中國(guó)銀行原油寶爆倉(cāng)的事件近期刷爆了財(cái)經(jīng)圈,，究竟是怎么回事,？我們都知道前兩天美國(guó)5月WTI原油期貨跌成負(fù)數(shù),，最低殺跌至-40美元,，而中國(guó)銀行的原油寶對(duì)標(biāo)的就是美國(guó)WTI原油期貨合約,，而且這一期原油寶到期結(jié)算的價(jià)格是-37.63美元/桶,，這就意味著投資者不僅本金要虧完,，還因?yàn)楸瑐}(cāng)倒欠銀行一大筆錢，大約是本金的2倍,。

網(wǎng)上正好有一個(gè)大戶貼了結(jié)算單,，388萬(wàn)全部投資到中國(guó)銀行的原油寶，結(jié)果隨著美國(guó)原油期貨暴跌,，賬戶最終顯示為-920萬(wàn),。估計(jì)很多人沒(méi)有想到的是美國(guó)原油期貨的殺跌血洗的竟然是咱中國(guó)人的錢。

至于中國(guó)銀行有么有責(zé)任呢,？在侯哥看來(lái)中國(guó)銀行肯定是有責(zé)任的,，很明顯期貨不是股票，他每個(gè)月都是有合約的,，而每個(gè)合約都有固定的交割日,，而這一次5月份的的交割日正好是4月22日，而中國(guó)銀行并沒(méi)有像建設(shè)銀行,、工商銀行一樣提前一周讓買入的投資者提前移倉(cāng),，而中國(guó)銀行又不可能把原油實(shí)物從美國(guó)拉回來(lái)，畢竟運(yùn)輸和存儲(chǔ)的費(fèi)用大大高于了原油本身的價(jià)值,，所以最終只能忍受虧損,，導(dǎo)致最終想跑也跑不了了,。

另外原油寶對(duì)標(biāo)的原油期貨，作為帶高杠桿的衍生交易產(chǎn)品,，當(dāng)初中國(guó)銀行的客戶經(jīng)理在兜售該產(chǎn)品的時(shí)候,，有沒(méi)有做投資者適當(dāng)性管理，依舊是客戶認(rèn)購(gòu)前有沒(méi)有做風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)測(cè)評(píng),，如果沒(méi)有的話,，按照相關(guān)規(guī)定，就涉及違規(guī)銷售,。從這個(gè)角度來(lái)說(shuō),，中國(guó)銀行可能也存在一定的責(zé)任。

還有從中國(guó)銀行原油寶的操盤人員也存在一定的責(zé)任,，本來(lái)任何帶杠桿的衍生金融產(chǎn)品合同里都會(huì)有止損的保護(hù)性條款,，為何今年原油需求受疫情大幅下降以及前期主要原油供應(yīng)國(guó)減產(chǎn)協(xié)議沒(méi)有達(dá)成一致的情況下，為何不早點(diǎn)止損出局,，反而還一直死扛,，這種風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)極其淡薄和散戶有什么區(qū)別呢？

本來(lái)基金產(chǎn)品,，對(duì)于管理人而言,，無(wú)論操作盈利還是虧損，都有穩(wěn)定的保護(hù)費(fèi),，屬于旱澇保收,，虧了是投資人扛，即便不是自己扛,，但是還是需要為投資者著想的責(zé)任心,，在侯哥看來(lái)，這種完全不顧投資者風(fēng)險(xiǎn)的行為非常不可取,。

大家怎么看,？歡迎評(píng)論區(qū)留言探討！

在 2020年 3 月以來(lái),，國(guó)際原油市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)明顯,，中國(guó)銀行在“原油寶”產(chǎn)品設(shè)計(jì)之初以及后續(xù)“原油寶”交易過(guò)程中，都應(yīng)提前考慮各種可能存在的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn),，并進(jìn)行防范和控制,，然而，中國(guó)銀行卻在“原油寶”產(chǎn)品交易規(guī)則中規(guī)定了不合適的移倉(cāng)換月日（交易日倒數(shù)第二天）,，導(dǎo)致中國(guó)銀行在“原油寶”產(chǎn)品進(jìn)行平倉(cāng)時(shí)，遭遇重大的流動(dòng)性問(wèn)題,，產(chǎn)生巨虧,。

同比市場(chǎng)其他金融機(jī)構(gòu)（工商銀行,、建設(shè)銀行）于本月14-15日就基本完成其持有的 WTI 原油 5 月期貨相應(yīng)移倉(cāng)換月工作（平倉(cāng)價(jià)格基本也在20-21美元之間），中國(guó)銀行明顯未盡到審慎經(jīng)營(yíng)及勤勉盡責(zé)之義務(wù),，造成投資者損失的,，應(yīng)當(dāng)依法向投資者承擔(dān)賠償責(zé)任。