很榮幸能回答這個問題,，我本人目前供職于國內(nèi)排名前列的財富管理機構,，平時也會涉及到很多股權投資項目,。以下是工作中的一些切身體會，希望對你有所助益,。

根據(jù)收益性,、流動性、風險性的不同,，理財分很多種,，正規(guī)的渠道大致分為銀行、信托、三方財富管理機構,。如果是在三方財富管理機構做私募的話,，那么目標人群屬于可投資資金在百萬級的高凈值人群了。

首先,，要明確自己所售產(chǎn)品的特性,，才能精準定位客戶群。私募股權投資的特點是,，收益高,、封閉期長流動性差和高風險的投資類別，這就要求客戶必須具備長期投資,、價值投資的理念,。

所以客戶畫像就出來了，具備百萬級的投資實力,、有長期投資理念,、追求高回報、風險承受能力較強,。

很重要的是明確一點,，真正認可這樣投資理念的客戶一定是極少數(shù)，所以發(fā)展客戶的過程中大部分人都是非目標客戶,，你只是用比較多的方式去尋找那一小波符合資質的人,，通過約見，面談讓對方接受公司的投資理念,，認可公司實力建立信任關系,。

下面說一下具體的拓客方法

打電話，這是必須的,，也是效率最高的,。

每天必須有足夠量的電話才能遇到那個概率，這個可以作為一個定量的,、常規(guī)的,、每天必須做的動作。我的第一個千萬客戶就是通過電話認識的,，然后慢慢的才認可公司,。這里需要說明的是，即便是打電話也需要高質量的電話資源,，企業(yè)主,、高管或者在銀行有大額理財?shù)霓D化率最高。打電話的目的不是在電話里成交,，而是建立連接,，添加微信,，最好的結果是能產(chǎn)生約見。

高端活動拓客,，建立客戶基數(shù),。

平時像大的媒體年會、海外房產(chǎn)展銷會,、五星級酒店答謝會等企業(yè)主和高凈值人士出入的活動,，一個月可以有幾次這樣的活動，會上主要是多加一些微信,，留下一個好的印象,。如果明顯感覺到是高凈值的人士一定要找機會交換名片，這個需要克服被拒絕的恐懼心理,，做好充分心理建設,，總之就是多開口。

互聯(lián)網(wǎng)引流,，提效增量,。主要方法有兩種，一種是能找到一些質量較高的“微信群”慢慢開發(fā),，定期分享行業(yè)專業(yè)知識,，提供有價值的信息，時間長了,，有需要的客戶會主動聯(lián)系的,。另一種方式是通過領英或者其他層次較高的社交工具，尋找高端人士建立關系告訴對方你能為他們提供的服務,，如果對方有需要的話會繼續(xù)和你互動的,。互聯(lián)網(wǎng)引流的優(yōu)勢是流量非常巨大,，信息傳達率會非常高,，提高成交概率。

借力公司活動,，事半功倍。

自己公司經(jīng)常會有一些投資分享活動,，可以借力活動電話邀約客戶,，通過專業(yè)的投資專家的講解和現(xiàn)場的客戶氛圍會增加客戶對公司的信任。

最后一個自己的切身感受,，不要在沒有投資能力,、資質不夠的非意向客戶身上花費額外精力，這樣是浪費彼此時間,，做有效的工作,，長期堅持一定會春暖花開,。

作者：新波

從事高凈值人群財富管理工作，重度旅行患者,。

堅信無論自身成長還是資產(chǎn)配置,，長期投資和價值投資理念是不二之選。