資產(chǎn)管理公司是投資者,，它的業(yè)務(wù)核心在于投資,。它的中后臺,、銷售，甚至研究部門,，可以說都是服務(wù)于其投資活動的,。所以，對于一家資產(chǎn)管理公司來說,，最重要的人員也是它的投資經(jīng)理們,。而財富管理機構(gòu)的核心則在于客戶關(guān)系管理。財富管理機構(gòu)本身并不是投資者,，而更多是一個平臺/通道,，向客戶提供投資方面或非投資方面的服務(wù)。所以,，對于財富管理機構(gòu)來說,，最重要的是其客戶資源。多樣化,、更專業(yè)的服務(wù)更能夠匹配客戶復(fù)雜度日益增長的需求,。優(yōu)脈經(jīng)過多年的實踐和探索，已總結(jié)出一套在中國支持家族辦公室發(fā)展的成功模式,，并形成了高端圈層網(wǎng)絡(luò)：優(yōu)脈?家族辦公室聯(lián)盟,。優(yōu)脈至今服務(wù)超過50個家族辦公室，提供投資建議和解決方案逾100億元。優(yōu)脈已成為中國家族辦公室領(lǐng)域的行業(yè)領(lǐng)先者,！

資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和財富管理業(yè)務(wù)不同點：

1,、定義不同：

（1）資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的含義：資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指證券、期貨,、基金等金融投資公司作為資產(chǎn)管理人,，根據(jù)資產(chǎn)管理合同約定的方式、條件,、要求及限制,，對客戶資產(chǎn)進行經(jīng)營運作，為客戶提供證券及其它金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)的行為,。（2）財富管理是指以客戶為中心，設(shè)計出一套全面的財務(wù)規(guī)劃,，通過向客戶提供現(xiàn)金,、信用、保險,、投資組合等一系列的金融服務(wù),，將客戶的資產(chǎn)、負債,、流動性進行管理,，以滿足客戶不同階段的財務(wù)需求，幫助客戶達到降低風(fēng)險,、實現(xiàn)財富增值的目的,。 財富管理范圍包括 : 現(xiàn)金儲蓄及管理、債務(wù)管理,、個人風(fēng)險管理,、保險計劃、投資組合管理,、退休計劃及遺產(chǎn)安排,。

2、強調(diào)的對象不同,。（1）資產(chǎn)管理格外講究收益率比拼,，比如投資者對資產(chǎn)管理者的績效評估，不僅長期業(yè)績要比拼,，短期業(yè)績也要比拼,，比如對基金經(jīng)理的業(yè)績，不僅3年評,、5年比,，還要半年拼、月月比，這就會給資產(chǎn)管理者帶來極大的壓力,，情緒上的負面效應(yīng)會帶來組合配置的短期化,、非理性化，由此給資本市場帶來不必要的波動,。（2）相比資產(chǎn)管理,，財富管理明顯又進了一步。財富管理的主體是人,，對象也是人,。也正因為如此，財富管理強調(diào)根據(jù)每一個人的風(fēng)險收益特征進行資產(chǎn)配置,。財富管理主要針對的是投資者個人,，不大追求不同產(chǎn)品之間的不必要的比拼。3,、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和財富管理業(yè)務(wù)的詳細運用：

（1）產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的運用：

證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),，接受單個客戶的資產(chǎn)凈值不得低于人民幣100萬元證券公司可以在規(guī)定的最低限額的基礎(chǔ)上，提高本公司客戶委托資產(chǎn)凈值的最低限額,。

證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),，只能接收貨幣資金形式的資產(chǎn)。證券公司設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計劃的,，接受單個客戶的資金數(shù)額不得低于人民幣5萬元,；設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計劃的，接受單個客戶的資金數(shù)額不得低于人民幣10萬元,。

（2）富管理業(yè)務(wù)的詳細運用：

賬戶管理服務(wù),。利用銀行便利的短期融資條件和先進的清算系統(tǒng)，為客戶提供存取款,、投資,、貸款、結(jié)算,、智能轉(zhuǎn)賬等服務(wù),。這是財富管理服務(wù)中最基本、最簡單的內(nèi)容,。對于銀行的財富管理客戶,，這些服務(wù)基本上免收服務(wù)費用。賬戶管理服務(wù)是以信用卡作為載體的,。

交易類服務(wù),。這是銀行用來吸引客戶的主要財富管理業(yè)務(wù)，也是銀行財富管理業(yè)務(wù)中的強項,。包括人民幣理財業(yè)務(wù)和外匯理財業(yè)務(wù),。