資產(chǎn)管理公司是投資者,，它的業(yè)務(wù)核心在于投資。它的中后臺(tái),、銷售,，甚至研究部門,，可以說都是服務(wù)于其投資活動(dòng)的。所以,，對(duì)于一家資產(chǎn)管理公司來說,，最重要的人員也是它的投資經(jīng)理們。而財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的核心則在于客戶關(guān)系管理,。財(cái)富管理機(jī)構(gòu)本身并不是投資者,，而更多是一個(gè)平臺(tái)/通道，向客戶提供投資方面或非投資方面的服務(wù),。所以,，對(duì)于財(cái)富管理機(jī)構(gòu)來說，最重要的是其客戶資源,。多樣化,、更專業(yè)的服務(wù)更能夠匹配客戶復(fù)雜度日益增長(zhǎng)的需求。優(yōu)脈經(jīng)過多年的實(shí)踐和探索,，已總結(jié)出一套在中國支持家族辦公室發(fā)展的成功模式,，并形成了高端圈層網(wǎng)絡(luò)：優(yōu)脈?家族辦公室聯(lián)盟。優(yōu)脈至今服務(wù)超過50個(gè)家族辦公室,，提供投資建議和解決方案逾100億元,。優(yōu)脈已成為中國家族辦公室領(lǐng)域的行業(yè)領(lǐng)先者！

資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和財(cái)富管理業(yè)務(wù)不同點(diǎn)：

1,、定義不同：

（1）資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的含義：資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指證券,、期貨、基金等金融投資公司作為資產(chǎn)管理人，根據(jù)資產(chǎn)管理合同約定的方式,、條件,、要求及限制，對(duì)客戶資產(chǎn)進(jìn)行經(jīng)營(yíng)運(yùn)作,，為客戶提供證券及其它金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)的行為,。（2）財(cái)富管理是指以客戶為中心，設(shè)計(jì)出一套全面的財(cái)務(wù)規(guī)劃,，通過向客戶提供現(xiàn)金,、信用、保險(xiǎn),、投資組合等一系列的金融服務(wù),，將客戶的資產(chǎn)、負(fù)債,、流動(dòng)性進(jìn)行管理,，以滿足客戶不同階段的財(cái)務(wù)需求，幫助客戶達(dá)到降低風(fēng)險(xiǎn),、實(shí)現(xiàn)財(cái)富增值的目的,。 財(cái)富管理范圍包括 : 現(xiàn)金儲(chǔ)蓄及管理、債務(wù)管理,、個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理,、保險(xiǎn)計(jì)劃、投資組合管理,、退休計(jì)劃及遺產(chǎn)安排,。

2、強(qiáng)調(diào)的對(duì)象不同,。（1）資產(chǎn)管理格外講究收益率比拼,，比如投資者對(duì)資產(chǎn)管理者的績(jī)效評(píng)估，不僅長(zhǎng)期業(yè)績(jī)要比拼,，短期業(yè)績(jī)也要比拼,，比如對(duì)基金經(jīng)理的業(yè)績(jī)，不僅3年評(píng),、5年比,，還要半年拼、月月比,，這就會(huì)給資產(chǎn)管理者帶來極大的壓力,，情緒上的負(fù)面效應(yīng)會(huì)帶來組合配置的短期化、非理性化,，由此給資本市場(chǎng)帶來不必要的波動(dòng),。（2）相比資產(chǎn)管理,，財(cái)富管理明顯又進(jìn)了一步。財(cái)富管理的主體是人,，對(duì)象也是人。也正因?yàn)槿绱?，?cái)富管理強(qiáng)調(diào)根據(jù)每一個(gè)人的風(fēng)險(xiǎn)收益特征進(jìn)行資產(chǎn)配置,。財(cái)富管理主要針對(duì)的是投資者個(gè)人，不大追求不同產(chǎn)品之間的不必要的比拼,。3,、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和財(cái)富管理業(yè)務(wù)的詳細(xì)運(yùn)用：

（1）產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的運(yùn)用：

證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，接受單個(gè)客戶的資產(chǎn)凈值不得低于人民幣100萬元證券公司可以在規(guī)定的最低限額的基礎(chǔ)上,，提高本公司客戶委托資產(chǎn)凈值的最低限額,。

證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，只能接收貨幣資金形式的資產(chǎn),。證券公司設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的,，接受單個(gè)客戶的資金數(shù)額不得低于人民幣5萬元；設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的,，接受單個(gè)客戶的資金數(shù)額不得低于人民幣10萬元,。

（2）富管理業(yè)務(wù)的詳細(xì)運(yùn)用：

賬戶管理服務(wù)。利用銀行便利的短期融資條件和先進(jìn)的清算系統(tǒng),，為客戶提供存取款,、投資、貸款,、結(jié)算,、智能轉(zhuǎn)賬等服務(wù)。這是財(cái)富管理服務(wù)中最基本,、最簡(jiǎn)單的內(nèi)容,。對(duì)于銀行的財(cái)富管理客戶，這些服務(wù)基本上免收服務(wù)費(fèi)用,。賬戶管理服務(wù)是以信用卡作為載體的,。

交易類服務(wù)。這是銀行用來吸引客戶的主要財(cái)富管理業(yè)務(wù),，也是銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)中的強(qiáng)項(xiàng),。包括人民幣理財(cái)業(yè)務(wù)和外匯理財(cái)業(yè)務(wù)。