金融服務(wù)方案如何寫？

首先你要做大量的調(diào)查然后根據(jù)需求進行整改,。制定方案,。

金融服務(wù)方案，是商業(yè)銀行在對客戶需求進行認真調(diào)研的基礎(chǔ)上,，對本銀行金融產(chǎn)品和服務(wù)進行全面整合,，為大型客戶度身訂做的有關(guān)金融服務(wù)方面的解決方案，是一種提案式或建議式的營銷文書,。

1作用金融服務(wù)方案雖然是一種參考性文書,，但由于它是為大型客戶度身訂做的，具有很濃厚的人情味,，針對性強,，可操作性強,，在商業(yè)銀行市場營銷中發(fā)揮著特殊的作用：（1）它有利于表明你和你這家銀行為客戶專門服務(wù)的誠意,，增加客戶的信任度。由于金融服務(wù)方案書是專門為某個客戶制訂的,，并且是以正式文件發(fā)送的,，這樣就使客戶感到你這個客戶經(jīng)理和你這家銀行是誠心誠意地在為他想問題、解決問題,，從而增加對你和你這家銀行的信任度,，為以后的營銷工作奠定基礎(chǔ)。（2）它有利于解答客戶在金融服務(wù)需求方面的困惑,。如果客戶經(jīng)理與客戶代表的營銷商談只停留在口頭上,，而沒有一定的文字說明，這樣客戶代表就不可能準(zhǔn)確地了解銀行方面對客戶需求的解決辦法,。如果你為客戶精心制作了一份金融服務(wù)方案書,，客戶代表就能準(zhǔn)確地把握你這家銀行的優(yōu)勢及提供的特色金融服務(wù),，為客戶方面的決策提供了依據(jù)。

2它為在商談階段提出提議和協(xié)議草案打下了基礎(chǔ),。由于金融服務(wù)方案書針對客戶的特殊需求設(shè)計了有關(guān)金融服務(wù)的具體方案,，就使客戶與本銀行合作的內(nèi)容與方式有了一個大體的框架。如果客戶對這份方案書感興趣,，那么雙方便有了共同的商談?wù)Z言,，以后的營銷商談就順利得多了。

3．特點這是商業(yè)銀行為客戶度身訂做的有關(guān)本銀行為其提供相關(guān)金融服務(wù)的計劃書,，是一種參考性文書,，沒有法律約束力，也沒有統(tǒng)一格式要求,，是對特定的客戶專門制作的,。因此，金融服務(wù)方案必須清楚地列出客戶的金融服務(wù)需求和銀行的具體解決方案,。結(jié)構(gòu)模式1．種類金融服務(wù)方案的制訂,，有很強的個性化特征，因而其種類的劃分也有多種,。依提供金融服務(wù)的內(nèi)容分,，有綜合服務(wù)方案和單項服務(wù)方案；依運用的表現(xiàn)工具分,，有文字方案和

PowerPoint(多媒體演示文稿)等,。

2．結(jié)構(gòu)金融服務(wù)方案書沒有固定格式，可以因客戶對象不同而靈活地制訂,。一般來講,，應(yīng)包括以下幾個方面：（1）前言。主要寫明雙方合作的基礎(chǔ),、緣由,、范圍、內(nèi)容,、目的及前景展望等,。（2）本銀行優(yōu)勢。包括網(wǎng)點優(yōu)勢,、網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢,、政策優(yōu)勢、業(yè)務(wù)功能優(yōu)勢,、人才優(yōu)勢,、信用優(yōu)勢、地域優(yōu)勢,、經(jīng)驗優(yōu)勢等等,。（3）對客戶金融需求的理解,。這部分既要對客戶的現(xiàn)實金融需求進行認真的理解，又要對客戶未來的發(fā)展需求進行前瞻性分析,，以便誘導(dǎo)客戶選擇使用本銀行即將推出的最新金融產(chǎn)品和服務(wù),。（4）金融服務(wù)解決方案。這部分一定要根據(jù)客戶的實際需求來制訂,。主要包括融資解決方案,；資金結(jié)算解決方案；國際業(yè)務(wù)解決方案,；金融理財解決方案等內(nèi)容,。（5）金融服務(wù)優(yōu)惠條件。包括資金價格,、中間業(yè)務(wù)手續(xù)費標(biāo)準(zhǔn),、貸款擔(dān)保條件等，一定嚴格遵守國家有關(guān)政策規(guī)定,，嚴禁違規(guī)承諾,。

3金融服務(wù)保障措施。包括客戶服務(wù)團隊的組成,；金融服務(wù)承諾,；金融服務(wù)措施等。寫作指要

在金融產(chǎn)品與服務(wù)的介紹階段,，為客戶制作提供專門的金融服務(wù)方案書,，是一項非常重要的工作。對于再次拜訪的客戶,，你一定不要再像第一次那樣,，兩手空空地就去見面，而是根據(jù)初訪和其它渠道收集的資料,，為其制作專門的金融服務(wù)方案書,，并以本銀行的名義用正式公函送給客戶。雖然,，金融服務(wù)方案是一種參考性文書,，但客戶經(jīng)理一定要非常注意運用這個特殊武器,，來達到事半功倍的效果,。

制作金融服務(wù)方案書，要注意把握以下幾個方面：

4 要透徹理解客戶需求,，使方案具有針對性,。

要組織專班和人員，廣泛收集有關(guān)信息情報,，深入分析客戶所處行業(yè)的發(fā)展趨勢,，認真研究客戶的經(jīng)營現(xiàn)狀和存在的問題,，并通過加強對客戶重點部門負責(zé)人和重點經(jīng)辦人的溝通和感情聯(lián)絡(luò)，透徹了解客戶的實質(zhì)性需求和不同階段的側(cè)重點,，確保我行提供給客戶的金融服務(wù)綜合方案和單項服務(wù)方案都具有針對性,。

要真正透徹理解客戶需求，必須高度重視對客戶信息情報資料的收集工作,。這是制訂金融服務(wù)的前提和基礎(chǔ),。金融服務(wù)方案書是專門為某個客戶度身訂做的，因此你必須通過各種渠道,、運用各種方式收集與這個客戶有關(guān)的一切信息情報資料,，包括這個客戶本身的機構(gòu)、體制,、人事,、經(jīng)營、財務(wù),、機制等情況,，與各銀行的關(guān)系情況，所在行業(yè)的政策背景情況,，所在區(qū)域的社會經(jīng)濟情況等等,，力求金融服務(wù)方案的針對性、可靠性,、吸引力更強,。

5.要突出優(yōu)勢和特色，使方案具有競爭性,。

立足我行實際,，緊扣客戶需要，有機整合我行產(chǎn)品和資源,，突出我行優(yōu)勢和特色,，創(chuàng)造性地為客戶的具體項目提供“一對一”個性化解決方案。如果你提供給客戶的金融服務(wù)方案具有濃郁的特色感和吸引力,，那必將會引起客戶的高度關(guān)注,，贏得客戶的好評，有效地增加競爭砝碼,，增強競爭優(yōu)勢,。

6．要確保質(zhì)量，使方案具有操作性,。

在制定具體金融服務(wù)方案時,，要以客戶部門為主體，從科技、會計,、銀行卡,、信貸、國際業(yè)務(wù)等部門及有關(guān)分行選調(diào)業(yè)務(wù)骨干,，成立金融服務(wù)方案制作小組,，在全面研究客戶的實質(zhì)性需求的基礎(chǔ)上，多次組織集中討論,，明確方案主題,、結(jié)構(gòu)和主要內(nèi)容，同時落實個人責(zé)任制,，分工負責(zé),，限期完成。政策不明朗的,，及時向上級行請示,，科技支持不全面的，迅速組織技術(shù)專家開發(fā),。服務(wù)方案初稿形成后,，先由制作小組反復(fù)斟酌，并請有關(guān)專家予以論證,，然后提交相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)和部門討論修改審定,。只有程序規(guī)范，組織嚴密,，才能確保方案質(zhì)量,，使其具有可操作性，羸得客戶青睞,。

7．要認真學(xué)習(xí),，使方案具有專業(yè)性和權(quán)威性。

要使你制訂的金融服務(wù)方案能打動客戶的心,，就必須學(xué)一點與客戶行業(yè)有關(guān)的知識,，讓客戶感到你這家銀行和你這個客戶經(jīng)理的與眾不同之處，不僅是一個金融專家,，還是一個知識淵博的人,，是一個能夠?qū)蛻粜枨蠛芰私獾娜耍且粋€可以信賴的人,，從而找到共同語言,，結(jié)成知心朋友，形成戰(zhàn)略伙伴關(guān)系,。

8.要精心寫作和制作,，使方案具有新穎性。

要運用樸實,、準(zhǔn)確的語言來寫作金融服務(wù)方案,。切忌夸夸其談，切忌盲目承諾,。要設(shè)計的十分周到,、細致、新穎,，一目了然,，而且最好是專業(yè)打印包裝好的，用正式文件發(fā)送的,。這樣,，客戶就覺得你是誠心誠意地在為他想問題，就比較容易接受你的方案,。

誰有產(chǎn)品的經(jīng)銷商授權(quán)書的范文或者格式也行,？

　　產(chǎn)品授權(quán)委托書范本（產(chǎn)品經(jīng)銷合同） 　　甲方：____________________ 　　乙方：____________________ 　　一、目的 　　根據(jù)《中華人民共和國合同法》以及其它相關(guān)法律規(guī)定,，雙方本著竭誠合作,，平等互利，共同發(fā)展的原則,，現(xiàn)就在_________地區(qū)推廣,，銷售甲方生產(chǎn)的“___________”事宜，經(jīng)雙方友好協(xié)商,，達成協(xié)議如下： 　　二,、保證 　　2.1 甲方保證 　　2.1.1 在合同有效期內(nèi)，甲方不得自己或授權(quán)其它經(jīng)銷單位在_________地區(qū)銷售“___________”,。

　　2.1.2 保證甲方提供的_____質(zhì)量達到國家標(biāo)準(zhǔn),。　　2.2 乙方保證 　　2.2.1 作為甲方在_________地區(qū)的經(jīng)銷商,，乙方保證： 　　(1)乙方有資格并有足夠資金在_________地區(qū)內(nèi)經(jīng)營“_________”產(chǎn)品,。　　(2)乙方是依據(jù)中華人民共和國法律正式組成并以法人資格有效存在并擁有良好聲譽的企業(yè),，而且保證得到樣盒后不得流失到其它印刷廠,、包裝公司，設(shè)計公司等企業(yè),，不得跨區(qū)銷售,。　　2.2.2 乙方應(yīng)盡力在劃定的_________地區(qū)以內(nèi)開拓“___________”市場,，促進銷售,，并協(xié)助甲方在_________地區(qū)的推廣活動,，如甲方發(fā)現(xiàn)乙方在超出合同范圍所規(guī)定的其它區(qū)域內(nèi)銷售本公司產(chǎn)品的，甲方有權(quán)取消乙方的經(jīng)銷商資格,，乙方不得有異議,。　　三,、責(zé)任 　　3.1 甲方責(zé)任 　　3.1.1 根據(jù)本合同規(guī)定的條件給予乙方在_________地區(qū)經(jīng)銷“___________”的權(quán)利,。　　3.1.2 委派專人與乙方進行日常工作協(xié)調(diào),，并負責(zé)對乙方進行相關(guān)的業(yè)務(wù)指導(dǎo),。　　3.1.3 在_________地區(qū)的市場啟動初期,，根據(jù)乙方的進度,，投入相應(yīng)的合規(guī)格之樣盒，預(yù)算方案由甲乙雙方另行商討,?！　?.1.4 甲方給予乙方享受該地區(qū)總經(jīng)銷的經(jīng)銷價格，產(chǎn)品價格見附件1,。在協(xié)議有限期內(nèi)因市場因素變化甲方需調(diào)整價格時(甲方在調(diào)整價格前十天內(nèi)以書面形式通知乙方)乙方必須按甲方調(diào)整后的新價格執(zhí)行,。　　3.2 乙方責(zé)任 　　3.2.1 乙方在_________地區(qū)自主經(jīng)營“___________”并承擔(dān)費用及風(fēng)險,?！　?.2.2 未經(jīng)甲方事先書面允許，乙方不得在劃定的銷售區(qū)域以外銷售甲方產(chǎn)品,?！　?.2.3 如乙方在銷售甲方產(chǎn)品過程中，出現(xiàn)任何質(zhì)量問題應(yīng)于發(fā)現(xiàn)后10天內(nèi)向甲方提出書面異議,，協(xié)商解決,。　　3.2.4 乙方有義務(wù)向甲方反饋市場動向及信息,?！　∷摹r格 　　4.1 甲乙雙方將按合同約定的價目表(附件1)執(zhí)行“-------”產(chǎn)品的價格策略,，以此作為供應(yīng)價格向乙方供貨,。　　4.2 為鼓勵乙方積極銷售“_____________”產(chǎn)品,，提高乙方的市場競爭力,，甲方給予乙方折扣優(yōu)惠。折扣方式為：金額為_______萬以上者,，____折,，______萬以下的____折,。(注：代理商要求：定額______萬元人民幣預(yù)給付____萬元人民幣保證金給甲方。) 　　五,、貨款支付 　　5.1 乙方必須按現(xiàn)款現(xiàn)貨的方式向甲方結(jié)算貨款,，甲方對乙方執(zhí)行全額收款政策，款到后發(fā)貨(乙方可憑匯款單傳真通知甲方發(fā)貨),?！　?.2 甲乙雙方約定的結(jié)算方式為銀行電匯,、匯票或現(xiàn)金,，甲方有權(quán)拒絕接受條款規(guī)定以外的任何給付方式?！　?.3 乙方向甲方訂貨時,，甲方向乙方收取貨款的____%作為定金，乙方提貨時,，應(yīng)以制成品的相應(yīng)金額給付準(zhǔn)予發(fā)貨,。　　六,、訂貨,、運輸 　　6.1 乙方向甲方訂貨需提前____天發(fā)出訂貨通知(如遇特殊情況時，經(jīng)雙方協(xié)商另行確定),?！　?.2 運輸工具以汽車為主，由甲方負責(zé)送到乙方指定的------市內(nèi)零擔(dān)配貨場,，市內(nèi)運輸費用由甲方承擔(dān),，若配貨到乙方在_______地區(qū)的指定倉庫，運輸費用則由乙方承擔(dān)(注：不可抗力因素及交通意外等除外),?！　∑摺⑦`約責(zé)任 　　7.1 如出現(xiàn)下述情況甲乙雙方的任何一方都有權(quán)終止合同,?！　?.1.1 甲方認為乙方銷售情況的變化將對_________地區(qū)構(gòu)成不利影響時，或雙方對上述調(diào)整變化又無法達成一致時,?！　?.1.2 甲乙雙方任何一方違反本合同或不履行本合同規(guī)定的義務(wù)時，任何一方都有權(quán)終止本合同,?！　?.1.3 甲乙雙方在執(zhí)行本合同中如出現(xiàn)糾紛，應(yīng)相互協(xié)商解決,，若解決不下,，則按《中華人民共和國合同法》有關(guān)規(guī)定移交當(dāng)?shù)胤ㄔ褐俨?。　　八,、合同生效及有效?