首先是熟悉銀行網(wǎng)點的內(nèi)外部環(huán)境,；其次是搞好與網(wǎng)點主任和員工的關(guān)系,；再次是發(fā)動銀行員工為你推薦客戶銷售產(chǎn)品。

銀行賣保險可以說是亂象叢生,。很多銀行在普通柜臺而非專柜出售保險，業(yè)務(wù)員含糊其辭,，故意把保險說成儲蓄,、理財產(chǎn)品或是“有保險功能的理財產(chǎn)品”，夸大收益,，忽悠客戶購買,。等客戶發(fā)現(xiàn)則為時已晚，如果退保將損失慘重,，無奈只能繼續(xù)持有,。還有的銀行工作人員不明示風(fēng)險，隱瞞費用扣除等關(guān)鍵要素,，誘使消費者盲目消費,。或把長期保險說成是短期險,，把期繳產(chǎn)品說成是躉繳產(chǎn)品,，該續(xù)繳時若不愿折本退保，就得硬著頭皮年年繳費,。在銀保渠道受誤導(dǎo)的人中,，60歲以上的老年人居多。孫大媽擔(dān)憂地說：“我們這些老年人手里的錢多是退休金,、養(yǎng)老金,，攢得不容易，存銀行就是為了能多得點利息?，F(xiàn)在讓銀行硬給弄成了保險,，損失點利息是小事，如果將來一旦生病需要用錢,，這筆錢又取不出來,，到時真不知道該怎么辦。銀行賣保險怎能這么糊弄老百姓,！”