【答案】A
【答案解析】商業(yè)銀行是以貨幣和信用為經(jīng)營對象的金融中介機構,。

銀行營銷活動策劃方案

為了確保事情或工作能無誤進行，就不得不需要事先制定方案，方案是計劃中內容最為復雜的一種,。那么優(yōu)秀的方案是什么樣的呢？以下是我為大家收集的銀行營銷活動策劃方案,，歡迎大家分享,。

銀行營銷活動策劃方案1 1、概念：營銷策劃方案是商業(yè)銀行在進行金融產(chǎn)品或服務的市場銷售之前,，為使銷售達到預期目標而進行的各種銷售促進活動的整體性策劃文書,。

2,、作用：營銷策劃是針對某一客戶開發(fā)和某一產(chǎn)品營銷而制作的規(guī)劃，它的任務是為將朦朧的“將來時”漸變?yōu)橛行虻摹艾F(xiàn)在進行時”提供行動指南,，由此而形成的營銷策劃方案則是商業(yè)銀行開展市場營銷活動的藍本,。

3、特點：營銷策劃方案必須具備鮮明的目的性,、明顯的綜合性,、強烈的針對性、突出的操作性,、確切的明了性等特點,，即體現(xiàn)“圍繞主題、目的明確,，深入細致,、周到具體，一事一策,，簡易明了”的要求,。

結構模式

1、種類：商業(yè)銀行市場營銷策劃方案因其策劃的對象不同,，可分為大型優(yōu)良客戶營銷策劃方案,、重大項目營銷策劃方案、市場調查策劃方案,、產(chǎn)品推介策劃方案等等,。

2、結構：

營銷策劃方案的基本結構是：

第一部分：營銷策劃方案封面

在這部分內容中,，策劃者需分項簡要概述以下內容：

1）營銷策劃的全稱,。

基本格式是：x銀行關于xx營銷策劃書

2）營銷策劃的部門與策劃人。

營銷策劃：x銀行x分（支）行客戶部

主策劃人：xx,、xx,、xx

3）營銷策劃的時間。

xx年x月x日

第二部分：營銷策劃主題和項目介紹

根據(jù)不同的營銷策劃對象（即營銷策劃項目）,，擬定各自所應圍繞的主題,。營銷策劃主題是整個營銷策劃的基石和內核，是營銷策劃的基本準繩,。在闡述營銷策劃主題的基礎上,，要對策劃的項目情況作一簡要的介紹，包括項目的背景,、項目的概況,、項目的進展、項目的發(fā)展趨勢等,。

第三部分：營銷策劃分析

營銷策劃分析可以是逐項分類分析,，也可以作綜合分析,，視策劃的具體情況來定。

1）項目市場分析,。

宏觀環(huán)境狀況,。主要包括宏觀經(jīng)濟形勢、宏觀經(jīng)濟政策,、金融貨幣政策,、資本市場走勢、資金市場情況等等,。

項目市場狀況,。主要包括現(xiàn)有產(chǎn)品或服務的市場銷售情況和市場需求情況、客戶對商業(yè)銀行新產(chǎn)品或服務的潛在需求,、市場占有份額,、市場容量、市場拓展空間等等,。

同業(yè)市場狀況,。主要包括同業(yè)的機構、同業(yè)的目標市場,、同業(yè)的競爭手段,、同業(yè)的營銷方式、同業(yè)進入市場的可能與程度等等,。

各種不同的營銷策劃所需的市場分析資料是不完全相同的,，要根據(jù)營銷策劃需要去搜集，并在營銷策劃中簡要說明,。

2）基本問題分析,。

營銷策劃所面臨的問題和所要解決的問題，這些問題的生成原因是什么,？其中主要原因有哪些,？解決這些問題的基本思路如何確定，出發(fā)點是什么,？通過何種途徑,，采取什么方式解決？等等,。

3）主要優(yōu)劣勢分析,。

主要優(yōu)勢分析：圍繞營銷策劃主題，將要開展某一方面的市場營銷活動（如市場調查,、新產(chǎn)品開發(fā),、市場促銷、廣告宣傳等）,，擁有哪些方面的優(yōu)勢,，主要是自身優(yōu)勢（即自身的強項）分析，也應考慮外部的一些有利因素,。營銷策劃就是要利用好有利因素,，發(fā)揮出自身優(yōu)勢。分析優(yōu)勢應冷靜客觀,，既不能“過”,，也不能“不及”，要實事求是,。

主要劣勢分析：主要劣勢分析就是分析與將要開展的市場營銷活動相關聯(lián)的外部一些不利因素和自身的弱項,、短處等。營銷策劃就是要避免和化解這些不利因素,，如何彌補自身的不足,，錯開自身的弱項。

主要條件分析：主要條件分析就是分析將要開展的市場營銷活動所需要的條件,，包括已具備的條件和尚須創(chuàng)造的條件,，逐一列出，逐一分析,，以求得資源的利用與組合,。

第四部分：營銷策劃目標

不同項目的營銷策劃，有各自不同的營銷策劃目標,，而營銷策劃目標大多由一些具體的指標所組成,。擬訂營銷策劃目標，要實事求是,，經(jīng)過努力能夠達到,。

第五部分：營銷執(zhí)行方案（即保障措施）

制訂營銷執(zhí)行方案，是營銷策劃的重頭戲,，是對市場營銷活動各道環(huán)節(jié),、各個方面工作的精心設計、周密安排和逐一布置與落實,，是營銷活動組織,、開展的腳本。

制訂營銷執(zhí)行方案應考慮以下問題：

（1）理順本次營銷活動所涉及的各種關系,。

（2）把握本次營銷活動的重點和難點,。

（3）確定本次營銷活動應采取的策略。

（4）弄清楚開展本次營銷活動可利用的人,、財,、物等方面的資源與條件，確定好策劃預算,。

（5）本次營銷團隊人員的組成,，各參與部門及人員在本次營銷活動中所應完成的任務,、所應承擔的責任和所應充當?shù)慕巧?/p>

（6）開展本次營銷活動的監(jiān)控、反饋機制和傳導系統(tǒng),。

（7）完成本次營銷策劃任務的時間安排（分階段任務）,。

（8）開展本次營銷活動可能出現(xiàn)的突發(fā)問題與應急措施。

（9）對本次營銷活動的考核獎懲方式,。

寫作指要：

撰寫營銷策劃方案,，應注意把握以下幾個要點：

1、要突出賣點,。

說服是策劃方案的本質特征,。每個策劃方案一定要有獨特的賣點，讓讀者一看就明白,，一看就心動,，以說服領導采納。

2,、要突出創(chuàng)新,。

不要把策劃書當作計劃書來寫，因為計劃無需創(chuàng)意,，只處理細節(jié),，而策劃必須要有創(chuàng)意。

3,、要突出重點,。

策劃方案切不可面面俱倒，無論是項目介紹,、策劃分析還是營銷執(zhí)行方案都要重點突出,。

銀行營銷活動策劃方案2 一、背景資料

1,、銀行產(chǎn)品簡介

動產(chǎn)（倉單）質押業(yè)務是中國興業(yè)銀行為客戶提供的更為方便,、快捷的金融服務。指客戶以其合法所有且符合本行規(guī)定的動產(chǎn)或倉單質押,，我行據(jù)此給予授信用于滿足其生產(chǎn)經(jīng)營流動資金需求,。質押授信業(yè)務項下信用業(yè)務主要包括短期流動資金貸款、貿(mào)易融資,、貼現(xiàn),、承兌、商票保貼等,。

經(jīng)過分析得出,，三一重工股份有限公司主要從事工程機械的研發(fā)、制造、銷售,，是中國,、全球第六的工程機械制造商。目前,，三一混凝土機械,、挖掘機,、履帶起重機,、旋挖鉆機已成為國內第一品牌，混凝土輸送泵車,、混凝土輸送泵和全液壓壓路機市場占有率居國內首位,，泵車產(chǎn)量居世界首位，是全球的混凝土機械制造企業(yè),。因此對應的其所需要穩(wěn)固市場份額,，擴大銷售量，那么就需要一項專門的銀行產(chǎn)品來解決公司穩(wěn)定的購銷渠道和保證資金鏈的完整度,，那么票據(jù)的辦理問題的理財產(chǎn)品就顯得由為需要,，興業(yè)銀行推出的“動產(chǎn)（倉單）押質受信”產(chǎn)品，則可以則正好可以滿足三一重工股份有限公司對于這一部分的要求,，可以充分的滿足其生產(chǎn)經(jīng)營流動資金需求,。

2、競爭對手分析

（1）SWOT分析：

二,、營銷目標

向外界推廣“動產(chǎn)（倉單）質押業(yè)務”,，使興業(yè)銀行的新產(chǎn)品業(yè)務更為客戶所了解。以擴大業(yè)務規(guī)模和提高銀行信譽為目的',，注重產(chǎn)品的創(chuàng)新發(fā)展,，牢牢把握現(xiàn)有的客戶，同時重視新客戶的拓展,，使其他具有潛在需求的客戶對本銀行的產(chǎn)品產(chǎn)生足夠興趣,，對民生銀行品牌的初步認可，催生出購買欲望,，主動詢問客戶占有相當比例,。不僅如此，對于所需要營銷的集團――――三一重工股份有限公司,，這款產(chǎn)品對于公司可以使公司更加有效的進行資金的周轉,，利用銀行資金，實現(xiàn)杠桿采購,，減少應收賬款,，扶持經(jīng)銷商共同發(fā)展，擴大市場份額；密切與生產(chǎn)商和銀行關系,，利用生產(chǎn)商實力,，易于獲得銀行融資支持，增強銷售競爭優(yōu)勢,。加快資金回籠,，增加批量銷售量，搶占市場份額,。

三,、營銷計劃

1、營銷渠道：

（1）普遍性銷售,。在興業(yè)銀行的分支行網(wǎng)點處,，要求銀行的柜臺人員對每位有意向的客戶提供此類產(chǎn)品及服務。這是最直接,、高效的營銷形式,，既節(jié)約相應的銷售費用，又能很快的讓客戶熟知產(chǎn)品的特性,。

（2）專營性銷售,。利用在本行開戶的相關企業(yè)的穩(wěn)定的客戶源，向其中符合條件的一些中,、大型企業(yè)推銷,，可以通過電話訪問、登門拜訪等方式,，向其介紹本產(chǎn)品的特性,，既可有效的提高銷售效率，又能增加產(chǎn)品的市場份額,。

（3）利用ATM,、POS自助設備等銀行的外部服務設備，通過在提取款項的過程中發(fā)布廣告,、提供產(chǎn)品信息,、，從而提高該產(chǎn)品的知名度,。

（4）利用公交站牌和大,、小型的戶外廣告牌，刊登介紹本產(chǎn)品的特性廣告,，做到產(chǎn)品良好的普及性,。

（5）選擇中間商代理。由興業(yè)銀行授權代理銷售產(chǎn)品的人員,，代表本銀行到客戶居所,、工作地點等場所面對面地為客戶分析保障需求、介紹產(chǎn)品特色，完成產(chǎn)品的銷售,，并為客戶提供相關后續(xù)服務,。

2、營銷理念：

（一）,、以客戶為中心的,，注重個性化、優(yōu)質化,、差異化,、效率化服務。形成良好的售后咨詢服務聯(lián)系群,，方便解決客戶的各種疑惑和要求,，為他們提供全方位的銀行服務。

（二）,、以銀行業(yè)務為主，品牌化,、專業(yè)化營銷,。對外業(yè)務是所有商業(yè)銀行的生存之本，既要滿足大多數(shù)客戶的需求,，也要聚焦優(yōu)質行業(yè)客戶,，拉動銀行產(chǎn)品的發(fā)展。充分發(fā)揮自身優(yōu)勢,，營銷全國性行業(yè)大客戶,。

（三）、以產(chǎn)品為中心,，形成全面的客戶評價機制,，第一時間了解客戶的需求。在對外理財方面的賣點主要集中在現(xiàn)金管理,、投資增值等方面,，要突出銀行產(chǎn)品的優(yōu)勢進行營銷，使企業(yè)通過加強對流動資金的規(guī)劃,，使銀企雙方實現(xiàn)雙贏,。

四、促銷計劃

1,、促銷策略：（1）利用在本行開戶的相關企業(yè)的穩(wěn)定的客戶源,，指派銀行的工作人員向其中符合條件的一些中、大型企業(yè)推銷,，可以通過登門拜訪的方式,，向其介紹本產(chǎn)品的特性，既可有效的提高銷售效率，又能增加產(chǎn)品的市場份額,。

（2）向原有的老客戶提供體驗式服務,，將“動產(chǎn)（倉單）質押業(yè)務”給客戶免費體驗一段時間，讓其親自體會該產(chǎn)品的便捷,、高效的特性,。更直接、有效的推廣本產(chǎn)品,。

（3）采用電話直銷的方式以電話為主要溝通手段,，合理地利用原有客戶資源，與客戶取得直接聯(lián)系,，并完成保產(chǎn)品的推介,、咨詢、報價,、保單條件確認等主要營銷過程的新型營銷模式,。這種方式簡便，靈活,，成本低,。

（4）采取讓銀行理財人員深入到各家規(guī)模公司去進行營銷推廣，先進行初步的溝通,，讓各家公司的管理人員對于“動產(chǎn)（倉單）質押業(yè)務”有一定的了解,，再推薦使用該產(chǎn)品。

（5）廣告方式,。利用公交站牌和各大,、小型的戶外廣告牌，刊登介紹本產(chǎn)品的特性廣告,，還可以通過各大媒體如新浪,、搜狐、新華網(wǎng)等以按鈕或通欄廣告的形式向全體公眾告知“動產(chǎn)（倉單）質押業(yè)務”的信息,，做到產(chǎn)品良好的普及性,。通過這種方式，可以更加廣泛的宣傳新產(chǎn)品,，提高知名度,，在產(chǎn)品推出的初期能快速地進入市場，有利先一步搶占市場份額,。

2,、促銷理念：

通過獨特的，市場化的經(jīng)營運作模式,，發(fā)掘新的市場機會,，開發(fā)培育新的市場核心客戶,，為他們開辟更大的發(fā)展空間。要通過提供專業(yè)水準的服務,，使客戶資產(chǎn)價值增加,，讓客戶享受增值服務，實現(xiàn)共生共贏,，共同發(fā)展的合作模式,，使其經(jīng)營風險降低，運營效率提高,，并通過提供產(chǎn)品的服務,，達成持續(xù)贏利的目標。適應當前經(jīng)濟金融發(fā)展趨勢的變革,，為銀行將來的開辟一條更廣闊的發(fā)展路途,。

銀行營銷活動策劃方案3 一、合作單位簡介

無

二,、活動目的

以吸引客戶為活動目的,，與社區(qū)客戶互動，進行項目社區(qū)文化營造與感受,，帶動新老客戶,，提高我行社區(qū)銀行人氣，吸引客戶群的關注度,，擴大社區(qū)銀行的影響力與認知度。

三,、活動內容要點

1,、活動內容

1）體感游戲吸眼球

為達到吸引新老客戶群認識我社區(qū)銀行，走進我社區(qū)銀行,，特舉辦此項游戲活動以達到令人矚目的效果,。每周安排固定時段，在我社區(qū)銀行門口（或能力可及范圍內）開展體感游戲互動項目,。此項游戲內容活動方式新穎脫俗,，另外又起到一個全民健身的效果，定能吸引路過的客戶,，而這些駐足的客戶,，必定有我行正在尋找的客戶群體。另外：參加體感互動游戲的客戶需在活動參加詳情登記簿上簽字留電話以作為我行客戶信息來源,。

2）當客戶吸引人群吸引至一定規(guī)模時,，可繼續(xù)開展有獎?chuàng)尨瓠h(huán)節(jié)。

到訪客戶既可體驗體感游戲的樂趣,，又可參加搶答問題的有獎回饋,，宣傳定能達到預期效果,。

2、交流話題建議

搶答問題建議如下：

1,、某銀行是哪年成立的,？

2、某銀行的經(jīng)營理念是什么,？

3,、某銀行理財產(chǎn)品的產(chǎn)品規(guī)格有幾種？問題可選擇一些針對客戶需求方面的,。

3,、宣傳方式（1）在社區(qū)銀行周邊小區(qū)的報箱內投遞活動廣告；

（2）在社區(qū)銀行周邊小區(qū)的電梯內,、宣傳欄張貼營銷活動廣告,；

（3）通過微信宣傳活動信息；

4,、活動反饋與跟蹤銷售行動計劃

根據(jù)活動開展情況,，由現(xiàn)場人員總結客戶回答問題情況進行分析，有針對性的服務客戶,。對于參加游戲互動的客戶,，待游戲結束之后再進行有針對性的深度挖掘。

四,、目標客戶組織

1,、目標客戶

目標客戶包括：社區(qū)銀行周邊小區(qū)通過宣傳慕名而來的到訪客戶，以及當天老帶新客戶,；

2,、客戶組織

約訪的新老客戶當日來我我行，由接待人員進行簡單了解后進行分流引導,，咨詢客戶帶到咨詢區(qū),，參加游戲客戶帶至游戲區(qū)登記，游戲開始時間由固定人員講述游戲方式及注意事項后開始互動游戲和搶答游戲,，對于回答正確我行問題的客戶給與渤海銀行專屬紀念品,。

五、時間地點的安排

1,、時間

社區(qū)銀行開業(yè)后的節(jié)假日或法定休息日均可

2,、地點

我行社區(qū)銀行門口（或能力范圍可及內）

六、費用預算（請詳細列出各項費用名稱,，單價,，數(shù)量，總價等）

XBOX360體感游戲機1臺3000元

紀念品100份0――500元（可用我行現(xiàn)有水杯或其他）

平板電視1臺3000元（社區(qū)銀行應自有此設備）

七,、預期效果分析

1,、通過本次活動預計帶來的業(yè)務量

業(yè)務量不敢保,，人氣量肯定暴增

2、通過本次活動預計帶來的影響

預期影響給客戶留下深刻印象的同時,，配合理財及儲蓄產(chǎn)品的銷售,，大幅增加網(wǎng)點存款和業(yè)務量。

八,、人員安排與職責

1,、活動策劃人：2人

職責：安排現(xiàn)場分區(qū)接待客戶以及設備調試等流程分配

2、活動協(xié)調人：3人

職責：接待來訪客戶并做好推廣解釋工作

3,、活動現(xiàn)場負責人：1人

職責：負責一切當日活動細則

銀行營銷活動策劃方案4 為進一步加強我行的服務工作,，不斷提高服務效率，提升服務層次,，塑造x銀行的服務形象,，打造x銀行的服務品牌，用優(yōu)質高效的服務推行我行各項經(jīng)營工作,。根據(jù)分行今年服務工作的指導精神,，按照分行的安排，支行決定開展文明優(yōu)質服務競賽活動,?；顒訉嵤┓桨溉缦拢?/p>

一、競賽目標

通過此次活動,，推進優(yōu)質服務工作,，以倡導行業(yè)文明規(guī)范服務為核心，以規(guī)范優(yōu)質服務標準為向導,，以建立和完善科學服務管理工作機制為重點,，增強全員服務意識，不斷提高服務水平,，打造特色服務文化，樹立和宣傳服務先進典型,，建設一流的服務團隊,，培育一流的服務文化，打造一流的服務品牌,，展示一流的行業(yè)形象,，提升吉林銀行的服務品牌，構建“文明優(yōu)質服務年”,，促進支行業(yè)務發(fā)展,。

二、組織領導

為保證優(yōu)質服務工作有序進行,，支行成立文明優(yōu)質服務競賽活動領導小組,，組成人員如下：

組長：x

副組長：xxxX

成員：x

領導小組辦公室

主任：x

副主任：xxxx

成員：x

具體工作由辦公室組織實施,，各部門給予配合。

三,、活動安排

活動分動員,、實施、總結評比三個階段進行,。

（一）動員階段（3月16日―3月25日）,。

1、組織開展學習動員活動,。一是召開中層干部會,，學習貫徹《20xx年文明優(yōu)質服務競賽活動會議》精神，并傳達給每位員工,，形成落實材料,。二是成立支行文明優(yōu)質服務競賽活動領導小組。建立“一把手”責任制,，明確責任,。三是結合工作實際，制定《xx文明優(yōu)質服務競賽活動實施方案》,。四是召開全行員工動員大會,，下發(fā)今年服務工作活動方案，明確活動目的,，布置工作計劃,。

（二）實施階段（3月26日―12月31日）

根據(jù)分行的競賽方案，支行將從一下四個方面開展此次文明優(yōu)質服務競賽工作,。

1,、制定措施，完善服務

組織開展查擺服務當中問題,。每個網(wǎng)點都要組織員工對本單位服務當中的問題進行查擺,、梳理，制定整改措施,，每個網(wǎng)點都要組織員工寫出題為“如何參加優(yōu)質文明服務競賽的感想和體會”,，自我約束自己，積極投身到競賽活動中,。積極報道活動中涌現(xiàn)的好人好事,，總結經(jīng)驗，加強交流,，促進工作,，提高優(yōu)質服務整體工作水平。

2,、組織開展學習和技能培訓,、比賽,。

（1）以《xx服務規(guī)范化標準及細則》和《xx營業(yè)網(wǎng)點標準化管理手冊》為標準，定期組織理念培訓和禮儀培訓,，從服務語言,、服務態(tài)度、職業(yè)形象,、服務紀律,、服務技能、服務場所,、服務設施等幾個方面規(guī)范臨柜人員的服務方法,，促進各營業(yè)網(wǎng)點在服務上、管理上達到流程化,、標準化,，全面提升吉林銀行優(yōu)質文明服務水平。

（2）從網(wǎng)點標準化建設,、接待客戶水平,、業(yè)務辦理質量等方面開展練兵，著重培養(yǎng)大堂經(jīng)理服務能力,、柜員操作技能,，選拔出優(yōu)秀網(wǎng)點，參加在分行舉辦現(xiàn)場服務演示競賽,。

（3）為全面提升臨柜人員的綜合理論能力和業(yè)務技能,，支行將統(tǒng)一組織業(yè)務培訓，專項技能培訓,，業(yè)務能手培訓,，每季度還將開展一次專題講座、知識問答,、技能競賽,，成績突出的員工將代表支行參加分行舉辦業(yè)務競賽、

3,、開展服務監(jiān)督檢查活動,。對外公布監(jiān)督電話，設立意見箱,，及時妥善地處理客戶投訴。針對投訴情況,，支行將召開處理應急投訴事件經(jīng)驗交流會,，對處理投訴率等突發(fā)事件得當、客戶滿意率高的進行現(xiàn)場講演,，以提高全行人員的處理投訴和應對突發(fā)事件的能力,。

4,、定期召開網(wǎng)點主任和大堂經(jīng)理服務經(jīng)驗交流會。交流服務管理經(jīng)驗,；總結服務中好的想法和做法,；查找服務存在的問題和不足，對共性問題,，研究解決辦法,。支行將聘請專業(yè)人員進行講解，提升服務水準,。

（三）總結評比階段（20xx年6月末,、12月末）。此次競賽活動分兩次評比,，分別是半年小評,、全年總評，上半年考評結果計入全年總分,，年末總評進行獎勵,。支行將根據(jù)《xx服務規(guī)范化標準及細則》和《xx業(yè)網(wǎng)點標準化管理手冊》的標準對各網(wǎng)點活動開展期間的服務工作進行全面檢查、評比,，并量化打分,，進而產(chǎn)生先進集體和個人。

四,、獎懲措施

1,、獎項設置。

半年獎項設置：網(wǎng)點人均業(yè)務量獎2個,；文明優(yōu)質服務集體獎2個（網(wǎng)點）,。

全年獎項設置：文明優(yōu)質服務先進集體（網(wǎng)點）2個，服務標兵2人,，業(yè)務操作能手3人,。

委屈獎3人。

2,、獎勵方式,。

凡獲獎單位、集體及個人,，支行給予獎勵并上報分行,，分行將給予物質獎勵及外出學習、考察獎勵,。

委屈獎由各網(wǎng)點推薦上報,，經(jīng)支行領導小組研究確定具體獎勵措施。

3、處罰,。

總行有效投訴一次的網(wǎng)點主任免職（有效投訴當事人下崗重新競聘上崗）,，服務考評得分列分行后三名的營業(yè)網(wǎng)點，支行將對網(wǎng)點主任問責或對網(wǎng)點進行經(jīng)濟處罰,。

銀行營銷活動策劃方案

銀行營銷活動策劃方案5 1,、在每月理財銷售計劃公布后，按之前格式制作當月理財宣傳頁,，貼于公司醒目位置,。

2、利用晨會等時間向每一位員工講明本次銷售的理財產(chǎn)品的名稱,、期限,、收益率等客戶關心的事項，給每一位員工發(fā)放宣傳頁,，以便顧客問都能做出正確解答,，同時也提高了員工的全員營銷意識。

3,、給價值客戶發(fā)送短信,，及時告知理財訊息，以便價值客戶了解最新理財資訊,。

4,、統(tǒng)計當月到期理財名單，在到期前逐一給客戶打電話,，詢問購買意向,，并幫助客戶選擇合適的理財產(chǎn)品，同時也可了解客戶資金流向,，通過客戶了解其他銀行的理財銷售計劃和銷售方式,，做到知己知彼，便于我行改進不足,，提供更好的服務,。

5、在每次銷售前和銷售后,，都及時做好記錄和統(tǒng)計工作,。做到心中有數(shù)，以便在銷售日當天安排客戶有序的購買,，在銷售完畢后對客戶各項信息資料進行分類歸集和系統(tǒng)分析,。

6、組織戶外宣傳,，每兩周一次,，利用周末或班后時間組織營業(yè)室員工分組宣傳,，每次由個人營銷崗帶隊，帶領3名員工,，在繁華地段或高級小區(qū)旁進行宣傳，張貼海報及發(fā)放傳單,，并紀錄意向客戶姓名電話,。

7、在營業(yè)室內,，做好理財推介和客戶推廣工作,，對主動詢問客戶做好資料留存和定期回訪工作。

在理財?shù)臓I銷中,，善于發(fā)現(xiàn)和總結,。建立、健全的客戶檔案,，保持并加深與客戶的聯(lián)系,，定期與客戶溝通，對優(yōu)質客戶實施預約服務和跟蹤服務,。分析客戶信息,，對客戶進行分類，不同客戶采取不同的營銷方式,。瞄準重點客戶,，通過理財為基點，發(fā)現(xiàn)其可挖掘的其他需求,，對其實施精準營銷,、一站式營銷、公私聯(lián)動式營銷,，利用專業(yè)的服務,、多樣的產(chǎn)品留住客戶，從而擴增優(yōu)質客戶規(guī)模,，充分體現(xiàn)優(yōu)質客戶的價值,，以期達到與客戶共同實現(xiàn)雙贏的發(fā)展目標。