金融服務(wù)方案如何寫(xiě)？

首先你要做大量的調(diào)查然后根據(jù)需求進(jìn)行整改,。制定方案,。

金融服務(wù)方案,，是商業(yè)銀行在對(duì)客戶(hù)需求進(jìn)行認(rèn)真調(diào)研的基礎(chǔ)上,，對(duì)本銀行金融產(chǎn)品和服務(wù)進(jìn)行全面整合,，為大型客戶(hù)度身訂做的有關(guān)金融服務(wù)方面的解決方案,，是一種提案式或建議式的營(yíng)銷(xiāo)文書(shū),。

1作用金融服務(wù)方案雖然是一種參考性文書(shū),，但由于它是為大型客戶(hù)度身訂做的，具有很濃厚的人情味,，針對(duì)性強(qiáng),，可操作性強(qiáng)，在商業(yè)銀行市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)中發(fā)揮著特殊的作用：（1）它有利于表明你和你這家銀行為客戶(hù)專(zhuān)門(mén)服務(wù)的誠(chéng)意,，增加客戶(hù)的信任度,。由于金融服務(wù)方案書(shū)是專(zhuān)門(mén)為某個(gè)客戶(hù)制訂的，并且是以正式文件發(fā)送的,，這樣就使客戶(hù)感到你這個(gè)客戶(hù)經(jīng)理和你這家銀行是誠(chéng)心誠(chéng)意地在為他想問(wèn)題,、解決問(wèn)題，從而增加對(duì)你和你這家銀行的信任度,，為以后的營(yíng)銷(xiāo)工作奠定基礎(chǔ),。（2）它有利于解答客戶(hù)在金融服務(wù)需求方面的困惑。如果客戶(hù)經(jīng)理與客戶(hù)代表的營(yíng)銷(xiāo)商談只停留在口頭上,，而沒(méi)有一定的文字說(shuō)明,，這樣客戶(hù)代表就不可能準(zhǔn)確地了解銀行方面對(duì)客戶(hù)需求的解決辦法。如果你為客戶(hù)精心制作了一份金融服務(wù)方案書(shū),，客戶(hù)代表就能準(zhǔn)確地把握你這家銀行的優(yōu)勢(shì)及提供的特色金融服務(wù),，為客戶(hù)方面的決策提供了依據(jù)。

2它為在商談階段提出提議和協(xié)議草案打下了基礎(chǔ),。由于金融服務(wù)方案書(shū)針對(duì)客戶(hù)的特殊需求設(shè)計(jì)了有關(guān)金融服務(wù)的具體方案,，就使客戶(hù)與本銀行合作的內(nèi)容與方式有了一個(gè)大體的框架。如果客戶(hù)對(duì)這份方案書(shū)感興趣,，那么雙方便有了共同的商談?wù)Z言,，以后的營(yíng)銷(xiāo)商談就順利得多了。

3．特點(diǎn)這是商業(yè)銀行為客戶(hù)度身訂做的有關(guān)本銀行為其提供相關(guān)金融服務(wù)的計(jì)劃書(shū),，是一種參考性文書(shū),，沒(méi)有法律約束力，也沒(méi)有統(tǒng)一格式要求,，是對(duì)特定的客戶(hù)專(zhuān)門(mén)制作的,。因此，金融服務(wù)方案必須清楚地列出客戶(hù)的金融服務(wù)需求和銀行的具體解決方案,。結(jié)構(gòu)模式1．種類(lèi)金融服務(wù)方案的制訂,，有很強(qiáng)的個(gè)性化特征,，因而其種類(lèi)的劃分也有多種。依提供金融服務(wù)的內(nèi)容分,，有綜合服務(wù)方案和單項(xiàng)服務(wù)方案,；依運(yùn)用的表現(xiàn)工具分，有文字方案和

PowerPoint(多媒體演示文稿)等,。

2．結(jié)構(gòu)金融服務(wù)方案書(shū)沒(méi)有固定格式,，可以因客戶(hù)對(duì)象不同而靈活地制訂。一般來(lái)講,，應(yīng)包括以下幾個(gè)方面：（1）前言,。主要寫(xiě)明雙方合作的基礎(chǔ)、緣由,、范圍,、內(nèi)容、目的及前景展望等,。（2）本銀行優(yōu)勢(shì),。包括網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)勢(shì)、網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢(shì),、政策優(yōu)勢(shì),、業(yè)務(wù)功能優(yōu)勢(shì)、人才優(yōu)勢(shì),、信用優(yōu)勢(shì),、地域優(yōu)勢(shì)、經(jīng)驗(yàn)優(yōu)勢(shì)等等,。（3）對(duì)客戶(hù)金融需求的理解,。這部分既要對(duì)客戶(hù)的現(xiàn)實(shí)金融需求進(jìn)行認(rèn)真的理解，又要對(duì)客戶(hù)未來(lái)的發(fā)展需求進(jìn)行前瞻性分析,，以便誘導(dǎo)客戶(hù)選擇使用本銀行即將推出的最新金融產(chǎn)品和服務(wù),。（4）金融服務(wù)解決方案。這部分一定要根據(jù)客戶(hù)的實(shí)際需求來(lái)制訂,。主要包括融資解決方案,；資金結(jié)算解決方案；國(guó)際業(yè)務(wù)解決方案,；金融理財(cái)解決方案等內(nèi)容,。（5）金融服務(wù)優(yōu)惠條件。包括資金價(jià)格,、中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn),、貸款擔(dān)保條件等，一定嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)政策規(guī)定，嚴(yán)禁違規(guī)承諾,。

3金融服務(wù)保障措施,。包括客戶(hù)服務(wù)團(tuán)隊(duì)的組成；金融服務(wù)承諾,；金融服務(wù)措施等,。寫(xiě)作指要

在金融產(chǎn)品與服務(wù)的介紹階段，為客戶(hù)制作提供專(zhuān)門(mén)的金融服務(wù)方案書(shū),，是一項(xiàng)非常重要的工作,。對(duì)于再次拜訪(fǎng)的客戶(hù),，你一定不要再像第一次那樣,，兩手空空地就去見(jiàn)面，而是根據(jù)初訪(fǎng)和其它渠道收集的資料,，為其制作專(zhuān)門(mén)的金融服務(wù)方案書(shū),，并以本銀行的名義用正式公函送給客戶(hù)。雖然,，金融服務(wù)方案是一種參考性文書(shū),，但客戶(hù)經(jīng)理一定要非常注意運(yùn)用這個(gè)特殊武器，來(lái)達(dá)到事半功倍的效果,。

制作金融服務(wù)方案書(shū),，要注意把握以下幾個(gè)方面：

4 要透徹理解客戶(hù)需求，使方案具有針對(duì)性,。

要組織專(zhuān)班和人員,，廣泛收集有關(guān)信息情報(bào)，深入分析客戶(hù)所處行業(yè)的發(fā)展趨勢(shì),，認(rèn)真研究客戶(hù)的經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀和存在的問(wèn)題,，并通過(guò)加強(qiáng)對(duì)客戶(hù)重點(diǎn)部門(mén)負(fù)責(zé)人和重點(diǎn)經(jīng)辦人的溝通和感情聯(lián)絡(luò)，透徹了解客戶(hù)的實(shí)質(zhì)性需求和不同階段的側(cè)重點(diǎn),，確保我行提供給客戶(hù)的金融服務(wù)綜合方案和單項(xiàng)服務(wù)方案都具有針對(duì)性,。

要真正透徹理解客戶(hù)需求，必須高度重視對(duì)客戶(hù)信息情報(bào)資料的收集工作,。這是制訂金融服務(wù)的前提和基礎(chǔ),。金融服務(wù)方案書(shū)是專(zhuān)門(mén)為某個(gè)客戶(hù)度身訂做的，因此你必須通過(guò)各種渠道,、運(yùn)用各種方式收集與這個(gè)客戶(hù)有關(guān)的一切信息情報(bào)資料,，包括這個(gè)客戶(hù)本身的機(jī)構(gòu)、體制,、人事,、經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)、機(jī)制等情況,，與各銀行的關(guān)系情況,，所在行業(yè)的政策背景情況，所在區(qū)域的社會(huì)經(jīng)濟(jì)情況等等,，力求金融服務(wù)方案的針對(duì)性,、可靠性、吸引力更強(qiáng),。

5.要突出優(yōu)勢(shì)和特色,，使方案具有競(jìng)爭(zhēng)性。

立足我行實(shí)際,，緊扣客戶(hù)需要,，有機(jī)整合我行產(chǎn)品和資源，突出我行優(yōu)勢(shì)和特色,，創(chuàng)造性地為客戶(hù)的具體項(xiàng)目提供“一對(duì)一”個(gè)性化解決方案,。如果你提供給客戶(hù)的金融服務(wù)方案具有濃郁的特色感和吸引力，那必將會(huì)引起客戶(hù)的高度關(guān)注,，贏得客戶(hù)的好評(píng),，有效地增加競(jìng)爭(zhēng)砝碼，增強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì),。

6．要確保質(zhì)量,，使方案具有操作性。

在制定具體金融服務(wù)方案時(shí),，要以客戶(hù)部門(mén)為主體,，從科技、會(huì)計(jì),、銀行卡,、信貸、國(guó)際業(yè)務(wù)等部門(mén)及有關(guān)分行選調(diào)業(yè)務(wù)骨干,，成立金融服務(wù)方案制作小組,，在全面研究客戶(hù)的實(shí)質(zhì)性需求的基礎(chǔ)上，多次組織集中討論,，明確方案主題,、結(jié)構(gòu)和主要內(nèi)容，同時(shí)落實(shí)個(gè)人責(zé)任制,，分工負(fù)責(zé),，限期完成。政策不明朗的,，及時(shí)向上級(jí)行請(qǐng)示,，科技支持不全面的，迅速組織技術(shù)專(zhuān)家開(kāi)發(fā)。服務(wù)方案初稿形成后,，先由制作小組反復(fù)斟酌,，并請(qǐng)有關(guān)專(zhuān)家予以論證，然后提交相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)和部門(mén)討論修改審定,。只有程序規(guī)范,，組織嚴(yán)密，才能確保方案質(zhì)量,，使其具有可操作性,，羸得客戶(hù)青睞。

7．要認(rèn)真學(xué)習(xí),，使方案具有專(zhuān)業(yè)性和權(quán)威性,。

要使你制訂的金融服務(wù)方案能打動(dòng)客戶(hù)的心，就必須學(xué)一點(diǎn)與客戶(hù)行業(yè)有關(guān)的知識(shí),，讓客戶(hù)感到你這家銀行和你這個(gè)客戶(hù)經(jīng)理的與眾不同之處,，不僅是一個(gè)金融專(zhuān)家,，還是一個(gè)知識(shí)淵博的人,，是一個(gè)能夠?qū)蛻?hù)需求很了解的人，是一個(gè)可以信賴(lài)的人,，從而找到共同語(yǔ)言,，結(jié)成知心朋友，形成戰(zhàn)略伙伴關(guān)系,。

8.要精心寫(xiě)作和制作,，使方案具有新穎性。

要運(yùn)用樸實(shí),、準(zhǔn)確的語(yǔ)言來(lái)寫(xiě)作金融服務(wù)方案,。切忌夸夸其談，切忌盲目承諾,。要設(shè)計(jì)的十分周到,、細(xì)致、新穎,，一目了然,，而且最好是專(zhuān)業(yè)打印包裝好的，用正式文件發(fā)送的,。這樣,，客戶(hù)就覺(jué)得你是誠(chéng)心誠(chéng)意地在為他想問(wèn)題，就比較容易接受你的方案,。

誰(shuí)有產(chǎn)品的經(jīng)銷(xiāo)商授權(quán)書(shū)的范文或者格式也行,？

　　產(chǎn)品授權(quán)委托書(shū)范本（產(chǎn)品經(jīng)銷(xiāo)合同） 　　甲方：____________________ 　　乙方：____________________ 　　一、目的 　　根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》以及其它相關(guān)法律規(guī)定，雙方本著竭誠(chéng)合作,，平等互利,，共同發(fā)展的原則，現(xiàn)就在_________地區(qū)推廣,，銷(xiāo)售甲方生產(chǎn)的“___________”事宜,，經(jīng)雙方友好協(xié)商，達(dá)成協(xié)議如下： 　　二,、保證 　　2.1 甲方保證 　　2.1.1 在合同有效期內(nèi),，甲方不得自己或授權(quán)其它經(jīng)銷(xiāo)單位在_________地區(qū)銷(xiāo)售“___________”。

　　2.1.2 保證甲方提供的_____質(zhì)量達(dá)到國(guó)家標(biāo)準(zhǔn),?！　?.2 乙方保證 　　2.2.1 作為甲方在_________地區(qū)的經(jīng)銷(xiāo)商，乙方保證： 　　(1)乙方有資格并有足夠資金在_________地區(qū)內(nèi)經(jīng)營(yíng)“_________”產(chǎn)品,?！　?2)乙方是依據(jù)中華人民共和國(guó)法律正式組成并以法人資格有效存在并擁有良好聲譽(yù)的企業(yè)，而且保證得到樣盒后不得流失到其它印刷廠(chǎng),、包裝公司,，設(shè)計(jì)公司等企業(yè)，不得跨區(qū)銷(xiāo)售,?！　?.2.2 乙方應(yīng)盡力在劃定的_________地區(qū)以?xún)?nèi)開(kāi)拓“___________”市場(chǎng)，促進(jìn)銷(xiāo)售,，并協(xié)助甲方在_________地區(qū)的推廣活動(dòng),，如甲方發(fā)現(xiàn)乙方在超出合同范圍所規(guī)定的其它區(qū)域內(nèi)銷(xiāo)售本公司產(chǎn)品的，甲方有權(quán)取消乙方的經(jīng)銷(xiāo)商資格,，乙方不得有異議,。　　三,、責(zé)任 　　3.1 甲方責(zé)任 　　3.1.1 根據(jù)本合同規(guī)定的條件給予乙方在_________地區(qū)經(jīng)銷(xiāo)“___________”的權(quán)利,。　　3.1.2 委派專(zhuān)人與乙方進(jìn)行日常工作協(xié)調(diào),，并負(fù)責(zé)對(duì)乙方進(jìn)行相關(guān)的業(yè)務(wù)指導(dǎo),。　　3.1.3 在_________地區(qū)的市場(chǎng)啟動(dòng)初期,，根據(jù)乙方的進(jìn)度,，投入相應(yīng)的合規(guī)格之樣盒，預(yù)算方案由甲乙雙方另行商討,?！　?.1.4 甲方給予乙方享受該地區(qū)總經(jīng)銷(xiāo)的經(jīng)銷(xiāo)價(jià)格,，產(chǎn)品價(jià)格見(jiàn)附件1。在協(xié)議有限期內(nèi)因市場(chǎng)因素變化甲方需調(diào)整價(jià)格時(shí)(甲方在調(diào)整價(jià)格前十天內(nèi)以書(shū)面形式通知乙方)乙方必須按甲方調(diào)整后的新價(jià)格執(zhí)行,?！　?.2 乙方責(zé)任 　　3.2.1 乙方在_________地區(qū)自主經(jīng)營(yíng)“___________”并承擔(dān)費(fèi)用及風(fēng)險(xiǎn)?！　?.2.2 未經(jīng)甲方事先書(shū)面允許,，乙方不得在劃定的銷(xiāo)售區(qū)域以外銷(xiāo)售甲方產(chǎn)品?！　?.2.3 如乙方在銷(xiāo)售甲方產(chǎn)品過(guò)程中,，出現(xiàn)任何質(zhì)量問(wèn)題應(yīng)于發(fā)現(xiàn)后10天內(nèi)向甲方提出書(shū)面異議，協(xié)商解決,?！　?.2.4 乙方有義務(wù)向甲方反饋市場(chǎng)動(dòng)向及信息?！　∷?、價(jià)格 　　4.1 甲乙雙方將按合同約定的價(jià)目表(附件1)執(zhí)行“-------”產(chǎn)品的價(jià)格策略，以此作為供應(yīng)價(jià)格向乙方供貨,?！　?.2 為鼓勵(lì)乙方積極銷(xiāo)售“_____________”產(chǎn)品，提高乙方的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力,，甲方給予乙方折扣優(yōu)惠,。折扣方式為：金額為_(kāi)______萬(wàn)以上者，____折,，______萬(wàn)以下的____折。(注：代理商要求：定額______萬(wàn)元人民幣預(yù)給付____萬(wàn)元人民幣保證金給甲方,。) 　　五,、貨款支付 　　5.1 乙方必須按現(xiàn)款現(xiàn)貨的方式向甲方結(jié)算貨款，甲方對(duì)乙方執(zhí)行全額收款政策,，款到后發(fā)貨(乙方可憑匯款單傳真通知甲方發(fā)貨),。　　5.2 甲乙雙方約定的結(jié)算方式為銀行電匯,、匯票或現(xiàn)金,，甲方有權(quán)拒絕接受條款規(guī)定以外的任何給付方式?！　?.3 乙方向甲方訂貨時(shí),，甲方向乙方收取貨款的____%作為定金，乙方提貨時(shí),，應(yīng)以制成品的相應(yīng)金額給付準(zhǔn)予發(fā)貨,?！　×⒂嗀?、運(yùn)輸 　　6.1 乙方向甲方訂貨需提前____天發(fā)出訂貨通知(如遇特殊情況時(shí),，經(jīng)雙方協(xié)商另行確定)?！　?.2 運(yùn)輸工具以汽車(chē)為主,，由甲方負(fù)責(zé)送到乙方指定的------市內(nèi)零擔(dān)配貨場(chǎng)，市內(nèi)運(yùn)輸費(fèi)用由甲方承擔(dān),，若配貨到乙方在_______地區(qū)的指定倉(cāng)庫(kù),，運(yùn)輸費(fèi)用則由乙方承擔(dān)(注：不可抗力因素及交通意外等除外)?！　∑?、違約責(zé)任 　　7.1 如出現(xiàn)下述情況甲乙雙方的任何一方都有權(quán)終止合同?！　?.1.1 甲方認(rèn)為乙方銷(xiāo)售情況的變化將對(duì)_________地區(qū)構(gòu)成不利影響時(shí),，或雙方對(duì)上述調(diào)整變化又無(wú)法達(dá)成一致時(shí)?！　?.1.2 甲乙雙方任何一方違反本合同或不履行本合同規(guī)定的義務(wù)時(shí),，任何一方都有權(quán)終止本合同?！　?.1.3 甲乙雙方在執(zhí)行本合同中如出現(xiàn)糾紛,，應(yīng)相互協(xié)商解決，若解決不下,，則按《中華人民共和國(guó)合同法》有關(guān)規(guī)定移交當(dāng)?shù)胤ㄔ褐俨?。　　八,、合同生效及有效?