一、企業(yè)合規(guī)建設(shè)的現(xiàn)狀
最近幾年來,通過文化建設(shè),開展案件防控和治理商業(yè)賄賂等專項工作,企業(yè)的合規(guī)建設(shè)取得了初步作用。不過由于企業(yè)經(jīng)營環(huán)境的改變,仍有一些問題是合規(guī)建設(shè)亟待解決的,主要有以下幾個方面的問題:
(一)業(yè)務(wù)發(fā)展快于合規(guī)制度的建設(shè),合規(guī)建設(shè)發(fā)展滯后
由于企業(yè)職能發(fā)生轉(zhuǎn)型以及業(yè)務(wù)范圍的不斷擴大,各項業(yè)務(wù)都實現(xiàn)了發(fā)展提速,不過與此同時,企業(yè)合規(guī)制度建設(shè)就顯得落后了進程,以至于不能完全適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要,從而不利于企業(yè)業(yè)務(wù)的可持續(xù)發(fā)展,。其原因有三:一是在風(fēng)
險變化以及外部法律法規(guī)的發(fā)展的同時內(nèi)部管理制度不能
與時俱進,得到及時的反饋更新,。二是制度本身缺乏剛性。一方面由于一些制度本身就具有的弊端,有一些制度經(jīng)過不斷修訂,反而使得基層手忙腳亂;還有一些制度只是大綱性規(guī)定,缺乏實用性,制度的作用流于表面,。另一方面因為有些企業(yè)機構(gòu)的設(shè)置呈“倒金字塔”式,致使有些基層行只是迫于應(yīng)付上級行的條線檢查而敷衍了事,制度執(zhí)行力有待增強。三是缺乏科學(xué)的激勵約束機制,無法適應(yīng)合規(guī)風(fēng)險管理的需要。在激勵機制方面,經(jīng)營業(yè)績與獎勵分配明顯失衡,這導(dǎo)致在一定程度上削減了基層在執(zhí)行制度時的積極性,。而在約束機制的方面,有時對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題輕描淡寫,沒有相關(guān)制度予以責(zé)任追究,僅有“騷癢”之功,沒有“根除”之效,這相當(dāng)于無意中默許了違規(guī)行為,使得規(guī)章制度成了一紙空文。
(二)良好合規(guī)文化氛圍只是呈現(xiàn)雛形
因為企業(yè)合規(guī)文化的發(fā)展普遍起步較晚,自然而然的,廣大員工的合規(guī)意識就會顯得相對淡薄,尚未形成合規(guī)價值觀,。從近幾年來轄內(nèi)發(fā)生的案件來看,無一不與違規(guī)有直接或間接的關(guān)系,這都是緣于合規(guī)文化的缺失導(dǎo)致了執(zhí)行力的削弱和偏差,以至于釀成風(fēng)險,。比如說,2008年鎮(zhèn)江市分行長期積淀的信貸風(fēng)險集中暴發(fā),留給我們引以為戒的教訓(xùn),由于部分信貸管理人員為合規(guī)觀念的缺失而導(dǎo)致了十分嚴(yán)
重的后果。目前經(jīng)營管理水平較過去相比雖然有了不可忽視的改善,但仍有美中不足,依舊存在著那樣的或這樣的,或多或少的問題,。不難發(fā)現(xiàn),合規(guī)風(fēng)險管理理念尚未深入人心,合規(guī)文化建設(shè)仍然任務(wù)艱巨,。