(wù)貸款項(xiàng)目評估,；

第八條 負(fù)責(zé)根據(jù)個人、公司業(yè)務(wù)客戶需求,，提出開發(fā)金融產(chǎn)品的建議,，參與開發(fā)，組織推廣,；

第九條 負(fù)責(zé)在全社組織和落實(shí)客戶經(jīng)理制有關(guān)工作,；

第十條 負(fù)責(zé)組織對直接經(jīng)營的個人、公司業(yè)務(wù)客戶進(jìn)行客戶評價,、資信評級,，開具資金證明；

第十一條 負(fù)責(zé)對直接經(jīng)營的業(yè)務(wù)客戶跟蹤與管理,、收貸收息,、檔案管理、信貸管理信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)的錄入和信貸業(yè)務(wù)清分工作,。按照有關(guān)要求做好不良客戶的退出工作,，優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu),；

第十二條 負(fù)責(zé)對個人、公司客戶存款增長提出具體措施并落實(shí),，并對存款情況進(jìn)行分析,、考核；

第十三條 負(fù)責(zé)全社融資業(yè)務(wù)的指導(dǎo)和營銷組織,；

第十四條 會同有關(guān)部門組織,、落實(shí)公司客戶代收、代付等中間業(yè)務(wù)的市場營銷,；

第十五條 負(fù)責(zé)組織個人,、公司業(yè)務(wù)信息采集、整理和分析,，向聯(lián)社提供經(jīng)營信息服務(wù)和支持,，并向相關(guān)業(yè)務(wù)部門提供共享信息；

第十六條 參與信貸和風(fēng)險(xiǎn)管理政策,、規(guī)章制度的制定,；負(fù)責(zé)擬定公司業(yè)務(wù)相關(guān)業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、管理辦法和操作規(guī)程,；

第十七條 負(fù)責(zé)按照信貸業(yè)務(wù)運(yùn)行和管理的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控制度要求在本業(yè)務(wù)系統(tǒng)組織實(shí)施；

第十八條 負(fù)責(zé)對個人,、公司業(yè)務(wù)相關(guān)工作的指導(dǎo),、檢查、監(jiān)督,，組織業(yè)務(wù)交流和協(xié)助組織人員培訓(xùn),；

第十九條 負(fù)責(zé)個人、公司業(yè)務(wù)的存款計(jì)劃,、統(tǒng)籌管理,、信息分析；

第二十條 負(fù)責(zé)與省辦對口部門和本地相關(guān)部門的溝通與聯(lián)系,；負(fù)責(zé)收集與本部門相關(guān)的信息資料,，并加以匯總、分析,，與有關(guān)部門共享,，并及時向領(lǐng)導(dǎo)提出建議。

第七章 資產(chǎn)保全部職責(zé)

資產(chǎn)保全部業(yè)務(wù)范圍是主管全社不良資產(chǎn),、抵債資產(chǎn),、自有資產(chǎn)等特殊資產(chǎn)的經(jīng)營處置，并具體負(fù)責(zé)法律事務(wù)工作,。主要職責(zé)如下：

第一條 負(fù)責(zé)本部門業(yè)務(wù)范圍內(nèi)全聯(lián)社業(yè)務(wù)運(yùn)作的組織和管理,；

第二條 負(fù)責(zé)擬定和組織實(shí)施全聯(lián)社資產(chǎn)保全業(yè)務(wù)經(jīng)營規(guī)劃和經(jīng)營策略,；

第三條 參與編制全聯(lián)社年度綜合經(jīng)營計(jì)劃，研究提出資產(chǎn)保全業(yè)務(wù)系統(tǒng)不良資產(chǎn)經(jīng)營處置,、收入費(fèi)用等經(jīng)營目標(biāo),；負(fù)責(zé)組織實(shí)施資產(chǎn)保全業(yè)務(wù)經(jīng)營計(jì)劃，包括計(jì)劃分解和落實(shí),、計(jì)劃執(zhí)行檢查和分析,，推進(jìn)經(jīng)營目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)；

第四條 負(fù)責(zé)組織,、指導(dǎo),、協(xié)調(diào)各鎮(zhèn)社經(jīng)營性不良資產(chǎn)、抵債資產(chǎn)和閑置資產(chǎn)的管理,、經(jīng)營,、盤活和處置；

第五條 負(fù)責(zé)組織全聯(lián)社呆帳核銷的審核工作,；

第六條 負(fù)責(zé)組織資產(chǎn)保全業(yè)務(wù)信息的采集和分析,，并向本業(yè)務(wù)系統(tǒng)提供服務(wù)和支持，向相關(guān)業(yè)務(wù)部門提供共享信息,；

第七條 負(fù)責(zé)建立健全聯(lián)社系統(tǒng)資產(chǎn)保全業(yè)務(wù)運(yùn)行和管理的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控制度并組織實(shí)施,；

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第八條 負(fù)責(zé)全聯(lián)社本業(yè)務(wù)系統(tǒng)資產(chǎn)保全業(yè)務(wù)相關(guān)工作的指導(dǎo)、檢查,、監(jiān)督,，組織業(yè)務(wù)交流和人員培訓(xùn)；

第九條 辦理全聯(lián)社的經(jīng)濟(jì)訴訟（仲裁）案件,；

第十條 負(fù)責(zé)建立健全全社法律事務(wù)管理的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控制度并組織實(shí)施,；

第十一條 負(fù)責(zé)審查聯(lián)社各業(yè)務(wù)部門對外簽（出）具的各類非標(biāo)準(zhǔn)格式的合同、協(xié)議及其法律文件,；負(fù)責(zé)出具法律意見書,，為全社業(yè)務(wù)經(jīng)營活動提供法律幫助；

第十二條 負(fù)責(zé)收集與本部門相關(guān)的信息資料,，并加以匯總,、分析，與有關(guān)部門共享,，并及時向社領(lǐng)導(dǎo)提出建議,。

第八章 信貸管理部職責(zé)

信貸管理部是主管信貸制度、判別監(jiān)控信貸風(fēng)險(xiǎn),、統(tǒng)一組織,、管理和審批轄內(nèi)信用社信貸業(yè)務(wù)綜合管理和審批部門。主要職責(zé)如下：

第一條 根據(jù)國家經(jīng)濟(jì)金融方針政策,、發(fā)展規(guī)劃以及上級有關(guān)信貸計(jì)劃管理規(guī)定和要求,，組織研究和擬定轄區(qū)農(nóng)信社信貸業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作規(guī)程,；

第二條 負(fù)責(zé)轄內(nèi)農(nóng)信社信貸業(yè)務(wù)管理的指導(dǎo)、檢查和監(jiān)督工作,；組織開展定期或不定期的信貸檢查管理工作,，規(guī)范農(nóng)信社信貸管理工作，對有關(guān)違規(guī),、違法行為進(jìn)行糾正,；

第三條 負(fù)責(zé)轄區(qū)農(nóng)信社信貸業(yè)務(wù)的統(tǒng)籌、組織和管理,；對信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行研究和分析,，完善并組織實(shí)施內(nèi)控管理制度；

第四條 根據(jù)轄內(nèi)農(nóng)信社信貸風(fēng)險(xiǎn)和信貸業(yè)務(wù)管理狀況,，在制定信貸政策和優(yōu)化信貸資產(chǎn)配置方面提出建議,。

第五條 研究和擬定信貸業(yè)務(wù)市場準(zhǔn)入和市場退出的有關(guān)制度和辦法；

第六條 協(xié)調(diào)有關(guān)部門進(jìn)行貸款規(guī)模管理及落實(shí)貸款利息回收計(jì)劃,；

第七條 負(fù)責(zé)信貸資產(chǎn)質(zhì)量控制計(jì)劃的編制及組織實(shí)施,。

第八條 負(fù)責(zé)組織實(shí)施對信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的過程控制和貸后管理；

第九條 對轄內(nèi)信貸業(yè)務(wù)綜合運(yùn)營情況進(jìn)行匯總分析,，向信貸業(yè)務(wù)經(jīng)營部門提出信貸業(yè)務(wù)營銷與管理的綜合指導(dǎo)意見,，并對信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)警、監(jiān)測,、檢查和分析,；

第十條 對重點(diǎn)行業(yè)、區(qū)域,、客戶和信貸品種進(jìn)行跟蹤監(jiān)控和系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)研究，為信貸審批和經(jīng)營決策提供預(yù)警,、防范風(fēng)險(xiǎn)的指導(dǎo)性意見,；

第十一條 負(fù)責(zé)對人民銀行登記咨詢系統(tǒng)的管理與維護(hù)；

第十二條 信貸業(yè)務(wù)人員的培訓(xùn)和交流,；

第十三條 負(fù)責(zé)與對口上級部門和本地相關(guān)部門的溝通與聯(lián)系,。

第九章 稽核部職責(zé)

第一條 對會計(jì)、出納,、信貸,、特約匯兌、聯(lián)行結(jié)算制度的執(zhí)行情況和業(yè)務(wù)辦理情況進(jìn)行稽核,。

第二條 按儲蓄或集體存款業(yè)務(wù)的政策,、制度和管理規(guī)定的要求，對業(yè)務(wù)的辦理情況進(jìn)行稽核,。

第三條 對各項(xiàng)財(cái)務(wù)收支的執(zhí)行情況,，利潤指標(biāo)的完成情況以及財(cái)務(wù)決算和會計(jì)報(bào)表的真實(shí)性,、準(zhǔn)確性、合規(guī)性和合法性進(jìn)行稽核,。

第四條 按電腦系統(tǒng)管理的有關(guān)要求監(jiān)督落實(shí)各項(xiàng)機(jī)房管理,、網(wǎng)絡(luò)安全措施，并做好數(shù)據(jù)備份工作的監(jiān)督落實(shí),。

第五條 對有價證券,、印章、密押,、重要空白憑證的保管,、領(lǐng)用、使用銷號,、交接情況進(jìn)行稽核,。

第六條 對網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控制度的執(zhí)行情況進(jìn)行稽核，協(xié)助安全保衛(wèi)部門做好監(jiān)控錄像抽查,。

第七條 對社內(nèi)人員調(diào)動,、離任進(jìn)行稽核，配合上級部門做好專項(xiàng)性的檢查工作,。

第八條 領(lǐng)導(dǎo),、組織派駐各社稽核特派員開展各項(xiàng)工作，按工作要求制定專項(xiàng)檢查方案,，并監(jiān)督實(shí)施,。

第九條 按上述工作范圍和任務(wù)，有針對性地組織,、落實(shí)各項(xiàng)工作,，并按有關(guān)工作要求組織專項(xiàng)稽核。

第十章 營業(yè)部職責(zé)

聯(lián)社營業(yè)部承擔(dān)聯(lián)社本部直接經(jīng)營的各項(xiàng)業(yè)務(wù)結(jié)算及聯(lián)社屬下各鎮(zhèn)社的會計(jì)核算工作,。主要職責(zé)如下：

第一條 負(fù)責(zé)聯(lián)社本部直接經(jīng)營的各項(xiàng)業(yè)務(wù)的結(jié)算,、資金清算、現(xiàn)金出納,、賬戶管理和會計(jì)核算等各項(xiàng)工作,；

第二條 負(fù)責(zé)聯(lián)社直屬網(wǎng)點(diǎn)、儲蓄專柜及保管箱專柜的管理,，指導(dǎo)各鎮(zhèn)信用社的業(yè)務(wù)操作,，制定統(tǒng)一的業(yè)務(wù)規(guī)范；

第三條 負(fù)責(zé)系統(tǒng)內(nèi)資金頭寸調(diào)撥和資金匯差清算的核算及對帳,、人民銀行賬戶管理等,；

第四條 負(fù)責(zé)本系統(tǒng)廣州大同城及五邑同城票據(jù)交換及資金清算業(yè)務(wù)；

第五條 負(fù)責(zé)本系統(tǒng)全國特約匯兌和省轄聯(lián)行業(yè)務(wù)的接收,、發(fā)送,、資金匯劃及清算業(yè)務(wù),；

第六條 負(fù)責(zé)系統(tǒng)內(nèi)往來資金、通存通兌交易資金的核算,；

第七條 負(fù)責(zé)聯(lián)社指定代理業(yè)務(wù)項(xiàng)目的資金匯劃,、清算和核算管理；

第八條 負(fù)責(zé)聯(lián)社集中庫的管理,，負(fù)責(zé)各鎮(zhèn)社及直屬網(wǎng)點(diǎn)的現(xiàn)金調(diào)撥核算,；

第九條 編制并及時報(bào)送各類相關(guān)財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)表和統(tǒng)計(jì)報(bào)表；

第十條 配合信貸,、財(cái)會等部門,，做好信貸資金的管理、運(yùn)作和收息,、收貸,、財(cái)務(wù)、費(fèi)用開支及現(xiàn)金管理工作,；

第十一條 負(fù)責(zé)與本地相關(guān)部門的溝通與聯(lián)系,；負(fù)責(zé)收集與本部門相關(guān)的信息資料，并加以匯總,、分析,，與有關(guān)部門共享，并及時向領(lǐng)導(dǎo)提出建議,。

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