如果是虧光本金,，那么我相信很多人是愿賭服輸?shù)摹?/p>

但是現(xiàn)在反而是因?yàn)樨?fù)數(shù),，反而倒欠了銀行的錢。想想你在賭場,，這把押了一萬,，結(jié)果輸光了不說，還欠了2萬,。

現(xiàn)在很多客戶質(zhì)疑的是為什么不平倉,，也就是跌倒20%的時(shí)候強(qiáng)平。

還有一個(gè)就是同行的襯托了,，人家工行和建行早早的就移到了下個(gè)月合約了,，一對比，中行的客戶是不是有點(diǎn)慘,？

相信這些客戶都算是優(yōu)質(zhì)客戶,，最起碼有閑錢來投資原油，這件事處理不好,，影響是很大的,，法律層面的先不說，可能會有集體訴訟,。首先你的業(yè)務(wù)能力就被質(zhì)疑了,，你無法保護(hù)客戶的利益，如果處理不好,，這些客戶可能是中行的一生黑了吧,。

如果一味地甩鍋，扣合同字眼,，客戶會用腳投票,，對銀行聲譽(yù)現(xiàn)成的影響很很大和長久，可能暫時(shí)還看不出來,。

既然提到“賭”字,，我們就來看看中行有沒有這個(gè)開賭坐莊的資質(zhì)和能力，也就能夠理解為什么這么多人質(zhì)疑中行,。

某國有銀行曾也因理財(cái)類產(chǎn)品受到質(zhì)疑,，結(jié)果出具了一份2003年國家批復(fù)銀行允許從事理財(cái)類產(chǎn)品的文件,，從表面上看，中行原油寶作為理財(cái)類產(chǎn)品,，其設(shè)立資質(zhì)是合理的,。

但實(shí)質(zhì)上，允許客戶在一定時(shí)間內(nèi)自由買賣的原油寶,，與某些期貨公司偷偷開設(shè)的外盤美原油期貨沒有太大區(qū)別,，只是交易時(shí)間大大縮短。

簡單來說,，中行和期貨公司一樣,，都是接受客戶下單坐莊的，然后再組合投資者單子,，在美原油期貨交易所下大單,。

關(guān)鍵核心問題來了？金額,、杠桿比例,、單數(shù)都不一樣，中行如何能向投資者證明哪些單是你的,，哪些是他的,？

專業(yè)人士都說明不清吧。

既然分不清,，無法證明,，那么其實(shí)可以說投資者只是單純跟中行交易，至于中行在美原油期貨交易所下的單,，跟客戶其實(shí)無關(guān),。什么移倉換月，穿倉補(bǔ)倉,，都是中行自己的事,，與客戶無關(guān)。

中行在這方面,，其實(shí)遠(yuǎn)比任何一家小期貨公司差,，也比賭場強(qiáng)不到哪里去。上澳門賭場下注,，籌碼完了就被掃地出門,，斷斷沒有被追上門索取三倍籌碼賠償?shù)牡览?，?dāng)然,，賭桌上借了高利貸的除外。

任何一家期貨公司,，都有止損和風(fēng)險(xiǎn)線,，玩期貨的人都知道，到了止損線，強(qiáng)行平倉,，沒有道理可講,，平不了沒有止損，那虧完本金為止,，多虧的期貨公司自己承擔(dān),。

假設(shè)哈，如果中行真的幫客戶一單對一單的在美原油期貨交易所下單,，美國期貨交易所有嚴(yán)格的電腦風(fēng)控程序,，本金不夠到止損線了立刻打停，標(biāo)準(zhǔn)的期貨單怎么可能無限穿倉擊破止損線本金下去,？

結(jié)論很明顯,，不一定是人為風(fēng)控的問題，也不只是機(jī)器程序控制的問題,，而是中行下的單子,，其數(shù)量金額遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出投資者的單子組合，在十倍二十倍的杠桿作用下,，制造出巨大的損失,。

支持原油寶的投資者們。還想弱弱的說一句,，其實(shí)客戶的單子和中行的單子根本就是兩回事,，誰的鍋誰背唄。