融資方案一、公司介紹1·公司簡介：主要內(nèi)容包括公司成立的時間,、注冊資本金,、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等,，這方面的介紹是有必要的,，它可以使人們了解你公司的歷史和團隊。2·公司現(xiàn)狀在此將您公司的資本結(jié)構(gòu),、凈資產(chǎn),、總資產(chǎn)、年報（上市公司）或者其他有助于投資者認識你的公司的有關(guān)參考資料附上,。如果是私營公司還應(yīng)將前幾年經(jīng)過審計的財務(wù)報告以附件形式提供,。如果經(jīng)過審計請注明審計會計師事務(wù)所，如果未經(jīng)審計也請注明,。3·股東實力：股東的背景也會對投資者產(chǎn)生重要的影響,。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團,，那么對融資會產(chǎn)生很多好處,。如果大股東能提供某種擔保則更好。4·歷史業(yè)績：對于開發(fā)企業(yè)而言,，以前做過什么項目,，經(jīng)營業(yè)績?nèi)绾危际且貏e說明的地方,，如果一個企業(yè)的開發(fā)經(jīng)驗豐富,，那么對于其執(zhí)行能力就會得到承認。5·資信程度：把銀行提供的資信證明,，工商,、稅務(wù)等部門評定的各種獎勵,，或者其他取得的榮譽，都可以寫進去,，而且要把相關(guān)資料作為附件列入,。最好有證明的人員。6·董事會決議：對于需要融資的項目,，必須經(jīng)過公司決策層的同意,。這樣才更加強了融資的可信程度，而不是戲言,。二,、項目分析：1·項目的基本情況2·項目來歷3·證件狀況文件4·資金投入5·市場定位三、管理團隊1·人員構(gòu)成：公司主要團隊的組成人員的名單,，工作的經(jīng)歷和特點,。如果一個團隊有足夠多經(jīng)驗豐富的人員，則會對投資的安全有很大的保障,。2·組織結(jié)構(gòu)：企業(yè)內(nèi)部的部門設(shè)置,、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進行說明,。3·管理規(guī)范性：管理制度,，管理結(jié)構(gòu)等的評價,?？梢杂蓪ｉT的管理顧問公司來評價和說明。4·重大事項：對于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說明的事項,。五,、 財務(wù)計劃一個好的財務(wù)計劃，對于評估項目所需資金非常關(guān)鍵,，如果財務(wù)計劃準備的不好,，會給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗的印象，降低對企業(yè)的評價,。本部分一般包括對投資計劃的財務(wù)假設(shè),，以及對未來現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負債表,、損益表的預(yù)測,。資金的來源和運用等內(nèi)容。其中,，對于企業(yè)自有資金比例和流動性要求較高,。六、融資方案的設(shè)計1·股權(quán)和債權(quán)方式：股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式,，但是,，還有很多不是某一種方式所能解決的,，而是幾種方式在不同的時間段的組合。這也就是融資方案設(shè)計的困難所在,。這部分是解決問題的關(guān)鍵,，是否能夠取得資金，關(guān)鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關(guān)系,。2·融資期限和價格：融資的期限,，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚,。3·風險分析：任何投資都存在風險,，所以應(yīng)該說明項目存在的主要風險是什么，如何克服這些風險,。4·退出機制：絕大多數(shù)的投資都不是為了自用,，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機制問題,，所以,，需要在此說明投資者可能的退出時間和退出方式。5·抵押和保證：在涉及到投資安全的時候,，投資者最關(guān)心的是如何保障投資的安全,。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽卓著的公司的保證,。6·針對對本行業(yè)不熟悉的客戶,，需要提供操作的細節(jié)，即如何保證投資項目是可行的,。七,、摘要長篇大論的融資報告是提供給有融資意向的客戶來認真讀的，而對于在接觸客戶的初期階段,，僅需要提供報告摘要就可以了,。報告摘要是對融資報告的高度濃縮，因此,，言簡意賅就非常重要,。總綱：經(jīng)營好一個企業(yè),，必須解決三個問題：業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略,、企業(yè)管理戰(zhàn)略、資本戰(zhàn)略,。而融資戰(zhàn)略中很重要的一個環(huán)節(jié)就是寫融資報告,。撰寫融資報告過程中，實際上是對公司和項目的一次徹底的反思