首先是熟悉銀行網(wǎng)點(diǎn)的內(nèi)外部環(huán)境；其次是搞好與網(wǎng)點(diǎn)主任和員工的關(guān)系,；再次是發(fā)動銀行員工為你推薦客戶銷售產(chǎn)品,。

銀行賣保險(xiǎn)可以說是亂象叢生。很多銀行在普通柜臺而非專柜出售保險(xiǎn),，業(yè)務(wù)員含糊其辭,，故意把保險(xiǎn)說成儲蓄、理財(cái)產(chǎn)品或是“有保險(xiǎn)功能的理財(cái)產(chǎn)品”,，夸大收益,，忽悠客戶購買。等客戶發(fā)現(xiàn)則為時(shí)已晚,，如果退保將損失慘重,，無奈只能繼續(xù)持有。還有的銀行工作人員不明示風(fēng)險(xiǎn),，隱瞞費(fèi)用扣除等關(guān)鍵要素,，誘使消費(fèi)者盲目消費(fèi),。或把長期保險(xiǎn)說成是短期險(xiǎn),，把期繳產(chǎn)品說成是躉繳產(chǎn)品,，該續(xù)繳時(shí)若不愿折本退保，就得硬著頭皮年年繳費(fèi),。在銀保渠道受誤導(dǎo)的人中,，60歲以上的老年人居多。孫大媽擔(dān)憂地說：“我們這些老年人手里的錢多是退休金,、養(yǎng)老金，攢得不容易,，存銀行就是為了能多得點(diǎn)利息?，F(xiàn)在讓銀行硬給弄成了保險(xiǎn)，損失點(diǎn)利息是小事,，如果將來一旦生病需要用錢,，這筆錢又取不出來，到時(shí)真不知道該怎么辦,。銀行賣保險(xiǎn)怎能這么糊弄老百姓,！”