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重慶市XX有限公司

2011年度經營計劃書

2011年為公司初創(chuàng)之年,，公司管理層確定的年度主要任務包括三個方面：一是按現(xiàn)代企業(yè)制度和市金融辦的整體要求，建立健全企業(yè)各項管理制度,，為公司正常運轉提供保障,；二是打造一支高素質的管理團隊；三是實現(xiàn)良好的經濟效益,。為全面完成前述三項任務,，特制定本經營計劃書。

一,、2011年經營方針

在全面分析公司所面臨的社會經濟形勢,、行業(yè)競爭狀況和公司發(fā)展趨勢的基礎上，公司確定2011年的經營方針為：靈活策略贏市場,，擴大規(guī)模增實力,，加強管理保利潤。

經營方針是公司階段性經營的指導思想,；公司各部門的經營管理活動,，包括政策制訂、制度設計,、日常管理,，都必須始終不逾地圍繞經營方針展開,、貫徹和執(zhí)行。

二,、2011年的經營目標

（一）核心經營目標

2011年,，公司的核心經營目標是：

（1）收入及利潤指標：

年度貸款利息及中間業(yè)務收入4861.01萬元，其中,，XX公司完成利息收入3369.11萬元,，XX公司完成中間業(yè)務收入1491.90萬元；年度稅后利潤（凈利潤）3480.11萬元,，稅后利潤率71.59%,，資產回報率34.80%，其中,，XX公司完成凈利潤2144.17萬元,，XX公司完成凈利潤1335.94萬元。

（2）呆（壞）賬總額：

年度呆（壞）賬總額控制在資金總額的0.5%以內,，按年度可用資金15000萬元計算,，年度呆（壞）賬總額不得超過75萬元。

在核心經營目標中,，利潤和呆（壞）賬總額是直接反映公司經營質量的量化指標,，也是評價和考核經營團隊的“核心之核”。

（二）收入及凈利潤目標細分

收入目標分解表

（單位：萬元,，人民幣）

分類 項目 年度

目標 第一

季度 第二

季度 第三

季度 第四

季度

按責任中心分解 XXXX 3369.11 370.61 857.14 1012.32 1129.04

XXXX 1491.90 194.36 405.60 439.78 452.17

合計 4861.01 564.97 1262.74 1452.10 1581.21

進度比 100% 11.6% 25.98% 29.87% 32.60%

累計進度比 100% 11.6% 37.58% 67.40% 100%

凈利潤目標分解表

（單位：萬元,，人民幣）

分類 項目 年度 第一 第二 第三 第四

目標 季度 季度 季度 季度

按責任中心分解 XXXX 2144.17 204.53 596.00 639.29 704.35

XXXX 1335.94 163.92 371.18 404.47 396.38

合計 3480.11 368.45 967.18 1043.76 1100.73

進度比 100% 10.59% 27.79% 29.99% 31.63%

累計進度 100% 10.59% 38.38% 68.37% 100%

三、主要經營策略

2011年,，公司立足XX區(qū)的基礎上,，向主城九區(qū)逐步擴大影響范圍，擴大實質客戶群,，大幅提升各項收入,。為此，公司將2011年確定為“市場拓展年”,，在適量投放廣告的基礎上,，充分利用銀行、工商,、稅務等資源,，建立目標客戶群，有針對性地開展市場營銷,、發(fā)展客戶,、爭取業(yè)務。市場營銷方面，公司將采取下列措施：

1．全公司必須以市場為導向,，以營銷為龍頭開展經營和管理活動,。公司制訂各項營銷政策，鼓勵公司全體員工參與營銷工作,。

2．市場營銷部和風險管理部必須積極整合各項資源,，在2011年上半年，采取一切措施,，集中精力做好XX區(qū)內企業(yè)客戶群的開發(fā)和業(yè)務拓展工作,。

四、實現(xiàn)目標的保障措施

（一）資金保障

為全面完成公司各項預算,，在公司注冊資金10000萬元基礎上,，計劃于2011年4月初向銀行申請融資5000萬元，同時從5月份開始啟動“委托貸款”業(yè)務,，全年力爭完成2000萬元的委托貸款業(yè)務,。

（二）人力資源及后勤保障

市場拓展，人才引進起著至關重要的作用,。為此,，必須從以下四個方面做好人力資源管理工作：

1．加快人才引進：以公司目標責任為基礎，加快市場營銷部人員的引進和補充,，確保市場營銷部,、風險管理部用人需求；建立人才激勵機制,，保證引進人才“進得來,、用得上、留得住,、”,，2011年3月底前,，全部緊缺崗位人員應該補充齊全,；建立人員淘汰和人才儲備機制和計劃，在2011年6月31日前完成全部員工的試用期考核及定崗,，將應淘汰更換人員全部淘汰完畢,，將儲備人才全部引進到位。

2．加強教育訓練：建立培訓體系,，以素質培訓為核心,，對公司員工進行系統(tǒng)的培訓，提升員工職業(yè)和經營素質,。

3．建立合理的分配體系：建立起對外具有競爭性,、對內具有公平性、對員工具有激勵性的員工薪酬體系,。員工薪酬體系應當包括員工薪資,、福利,、獎勵在內，并在施行中不斷地加以檢討和完善,，各項分配體系將盡最大限度向公司營銷一線傾斜,。

4．建立合理的績效管理體系：按照“有計劃、分步驟,、可量化,、可持續(xù)”的原則，由人力資源部門牽頭,，以目標管理為基礎,，建立起工作績效管理體系，按照分級管理,、分層考核的原則,，2011年1月11日起，董事會對總經理實施目標責任考核,；總經理對公司各級管理人員施行考核,。績效管理必須與分配體系聯(lián)動推行,，以確保目標管理切實落實,。

（三）綜合管理保障

公司將2011年定義成為未來三年的經營發(fā)展奠定基礎的“管理基礎年”，高效順暢的管理是公司的核心競爭力,。

1．由人力資源部門主導,，集合內外資源，自2011年3月1日起,，公司推展“建構管理體系,，增強公司體質”活動，用6個月時間,，建立起包括營銷管理,、風險管理、財務管理,、綜合管理等在內的順暢的,、高效的管理體系。管理體系的建構,，必須以“理順脈絡,、提升效率”為目標，注重先進性與實戰(zhàn)性,、階段性與前瞻性的有機結合,，為公司將來升級為村鎮(zhèn)銀行時的達標驗收打好基礎。

2．按照分權管理的原則，由經營團隊成員負責,，大力推進管理團隊建設,、骨干隊伍建設、經營目標落實檢討等工作,。

（四）財務資源保障

2011年,，公司將為市場營銷部門提供優(yōu)勢財務資源，在廣告,、人力,、費用、收益分配等各項投入上向一線傾斜,。與此同時,，財務部門必須從下列三個方面加大監(jiān)測和監(jiān)控力度：

1．增收節(jié)支，嚴格預算管理,，財務部在實施全面預算的基礎上,，財務部重點加強各項費用支出的合理性審核，嚴格預算管理和檢查,，盡最大努力節(jié)約各項支出,；

2．健全財務管理體系：財務部必須積極參與“建構管理體系，增強管理體質”活動,，理順,、健全財務管理體系，重點關注市場營銷活動背后的財務信息流,，及時清收應收利息費用,，關注貸款貸后檢查，為公司高層決策提供信息,。

3,、制定合理的稅收籌劃方案，按時交納各項稅費,，有效降低企業(yè)涉稅風險,。

（五）組織管理保障

1．由董事長負責，與總經理簽定《2011年度經營目標責任書》,，總經理與公司各級經營管理團隊簽定《2011年度經營目標責任書》,，明確各部門的目標、責任和相應的權利,。

2．由各部長負責，于2011年2月28日前,，對各項目標進行層層分解,，制定可行性方案和年度工作計劃。

3．由財務經理負責，2011年2月20日前,，編制《2011年度財務預算》,，明確全年各項成本費用控制目標，制定月度,、季度,、年度預算執(zhí)行檢查計劃，明確責任和獎懲事項,，并每月組織檢討和通報等工作,。

4．由市場營銷部部長負責，組織每月/季 “經營目標達成總結會”,，總結成果,，檢討差距，研擬對策,，跟進結果,。

五、總體要求

公司高層清醒地認識到：2011年的經營目標,，是在全面權衡和全面分析的基礎上制定的,，是一個充滿機遇和機會的計劃，也是一個具有挑戰(zhàn)和風險的計劃,；要將這一理想變?yōu)楝F(xiàn)實,，需要全體員工的共同努力。

（一）更新觀念,，創(chuàng)新管理

公司認為,，要達成2011年的經營目標，首先要更新觀念,，各級干部和全體員工必須徹底擯棄“因循守舊,、得過且過、小步前進,、等米下鍋”的思想觀念,，應該以宏觀的立場，樹立“行業(yè)爭先,、三年升級”的目標意識,、“行業(yè)洗牌、不進則退”的危機意識和“發(fā)展公司,、分享成果”的捆綁意識,，在市場營銷創(chuàng)新、貸款產品創(chuàng)新,、財務管理創(chuàng)新等方面,，創(chuàng)新經營思維,、創(chuàng)新管理模式，為建立現(xiàn)代企業(yè)管理制度奠定良好的基礎,。

（二）切實負責,，重在行動

行動，是一切計劃得以實現(xiàn)的首要,；執(zhí)行,，是一切目標得以達成的關鍵。沒有行動和執(zhí)行,，一切都是空談,。

公司要求，各級員工以“負責任”的態(tài)度做好各項工作,，特別是經營團隊和中層干部,，必須以“責任”主管的立場開展各項工作，不得形成“功在我責在他”的遇事推諉的惡習和惡行,。

公司強調：干部和員工的價值在于行動和執(zhí)行,，公司將以行動力和執(zhí)行力考察所有干部，對于那些紙上談兵,、不尚作為的干部和員工,，將列入員工淘汰計劃的首選，首先予以淘汰,。

（三）業(yè)績優(yōu)先,，獎懲落實

追求利潤最大化，永遠是企業(yè)經營的靈魂,；任何企業(yè)的首要社會責任,，都是贏得市場，擴大經營,，收獲利潤,。

利潤是2011年公司經營指標的“核心之核”，營銷是實現(xiàn)利潤的載體性指標,。在這一思想指導下,，“業(yè)績定酬，指標量化,，逐級捆綁,，分層考核”是公司的基本政策取向，也就是,，經營團隊以利潤為核心指標與公司實施緊密捆綁,，中/基層干部和員工以工作業(yè)績指標與上級主管實施緊密捆綁，采用自上而下逐級考核的辦法,，充分調動全體員工的工作積極性,。同時,，對于不能勝任本職的干部（包括團隊成員）和員工,，采取主動讓賢,、組織調整、公司勸退,、末位淘汰等措施,，增強造血功能，提升管理體質,。

總之,，公司希望并要求：所有XXXX從業(yè)人員，必須以全新的觀念,、全新的面貌,、全新的行動，投身“打造高效XX,，實現(xiàn)三年升級”的偉大征程中,，為公司的跳躍發(fā)展作出更大的貢獻！

下列文件是本計劃書的相關文件或附件：

《2011年度公司財務預算》

《2011年度目標經營責任書（總經理）》

《2011年度目標經營責任書（經營團隊）》