根據(jù)官網(wǎng)資料，原油寶是中國銀行面向個人客戶發(fā)行的掛鉤境內外原油期貨合約的交易產(chǎn)品,，按照報價參考對象不同,，其產(chǎn)品分為美國原油產(chǎn)品和英國原油產(chǎn)品。其中美國原油對應的基準標的為“WTI原油期貨合約”,，英國原油對應的基準標的為“布倫特原油期貨合約”,，并均以美元（USD）和人民幣（CNY）計價。

中國銀行作為做市商提供報價并進行風險管理,。個人客戶在中國銀行開立相應綜合保證金賬戶,，簽訂協(xié)議，并存入足額保證金后,，實現(xiàn)做多與做空雙向選擇的原油交易工具,。

原油寶產(chǎn)品為不具備杠桿效應的交易類產(chǎn)品，按期次發(fā)布合約,，合約采取“交易品種+交易貨幣+年份兩位數(shù)字+月份兩位數(shù)字”組合方式命名,。

中行目前的賬戶原油產(chǎn)品都是期次產(chǎn)品，期次產(chǎn)品在到期前需要投資者主動平倉,。

問題是,，美原油05合約價格跌至了零以下，即使沒有杠桿效應,，投資者也會出現(xiàn)類似期貨投資者爆倉情況,，需要向經(jīng)紀機構追加“保證金”，也就是本金全部損失后,，還需要倒貼,。

中行原油寶和建行的brent原油，工行的紙原油有人盈利嗎？為什么,？

中行原油寶和建行的brent原油,，工行的紙原油有人盈利嗎？為什么,？這兩天,，關于”中行原油寶“被國外資本割韭菜的情況被大肆報道，在中行購買”原油寶“的客戶可以說不僅自己的投入被抹成0,，反而還要倒貼給銀行以37.63美元/桶的價格,，可以說這一次中國銀行不僅讓自己的投資用戶”血本無歸“，更是”一戰(zhàn)成名“,，估計以后有相關期貨交易的用戶首先會排除掉中國銀行推出的“服務”,，原因：反應遲鈍！

在全球范圍內,，全球最大的美國USO基金,、石油ETF基金均在4月14日前完成了移倉，工商銀行,、建設銀行同樣在4月14日前22：00前完成了移倉,。中行原油寶性質上是屬于不交割類型的石油現(xiàn)貨紙石油產(chǎn)品，中行卻選擇了在交割日前的最后一天的價格作為移倉價,，然而這種大宗類商品的交易通常來說波動巨大,，尤其是在目前全球處于疫情籠罩的特殊時期，因此才出現(xiàn)了上面中行所謂的“穿倉”,，投資者不僅自己的本錢拿不到,，還要倒貼銀行幾萬至幾十萬不等！按照4月21日美國5月原油期貨的結算價-37.63美元/桶,，再按照4月13日-17日日均價20美元/桶的價格,，在一手5月原油合約的虧損價格在57.63美元/桶；按照TAS指令成交的77076手原油,，多頭將虧損57*77076*1000約合44億美元,，折合成人民幣約317億元，而這些虧損則均由中行的投資人所承擔,，這無疑對市場是一個很大的打擊。

其實中行本可以很好的對投資者達到止損的效果,，避免血本無歸甚至出現(xiàn)倒欠的情況,，目前爭議比較大的是以下幾點：

1、在4月20日22：00時候,，”原油寶“的的交易暫停了,，那么就應該按照22點的價格11.7美元/桶進行平倉估值；

2、中國銀行在交割日前一天進行移倉操作,，本來在4月份原油期貨走勢就很異常,，在其它幾大行都能做到4月14日就完成移倉的條件下，中國銀行一拖再拖,，才導致此次事件的發(fā)生,；

3、中行保證金制度成”擺設“,，在“原油寶”期貨交易中,，當“保證金充足率低于20%時，系統(tǒng)將按照單筆虧損按照從大到小的順序對未平倉的合約產(chǎn)品進行強制性平倉,，然而中行的”平倉“操作卻讓人傻了眼,，仿佛投資者的錢和自己沒有一點關系似的！

現(xiàn)在回到樓主提出的這個問題,，中行原油寶和建行的brent原油,，工行的紙原油有人盈利嗎？答案是肯定的,，在過去,，有太多的做多、做空的個人投資者以及機構憑借著原油期貨的交易收割了大批韭菜,，獲得了數(shù)倍的財富,。然而這次卻是在”陰溝“里翻了船，不過,，在未來,，這一類的期貨交易將會更加蓬勃的生長，畢竟作為四大行提供的投資類交易,，可以說是國內金融服務中最安全的平臺,，盡管有時候操作繁瑣、反應遲鈍,！

永遠記得那句話：股市有風險,，入市需謹慎！

中行原油寶的雷,，多日前我已經(jīng)預警……