資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)定,?
資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),一般是指證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)開辦的資產(chǎn)委托管理,,即委托人將自己的資產(chǎn)交給受托人,、由受托人為委托人提供理財服務(wù)的行為。資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)在傳統(tǒng)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)上發(fā)展的新型業(yè)務(wù),。國外較為成熟的證券市場中,,投資者大都愿意委托專業(yè)人士管理自己的財產(chǎn),以取得穩(wěn)定的收益。證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)通過建立附屬機(jī)構(gòu)來管理投資者委托的資產(chǎn),。投資者將自己的資金交給訓(xùn)練有素的專業(yè)人員進(jìn)行管理,,避免了因?qū)I(yè)知識和投資經(jīng)驗不足而可能引起的不必要風(fēng)險,對整個證券市場發(fā)展也有一定的穩(wěn)定作用,?! ≠Y產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的一般運(yùn)作程序如下: (1)審查客戶申請,,要求其提供相應(yīng)的文件,,井結(jié)合有關(guān)的法律限制決定是否接受其委托。委托人可以是個人,,也可以是機(jī)構(gòu),。但商業(yè)銀行由于不能從事信托和股票業(yè)務(wù),因此不得成為委托人,。還有一些基本要求,,如個人委托人應(yīng)具有完全民事行為能力,機(jī)構(gòu)委托人合法設(shè)立并有效存續(xù),,對其所委托資產(chǎn)擁有合法所有權(quán),,一般還須達(dá)到受托人要求的一定數(shù)額。一些按法規(guī)規(guī)定不得進(jìn)入證券市場的資金,、如信貸資金,、上市公司募集資金和J國家指定??顚S玫馁Y金都不得用于資產(chǎn)委托管理,。 ?。?)簽訂資產(chǎn)委托管理協(xié)議,。協(xié)議中將對委托資金的數(shù)額、委托期限,、收益分配,、雙方權(quán)利義務(wù)等做出具體規(guī)定?! ,。?)管理運(yùn)作。在客戶資金到位后,,便可開始運(yùn)作,。操作中應(yīng)做到專戶管理、單獨(dú)核算,,不得挪用客戶資金,,不得騙取客戶收益。同時還應(yīng)遵守法律上的有關(guān)限制,防范投資風(fēng)險,?! 。?)返還本金及收益,。委托期滿后,,按照資產(chǎn)委托管理協(xié)議要求,在扣除受托人應(yīng)得管理費(fèi)和報酬后,,將本金和收益返還委托 在國際上,,對證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)都有較為嚴(yán)格的規(guī)定。目前,,我國只對資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中的證券投資基金制定了專門的法規(guī),。 根據(jù)〈證券投資基金管理暫行辦法〉的規(guī)定,,證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)申請從事基金管理業(yè)務(wù),、設(shè)立基金管理公司,應(yīng)當(dāng)具備下列條件: ?。?)主要發(fā)起人為按照國家有關(guān)規(guī)定設(shè)立的證券公司,,信托投資公司?! ,。?)主要發(fā)起人經(jīng)營狀況良好,最近三年連續(xù)盈利,?! 。?)每個發(fā)起人實收資本不少于3億元,?! 。?)擬設(shè)立的基金管理公司的最低實收資本為1000萬元,?! 。?)有明確可行的基金管理計劃,?! 。?)有合格的基金管理人才,?! 。?)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件,。
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