融資方案一,、公司介紹1·公司簡(jiǎn)介：主要內(nèi)容包括公司成立的時(shí)間、注冊(cè)資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略,、主要產(chǎn)品等,，這方面的介紹是有必要的,，它可以使人們了解你公司的歷史和團(tuán)隊(duì),。2·公司現(xiàn)狀在此將您公司的資本結(jié)構(gòu)、凈資產(chǎn),、總資產(chǎn),、年報(bào)（上市公司）或者其他有助于投資者認(rèn)識(shí)你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營(yíng)公司還應(yīng)將前幾年經(jīng)過(guò)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告以附件形式提供,。如果經(jīng)過(guò)審計(jì)請(qǐng)注明審計(jì)會(huì)計(jì)師事務(wù)所,，如果未經(jīng)審計(jì)也請(qǐng)注明。3·股東實(shí)力：股東的背景也會(huì)對(duì)投資者產(chǎn)生重要的影響,。如果股東中有大的企業(yè),，或者公司本身就屬于大型集團(tuán)，那么對(duì)融資會(huì)產(chǎn)生很多好處,。如果大股東能提供某種擔(dān)保則更好,。4·歷史業(yè)績(jī)：對(duì)于開(kāi)發(fā)企業(yè)而言，以前做過(guò)什么項(xiàng)目,，經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)?nèi)绾?，都是要特別說(shuō)明的地方，如果一個(gè)企業(yè)的開(kāi)發(fā)經(jīng)驗(yàn)豐富,，那么對(duì)于其執(zhí)行能力就會(huì)得到承認(rèn),。5·資信程度：把銀行提供的資信證明，工商,、稅務(wù)等部門評(píng)定的各種獎(jiǎng)勵(lì),，或者其他取得的榮譽(yù)，都可以寫進(jìn)去,，而且要把相關(guān)資料作為附件列入,。最好有證明的人員。6·董事會(huì)決議：對(duì)于需要融資的項(xiàng)目,，必須經(jīng)過(guò)公司決策層的同意。這樣才更加強(qiáng)了融資的可信程度,，而不是戲言,。二、項(xiàng)目分析：1·項(xiàng)目的基本情況2·項(xiàng)目來(lái)歷3·證件狀況文件4·資金投入5·市場(chǎng)定位三、管理團(tuán)隊(duì)1·人員構(gòu)成：公司主要團(tuán)隊(duì)的組成人員的名單,，工作的經(jīng)歷和特點(diǎn),。如果一個(gè)團(tuán)隊(duì)有足夠多經(jīng)驗(yàn)豐富的人員，則會(huì)對(duì)投資的安全有很大的保障,。2·組織結(jié)構(gòu)：企業(yè)內(nèi)部的部門設(shè)置,、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn)行說(shuō)明,。3·管理規(guī)范性：管理制度,，管理結(jié)構(gòu)等的評(píng)價(jià)?？梢杂蓪ｉT的管理顧問(wèn)公司來(lái)評(píng)價(jià)和說(shuō)明,。4·重大事項(xiàng)：對(duì)于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說(shuō)明的事項(xiàng)。五,、 財(cái)務(wù)計(jì)劃一個(gè)好的財(cái)務(wù)計(jì)劃,，對(duì)于評(píng)估項(xiàng)目所需資金非常關(guān)鍵，如果財(cái)務(wù)計(jì)劃準(zhǔn)備的不好,，會(huì)給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗(yàn)的印象,，降低對(duì)企業(yè)的評(píng)價(jià)。本部分一般包括對(duì)投資計(jì)劃的財(cái)務(wù)假設(shè),，以及對(duì)未來(lái)現(xiàn)金流量表,、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表的預(yù)測(cè),。資金的來(lái)源和運(yùn)用等內(nèi)容,。其中，對(duì)于企業(yè)自有資金比例和流動(dòng)性要求較高,。六,、融資方案的設(shè)計(jì)1·股權(quán)和債權(quán)方式：股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式，但是,，還有很多不是某一種方式所能解決的,，而是幾種方式在不同的時(shí)間段的組合。這也就是融資方案設(shè)計(jì)的困難所在,。這部分是解決問(wèn)題的關(guān)鍵,，是否能夠取得資金，關(guān)鍵在于是否能夠通過(guò)融資方案解決各方的利益分配關(guān)系,。2·融資期限和價(jià)格：融資的期限,，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚,。3·風(fēng)險(xiǎn)分析：任何投資都存在風(fēng)險(xiǎn),，所以應(yīng)該說(shuō)明項(xiàng)目存在的主要風(fēng)險(xiǎn)是什么,，如何克服這些風(fēng)險(xiǎn)。4·退出機(jī)制：絕大多數(shù)的投資都不是為了自用,，而是是為了獲利,，因此都涉及到退出機(jī)制問(wèn)題，所以,，需要在此說(shuō)明投資者可能的退出時(shí)間和退出方式,。5·抵押和保證：在涉及到投資安全的時(shí)候，投資者最關(guān)心的是如何保障投資的安全,。而最有效的安全措施就是抵押,，或者信譽(yù)卓著的公司的保證。6·針對(duì)對(duì)本行業(yè)不熟悉的客戶,，需要提供操作的細(xì)節(jié),，即如何保證投資項(xiàng)目是可行的。七,、摘要長(zhǎng)篇大論的融資報(bào)告是提供給有融資意向的客戶來(lái)認(rèn)真讀的,，而對(duì)于在接觸客戶的初期階段，僅需要提供報(bào)告摘要就可以了,。報(bào)告摘要是對(duì)融資報(bào)告的高度濃縮,，因此，言簡(jiǎn)意賅就非常重要,?？偩V：經(jīng)營(yíng)好一個(gè)企業(yè)，必須解決三個(gè)問(wèn)題：業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略,、企業(yè)管理戰(zhàn)略,、資本戰(zhàn)略。而融資戰(zhàn)略中很重要的一個(gè)環(huán)節(jié)就是寫融資報(bào)告,。撰寫融資報(bào)告過(guò)程中,，實(shí)際上是對(duì)公司和項(xiàng)目的一次徹底的反思