我的證券公司實習(xí)報告 我這次是在文三路18號的巨田證券實習(xí)的，我做的是電話營銷,，主要負(fù)責(zé)客戶拓展和客戶維護。 一、公司介紹 巨田證券有限責(zé)任公司創(chuàng)建于1987年9月,，其前身為深圳經(jīng)濟特區(qū)證券公司，是新中國第一家專業(yè)性綜合類證券公司,。2001年,，經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)增資擴股，由中國華能集團公司等實力雄厚的國內(nèi)知名企業(yè)入股增資,，增強了公司的經(jīng)營實力,。 公司主要從事證券承銷、證券自營買賣,、證券交易代理,、證券投資咨詢、公司財務(wù)顧問,、企業(yè)重組,、收購和兼并、基金和資產(chǎn)管理,、網(wǎng)上證券委托等多項業(yè)務(wù),。 公司成立十六年來，始終堅持“客戶至上”及“公開,、公平,、公正、公信”的原則,，以優(yōu)質(zhì)服務(wù)贏得客戶的信任,，樹立了良好的市場形象。2001年增資擴股以來,，公司各項業(yè)務(wù)穩(wěn)步發(fā)展,，綜合實力顯著提高。目前，公司在深圳,、北京,、上海、武漢,、成都,、沈陽、珠海,、杭州,、無錫等全國主要中心城市設(shè)有16個證券營業(yè)部，且均已開通網(wǎng)上交易業(yè)務(wù),。2002年底,，公司以主發(fā)起人資格發(fā)起設(shè)立了巨田基金管理有限公司，以積極的姿態(tài)拓展新的業(yè)務(wù)領(lǐng)域,。截止2002年底,，公司總資產(chǎn)規(guī)模為32億元人民幣，凈資產(chǎn)規(guī)模為8.7億元人民幣,。 公司的經(jīng)營戰(zhàn)略是：以股東利益最大化和客戶利益最大化為宗旨,，穩(wěn)健經(jīng)營、規(guī)范管理,、開拓創(chuàng)新,，充分發(fā)揮公司的人才、資金,、技術(shù)優(yōu)勢,，銳意進取，以市場為導(dǎo)向,，以不斷滿足客戶需求為目標(biāo),，為廣大客戶提供高質(zhì)量、全方位的服務(wù),。 二,、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)面臨的問題及建議 實施浮動傭金制以后,各家券商都強調(diào)要加強對營業(yè)部的咨詢服務(wù),也都采取了一系列措施。在競爭策略上,大券商都在打咨詢牌,以高質(zhì)量的咨詢服務(wù)作為吸引客戶的重要手段,但是都沒能打出像樣的牌,。對營業(yè)部提供咨詢服務(wù),這項工作國內(nèi)券商和投資咨詢機構(gòu)早就在做,但實際效果并不理想,沒有形成一套有效的服務(wù)模式,。問題的關(guān)鍵點可能在以下幾方面: 第一,證券公司研究機構(gòu)原有的咨詢產(chǎn)品,主要是針對機構(gòu)客戶設(shè)計的基本面研究產(chǎn)品,與客戶操作需求脫節(jié),層次太高。一些研究機構(gòu)也有對營業(yè)部的咨詢服務(wù)部門,提供的是市場盤面分析產(chǎn)品,與基本面產(chǎn)品脫節(jié),層次又太低,。 第二,隨著營業(yè)部核心職能的轉(zhuǎn)變和普遍推行經(jīng)紀(jì)人制度,對營業(yè)部的咨詢服務(wù)方式要作新的探索,。過去是研究機構(gòu)直接面對客戶做咨詢,現(xiàn)在要轉(zhuǎn)化為首先為經(jīng)紀(jì)人提供一個咨詢平臺(隨著業(yè)務(wù)的深化,這個咨詢平臺可以逐步轉(zhuǎn)化為針對客戶的新產(chǎn)品設(shè)計平臺),再由經(jīng)紀(jì)人利用咨詢平臺對客戶做咨詢。 第三,對營業(yè)部的咨詢服務(wù)要分層次進行,。目前起碼要分成對經(jīng)紀(jì)人,、一般客戶和機構(gòu)客戶三個層次,。要根據(jù)三個層次服務(wù)對象的不同特點,設(shè)計不同的咨詢產(chǎn)品和服務(wù)方式。 第四,要解決對營業(yè)部提供咨詢服務(wù)的傳輸渠道問題,。目前大致有以下幾種形式:一是網(wǎng)絡(luò)傳播,。這是當(dāng)前發(fā)展最快的一種咨詢方式。網(wǎng)絡(luò)傳播速度快,容量大,能將咨詢產(chǎn)品,、分析系統(tǒng)和數(shù)據(jù)服務(wù)結(jié)合起來,。隨著網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的進一步完善,還能逐步實現(xiàn)雙向互動式咨詢；并能將網(wǎng)上交易和網(wǎng)上咨詢結(jié)合起來,這是證券咨詢發(fā)展的主要趨勢,。二是電話咨詢,。電話咨詢形式簡單,成本低,傳輸速度快,能夠?qū)崿F(xiàn)互動交流,在電話委托交易方式所占比重較大的市場環(huán)境下很有發(fā)展前景。三是內(nèi)部電視咨詢,。電視咨詢覆蓋面廣,形式活潑多樣,能將圖,、文、聲和咨詢?nèi)藛T的表情結(jié)合起來,是一種符合現(xiàn)代人接受習(xí)慣的咨詢方式,。在對中小投資者進行面上咨詢時,是一種有效方式,。四是嵌入行情顯示系統(tǒng),如嵌入錢龍和分析家系統(tǒng)等。這種方式便于客戶在盯盤時隨時獲得咨詢信息,。各種傳輸渠道都有特定優(yōu)勢,必須根據(jù)咨詢產(chǎn)品的特點和服務(wù)對象有機搭配,。 第五,要提高經(jīng)紀(jì)人利用咨詢產(chǎn)品對客戶服務(wù)的能力。現(xiàn)在各家券商的研究部門都為營業(yè)部設(shè)計了一些咨詢產(chǎn)品,但是真正發(fā)揮效用的部分不多,。核心原因是經(jīng)紀(jì)人缺乏消化咨詢產(chǎn)品并轉(zhuǎn)化為對客戶服務(wù)的能力。一些經(jīng)紀(jì)人把能得到的咨詢產(chǎn)品一股腦傳給客戶,造成了咨詢資源的浪費和污染,。經(jīng)紀(jì)人必須要做好兩個層面的工作,一是充分了解自己的客戶在投資策略上的需求,；二是十分了解自己可以掌握的咨詢產(chǎn)品。在兩個了解的基礎(chǔ)上,根據(jù)客戶需求有針對性地篩選咨詢產(chǎn)品,并經(jīng)常對客戶加以提示,。這樣共性化的咨詢產(chǎn)品,通過經(jīng)紀(jì)人的轉(zhuǎn)化,就變成了對客戶的個性化服務(wù),。如果最后一個環(huán)節(jié)沒有解決好,對營業(yè)部提供咨詢的產(chǎn)品再多也難以發(fā)揮實效。 三,、經(jīng)過二個月的實習(xí),，對股民提一些建議 1、正確認(rèn)識股票投資與人生的關(guān)系 股票投資之所以這樣吸引人,主要在于它的刺激性.它能夠在很短的時間里為投資者帶來巨大的財富,同時也能讓你的財富化為烏有. 對于投資者來說,要想在股票投資上獲得成功,就必須正確認(rèn)識股票投資.只有正確認(rèn)識股票與人生的關(guān)系以及對人生的作用之后,才能夠以平和的心態(tài),在股市里游刃有余.那么,怎樣才能夠正確認(rèn)識股票投資與人生關(guān)系呢? 著名的投資家巴菲特對股票投資與人生的關(guān)系有一個非常正確,、清晰的認(rèn)識,。回首巴菲特的成功之路,，我們可以看出他是一個用“善念”投資的人,。所謂善念，可以歸納為善立志,、善結(jié)緣,、善取之等三個方面,。 股市確實是一個誘人的地方，那些想要獲得巨大財富的人趨之若騖,。但是,，很多人在金錢面前迷失了方向，之所以造成這種情況,，主要是他們錯誤地認(rèn)識了股票投資與人生的關(guān)系,，以及股票在人生中的作用。實際上,，股票投資與任何一種賺錢方式都沒有區(qū)別,，我們不能在其高額的利潤面前亂了陣腳。 總之,，要想在股市里清醒地投資,，清醒地賺錢，我們就應(yīng)該明白投資家巴菲特的“善念”,。只有領(lǐng)悟了善念的真正意義,，才能夠保持清醒的頭腦，清醒地進行股票投資,。 2,、樹立屬于自己的投資觀念與原則 作為一個股票投資者，要想獲得成功,，首先要做的就是樹立正確的屬于自己的投資觀念,。投資觀念就仿佛一面旗幟，引領(lǐng)你向著正確的方向前進,。當(dāng)你在為某項投資舉棋不定時,，正確的投資觀念就會起到一明燈的作用，幫助你做出明智的投資決定,。 巴菲特成功的關(guān)鍵,，就在于樹立了正確的投資觀念。他的投資觀念非常獨特,，且非常實用,。在巴菲特眼里，注重股票內(nèi)在價值,，買進市場價格低于其內(nèi)在價值的股票,長期持有,重視企業(yè)的贏利能力,不理會市場變化,也不擔(dān)心短期的股票波動.這樣,成功就不會是一件遙遠(yuǎn)的事情.巴菲特常告誡那些投身于一日數(shù)變的股市或者希望依靠股票投資來發(fā)大財?shù)娜?必須樹立一個正確的投資觀念,然后堅持到底.這一點,很多股票投資者無法做到.原因是他們無法克服浮躁的情緒.其實巴菲插自己,也為成功交納了許多學(xué)費,遭遇失敗使他立即總結(jié)經(jīng)驗,逐漸樹立自己的投資觀念與原則,。 參考資料：