我的證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告 我這次是在文三路18號(hào)的巨田證券實(shí)習(xí)的,，我做的是電話(huà)營(yíng)銷(xiāo),，主要負(fù)責(zé)客戶(hù)拓展和客戶(hù)維護(hù)。 一,、公司介紹 巨田證券有限責(zé)任公司創(chuàng)建于1987年9月,，其前身為深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)證券公司，是新中國(guó)第一家專(zhuān)業(yè)性綜合類(lèi)證券公司,。2001年,，經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)增資擴(kuò)股，由中國(guó)華能集團(tuán)公司等實(shí)力雄厚的國(guó)內(nèi)知名企業(yè)入股增資,，增強(qiáng)了公司的經(jīng)營(yíng)實(shí)力,。 公司主要從事證券承銷(xiāo)、證券自營(yíng)買(mǎi)賣(mài),、證券交易代理,、證券投資咨詢(xún)、公司財(cái)務(wù)顧問(wèn),、企業(yè)重組,、收購(gòu)和兼并、基金和資產(chǎn)管理,、網(wǎng)上證券委托等多項(xiàng)業(yè)務(wù),。 公司成立十六年來(lái)，始終堅(jiān)持“客戶(hù)至上”及“公開(kāi),、公平,、公正、公信”的原則,，以?xún)?yōu)質(zhì)服務(wù)贏得客戶(hù)的信任,，樹(shù)立了良好的市場(chǎng)形象。2001年增資擴(kuò)股以來(lái),，公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)步發(fā)展,，綜合實(shí)力顯著提高,。目前，公司在深圳,、北京,、上海、武漢,、成都,、沈陽(yáng)、珠海,、杭州,、無(wú)錫等全國(guó)主要中心城市設(shè)有16個(gè)證券營(yíng)業(yè)部，且均已開(kāi)通網(wǎng)上交易業(yè)務(wù),。2002年底,，公司以主發(fā)起人資格發(fā)起設(shè)立了巨田基金管理有限公司，以積極的姿態(tài)拓展新的業(yè)務(wù)領(lǐng)域,。截止2002年底,，公司總資產(chǎn)規(guī)模為32億元人民幣，凈資產(chǎn)規(guī)模為8.7億元人民幣,。 公司的經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略是：以股東利益最大化和客戶(hù)利益最大化為宗旨,，穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、規(guī)范管理,、開(kāi)拓創(chuàng)新,，充分發(fā)揮公司的人才、資金,、技術(shù)優(yōu)勢(shì),，銳意進(jìn)取，以市場(chǎng)為導(dǎo)向,，以不斷滿(mǎn)足客戶(hù)需求為目標(biāo),，為廣大客戶(hù)提供高質(zhì)量、全方位的服務(wù),。 二,、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)面臨的問(wèn)題及建議 實(shí)施浮動(dòng)傭金制以后,各家券商都強(qiáng)調(diào)要加強(qiáng)對(duì)營(yíng)業(yè)部的咨詢(xún)服務(wù),也都采取了一系列措施。在競(jìng)爭(zhēng)策略上,大券商都在打咨詢(xún)牌,以高質(zhì)量的咨詢(xún)服務(wù)作為吸引客戶(hù)的重要手段,但是都沒(méi)能打出像樣的牌,。對(duì)營(yíng)業(yè)部提供咨詢(xún)服務(wù),這項(xiàng)工作國(guó)內(nèi)券商和投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)早就在做,但實(shí)際效果并不理想,沒(méi)有形成一套有效的服務(wù)模式,。問(wèn)題的關(guān)鍵點(diǎn)可能在以下幾方面: 第一,證券公司研究機(jī)構(gòu)原有的咨詢(xún)產(chǎn)品,主要是針對(duì)機(jī)構(gòu)客戶(hù)設(shè)計(jì)的基本面研究產(chǎn)品,與客戶(hù)操作需求脫節(jié),層次太高。一些研究機(jī)構(gòu)也有對(duì)營(yíng)業(yè)部的咨詢(xún)服務(wù)部門(mén),提供的是市場(chǎng)盤(pán)面分析產(chǎn)品,與基本面產(chǎn)品脫節(jié),層次又太低,。 第二,隨著營(yíng)業(yè)部核心職能的轉(zhuǎn)變和普遍推行經(jīng)紀(jì)人制度,對(duì)營(yíng)業(yè)部的咨詢(xún)服務(wù)方式要作新的探索,。過(guò)去是研究機(jī)構(gòu)直接面對(duì)客戶(hù)做咨詢(xún),現(xiàn)在要轉(zhuǎn)化為首先為經(jīng)紀(jì)人提供一個(gè)咨詢(xún)平臺(tái)(隨著業(yè)務(wù)的深化,這個(gè)咨詢(xún)平臺(tái)可以逐步轉(zhuǎn)化為針對(duì)客戶(hù)的新產(chǎn)品設(shè)計(jì)平臺(tái)),再由經(jīng)紀(jì)人利用咨詢(xún)平臺(tái)對(duì)客戶(hù)做咨詢(xún)。 第三,對(duì)營(yíng)業(yè)部的咨詢(xún)服務(wù)要分層次進(jìn)行,。目前起碼要分成對(duì)經(jīng)紀(jì)人,、一般客戶(hù)和機(jī)構(gòu)客戶(hù)三個(gè)層次,。要根據(jù)三個(gè)層次服務(wù)對(duì)象的不同特點(diǎn),設(shè)計(jì)不同的咨詢(xún)產(chǎn)品和服務(wù)方式。 第四,要解決對(duì)營(yíng)業(yè)部提供咨詢(xún)服務(wù)的傳輸渠道問(wèn)題,。目前大致有以下幾種形式:一是網(wǎng)絡(luò)傳播,。這是當(dāng)前發(fā)展最快的一種咨詢(xún)方式。網(wǎng)絡(luò)傳播速度快,容量大,能將咨詢(xún)產(chǎn)品,、分析系統(tǒng)和數(shù)據(jù)服務(wù)結(jié)合起來(lái),。隨著網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的進(jìn)一步完善,還能逐步實(shí)現(xiàn)雙向互動(dòng)式咨詢(xún)；并能將網(wǎng)上交易和網(wǎng)上咨詢(xún)結(jié)合起來(lái),這是證券咨詢(xún)發(fā)展的主要趨勢(shì),。二是電話(huà)咨詢(xún)。電話(huà)咨詢(xún)形式簡(jiǎn)單,成本低,傳輸速度快,能夠?qū)崿F(xiàn)互動(dòng)交流,在電話(huà)委托交易方式所占比重較大的市場(chǎng)環(huán)境下很有發(fā)展前景,。三是內(nèi)部電視咨詢(xún),。電視咨詢(xún)覆蓋面廣,形式活潑多樣,能將圖、文,、聲和咨詢(xún)?nèi)藛T的表情結(jié)合起來(lái),是一種符合現(xiàn)代人接受習(xí)慣的咨詢(xún)方式,。在對(duì)中小投資者進(jìn)行面上咨詢(xún)時(shí),是一種有效方式。四是嵌入行情顯示系統(tǒng),如嵌入錢(qián)龍和分析家系統(tǒng)等,。這種方式便于客戶(hù)在盯盤(pán)時(shí)隨時(shí)獲得咨詢(xún)信息,。各種傳輸渠道都有特定優(yōu)勢(shì),必須根據(jù)咨詢(xún)產(chǎn)品的特點(diǎn)和服務(wù)對(duì)象有機(jī)搭配。 第五,要提高經(jīng)紀(jì)人利用咨詢(xún)產(chǎn)品對(duì)客戶(hù)服務(wù)的能力?，F(xiàn)在各家券商的研究部門(mén)都為營(yíng)業(yè)部設(shè)計(jì)了一些咨詢(xún)產(chǎn)品,但是真正發(fā)揮效用的部分不多,。核心原因是經(jīng)紀(jì)人缺乏消化咨詢(xún)產(chǎn)品并轉(zhuǎn)化為對(duì)客戶(hù)服務(wù)的能力。一些經(jīng)紀(jì)人把能得到的咨詢(xún)產(chǎn)品一股腦傳給客戶(hù),造成了咨詢(xún)資源的浪費(fèi)和污染,。經(jīng)紀(jì)人必須要做好兩個(gè)層面的工作,一是充分了解自己的客戶(hù)在投資策略上的需求,；二是十分了解自己可以掌握的咨詢(xún)產(chǎn)品。在兩個(gè)了解的基礎(chǔ)上,根據(jù)客戶(hù)需求有針對(duì)性地篩選咨詢(xún)產(chǎn)品,并經(jīng)常對(duì)客戶(hù)加以提示,。這樣共性化的咨詢(xún)產(chǎn)品,通過(guò)經(jīng)紀(jì)人的轉(zhuǎn)化,就變成了對(duì)客戶(hù)的個(gè)性化服務(wù),。如果最后一個(gè)環(huán)節(jié)沒(méi)有解決好,對(duì)營(yíng)業(yè)部提供咨詢(xún)的產(chǎn)品再多也難以發(fā)揮實(shí)效。 三,、經(jīng)過(guò)二個(gè)月的實(shí)習(xí),，對(duì)股民提一些建議 1、正確認(rèn)識(shí)股票投資與人生的關(guān)系 股票投資之所以這樣吸引人,主要在于它的刺激性.它能夠在很短的時(shí)間里為投資者帶來(lái)巨大的財(cái)富,同時(shí)也能讓你的財(cái)富化為烏有. 對(duì)于投資者來(lái)說(shuō),要想在股票投資上獲得成功,就必須正確認(rèn)識(shí)股票投資.只有正確認(rèn)識(shí)股票與人生的關(guān)系以及對(duì)人生的作用之后,才能夠以平和的心態(tài),在股市里游刃有余.那么,怎樣才能夠正確認(rèn)識(shí)股票投資與人生關(guān)系呢? 著名的投資家巴菲特對(duì)股票投資與人生的關(guān)系有一個(gè)非常正確,、清晰的認(rèn)識(shí),。回首巴菲特的成功之路,，我們可以看出他是一個(gè)用“善念”投資的人,。所謂善念，可以歸納為善立志,、善結(jié)緣,、善取之等三個(gè)方面,。 股市確實(shí)是一個(gè)誘人的地方，那些想要獲得巨大財(cái)富的人趨之若騖,。但是,，很多人在金錢(qián)面前迷失了方向，之所以造成這種情況,，主要是他們錯(cuò)誤地認(rèn)識(shí)了股票投資與人生的關(guān)系,，以及股票在人生中的作用。實(shí)際上,，股票投資與任何一種賺錢(qián)方式都沒(méi)有區(qū)別,，我們不能在其高額的利潤(rùn)面前亂了陣腳。 總之,，要想在股市里清醒地投資,，清醒地賺錢(qián)，我們就應(yīng)該明白投資家巴菲特的“善念”,。只有領(lǐng)悟了善念的真正意義,，才能夠保持清醒的頭腦，清醒地進(jìn)行股票投資,。 2,、樹(shù)立屬于自己的投資觀(guān)念與原則 作為一個(gè)股票投資者，要想獲得成功,，首先要做的就是樹(shù)立正確的屬于自己的投資觀(guān)念,。投資觀(guān)念就仿佛一面旗幟，引領(lǐng)你向著正確的方向前進(jìn),。當(dāng)你在為某項(xiàng)投資舉棋不定時(shí),，正確的投資觀(guān)念就會(huì)起到一明燈的作用，幫助你做出明智的投資決定,。 巴菲特成功的關(guān)鍵,，就在于樹(shù)立了正確的投資觀(guān)念。他的投資觀(guān)念非常獨(dú)特,，且非常實(shí)用,。在巴菲特眼里，注重股票內(nèi)在價(jià)值,，買(mǎi)進(jìn)市場(chǎng)價(jià)格低于其內(nèi)在價(jià)值的股票,長(zhǎng)期持有,重視企業(yè)的贏利能力,不理會(huì)市場(chǎng)變化,也不擔(dān)心短期的股票波動(dòng).這樣,成功就不會(huì)是一件遙遠(yuǎn)的事情.巴菲特常告誡那些投身于一日數(shù)變的股市或者希望依靠股票投資來(lái)發(fā)大財(cái)?shù)娜?必須樹(shù)立一個(gè)正確的投資觀(guān)念,然后堅(jiān)持到底.這一點(diǎn),很多股票投資者無(wú)法做到.原因是他們無(wú)法克服浮躁的情緒.其實(shí)巴菲插自己,也為成功交納了許多學(xué)費(fèi),遭遇失敗使他立即總結(jié)經(jīng)驗(yàn),逐漸樹(shù)立自己的投資觀(guān)念與原則,。 參考資料：