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重慶市XX有限公司

2011年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃書(shū)

2011年為公司初創(chuàng)之年,，公司管理層確定的年度主要任務(wù)包括三個(gè)方面：一是按現(xiàn)代企業(yè)制度和市金融辦的整體要求，建立健全企業(yè)各項(xiàng)管理制度,，為公司正常運(yùn)轉(zhuǎn)提供保障,；二是打造一支高素質(zhì)的管理團(tuán)隊(duì)；三是實(shí)現(xiàn)良好的經(jīng)濟(jì)效益,。為全面完成前述三項(xiàng)任務(wù),，特制定本經(jīng)營(yíng)計(jì)劃書(shū)。

一,、2011年經(jīng)營(yíng)方針

在全面分析公司所面臨的社會(huì)經(jīng)濟(jì)形勢(shì),、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)狀況和公司發(fā)展趨勢(shì)的基礎(chǔ)上，公司確定2011年的經(jīng)營(yíng)方針為：靈活策略贏市場(chǎng),，擴(kuò)大規(guī)模增實(shí)力,，加強(qiáng)管理保利潤(rùn)。

經(jīng)營(yíng)方針是公司階段性經(jīng)營(yíng)的指導(dǎo)思想,；公司各部門(mén)的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng),，包括政策制訂、制度設(shè)計(jì),、日常管理，都必須始終不逾地圍繞經(jīng)營(yíng)方針展開(kāi),、貫徹和執(zhí)行,。

二、2011年的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)

（一）核心經(jīng)營(yíng)目標(biāo)

2011年,，公司的核心經(jīng)營(yíng)目標(biāo)是：

（1）收入及利潤(rùn)指標(biāo)：

年度貸款利息及中間業(yè)務(wù)收入4861.01萬(wàn)元,，其中，XX公司完成利息收入3369.11萬(wàn)元,，XX公司完成中間業(yè)務(wù)收入1491.90萬(wàn)元,；年度稅后利潤(rùn)（凈利潤(rùn)）3480.11萬(wàn)元，稅后利潤(rùn)率71.59%,，資產(chǎn)回報(bào)率34.80%,，其中，XX公司完成凈利潤(rùn)2144.17萬(wàn)元,，XX公司完成凈利潤(rùn)1335.94萬(wàn)元,。

（2）呆（壞）賬總額：

年度呆（壞）賬總額控制在資金總額的0.5%以內(nèi)，按年度可用資金15000萬(wàn)元計(jì)算，年度呆（壞）賬總額不得超過(guò)75萬(wàn)元,。

在核心經(jīng)營(yíng)目標(biāo)中,，利潤(rùn)和呆（壞）賬總額是直接反映公司經(jīng)營(yíng)質(zhì)量的量化指標(biāo)，也是評(píng)價(jià)和考核經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)的“核心之核”,。

（二）收入及凈利潤(rùn)目標(biāo)細(xì)分

收入目標(biāo)分解表

（單位：萬(wàn)元,，人民幣）

分類 項(xiàng)目 年度

目標(biāo) 第一

季度 第二

季度 第三

季度 第四

季度

按責(zé)任中心分解 XXXX 3369.11 370.61 857.14 1012.32 1129.04

XXXX 1491.90 194.36 405.60 439.78 452.17

合計(jì) 4861.01 564.97 1262.74 1452.10 1581.21

進(jìn)度比 100% 11.6% 25.98% 29.87% 32.60%

累計(jì)進(jìn)度比 100% 11.6% 37.58% 67.40% 100%

凈利潤(rùn)目標(biāo)分解表

（單位：萬(wàn)元，人民幣）

分類 項(xiàng)目 年度 第一 第二 第三 第四

目標(biāo) 季度 季度 季度 季度

按責(zé)任中心分解 XXXX 2144.17 204.53 596.00 639.29 704.35

XXXX 1335.94 163.92 371.18 404.47 396.38

合計(jì) 3480.11 368.45 967.18 1043.76 1100.73

進(jìn)度比 100% 10.59% 27.79% 29.99% 31.63%

累計(jì)進(jìn)度 100% 10.59% 38.38% 68.37% 100%

三,、主要經(jīng)營(yíng)策略

2011年,，公司立足XX區(qū)的基礎(chǔ)上，向主城九區(qū)逐步擴(kuò)大影響范圍,，擴(kuò)大實(shí)質(zhì)客戶群,，大幅提升各項(xiàng)收入。為此,，公司將2011年確定為“市場(chǎng)拓展年”,，在適量投放廣告的基礎(chǔ)上，充分利用銀行,、工商,、稅務(wù)等資源，建立目標(biāo)客戶群,，有針對(duì)性地開(kāi)展市場(chǎng)營(yíng)銷,、發(fā)展客戶、爭(zhēng)取業(yè)務(wù),。市場(chǎng)營(yíng)銷方面,，公司將采取下列措施：

1．全公司必須以市場(chǎng)為導(dǎo)向，以營(yíng)銷為龍頭開(kāi)展經(jīng)營(yíng)和管理活動(dòng),。公司制訂各項(xiàng)營(yíng)銷政策,，鼓勵(lì)公司全體員工參與營(yíng)銷工作。

2．市場(chǎng)營(yíng)銷部和風(fēng)險(xiǎn)管理部必須積極整合各項(xiàng)資源,，在2011年上半年,，采取一切措施，集中精力做好XX區(qū)內(nèi)企業(yè)客戶群的開(kāi)發(fā)和業(yè)務(wù)拓展工作,。

四,、實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的保障措施

（一）資金保障

為全面完成公司各項(xiàng)預(yù)算，在公司注冊(cè)資金10000萬(wàn)元基礎(chǔ)上,，計(jì)劃于2011年4月初向銀行申請(qǐng)融資5000萬(wàn)元,，同時(shí)從5月份開(kāi)始啟動(dòng)“委托貸款”業(yè)務(wù)，全年力爭(zhēng)完成2000萬(wàn)元的委托貸款業(yè)務(wù),。

（二）人力資源及后勤保障

市場(chǎng)拓展,，人才引進(jìn)起著至關(guān)重要的作用,。為此，必須從以下四個(gè)方面做好人力資源管理工作：

1．加快人才引進(jìn)：以公司目標(biāo)責(zé)任為基礎(chǔ),，加快市場(chǎng)營(yíng)銷部人員的引進(jìn)和補(bǔ)充,，確保市場(chǎng)營(yíng)銷部、風(fēng)險(xiǎn)管理部用人需求,；建立人才激勵(lì)機(jī)制,，保證引進(jìn)人才“進(jìn)得來(lái)、用得上,、留得住,、”，2011年3月底前,，全部緊缺崗位人員應(yīng)該補(bǔ)充齊全,；建立人員淘汰和人才儲(chǔ)備機(jī)制和計(jì)劃，在2011年6月31日前完成全部員工的試用期考核及定崗,，將應(yīng)淘汰更換人員全部淘汰完畢,，將儲(chǔ)備人才全部引進(jìn)到位。

2．加強(qiáng)教育訓(xùn)練：建立培訓(xùn)體系,，以素質(zhì)培訓(xùn)為核心,，對(duì)公司員工進(jìn)行系統(tǒng)的培訓(xùn)，提升員工職業(yè)和經(jīng)營(yíng)素質(zhì),。

3．建立合理的分配體系：建立起對(duì)外具有競(jìng)爭(zhēng)性,、對(duì)內(nèi)具有公平性、對(duì)員工具有激勵(lì)性的員工薪酬體系,。員工薪酬體系應(yīng)當(dāng)包括員工薪資,、福利、獎(jiǎng)勵(lì)在內(nèi),，并在施行中不斷地加以檢討和完善,，各項(xiàng)分配體系將盡最大限度向公司營(yíng)銷一線傾斜。

4．建立合理的績(jī)效管理體系：按照“有計(jì)劃,、分步驟、可量化,、可持續(xù)”的原則,，由人力資源部門(mén)牽頭，以目標(biāo)管理為基礎(chǔ),，建立起工作績(jī)效管理體系,，按照分級(jí)管理、分層考核的原則,，2011年1月11日起,，董事會(huì)對(duì)總經(jīng)理實(shí)施目標(biāo)責(zé)任考核,；總經(jīng)理對(duì)公司各級(jí)管理人員施行考核?？?jī)效管理必須與分配體系聯(lián)動(dòng)推行,，以確保目標(biāo)管理切實(shí)落實(shí)。

（三）綜合管理保障

公司將2011年定義成為未來(lái)三年的經(jīng)營(yíng)發(fā)展奠定基礎(chǔ)的“管理基礎(chǔ)年”,，高效順暢的管理是公司的核心競(jìng)爭(zhēng)力,。

1．由人力資源部門(mén)主導(dǎo)，集合內(nèi)外資源,，自2011年3月1日起,，公司推展“建構(gòu)管理體系，增強(qiáng)公司體質(zhì)”活動(dòng),，用6個(gè)月時(shí)間,，建立起包括營(yíng)銷管理、風(fēng)險(xiǎn)管理,、財(cái)務(wù)管理,、綜合管理等在內(nèi)的順暢的、高效的管理體系,。管理體系的建構(gòu),，必須以“理順脈絡(luò)、提升效率”為目標(biāo),，注重先進(jìn)性與實(shí)戰(zhàn)性,、階段性與前瞻性的有機(jī)結(jié)合，為公司將來(lái)升級(jí)為村鎮(zhèn)銀行時(shí)的達(dá)標(biāo)驗(yàn)收打好基礎(chǔ),。

2．按照分權(quán)管理的原則,，由經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)成員負(fù)責(zé)，大力推進(jìn)管理團(tuán)隊(duì)建設(shè),、骨干隊(duì)伍建設(shè),、經(jīng)營(yíng)目標(biāo)落實(shí)檢討等工作。

（四）財(cái)務(wù)資源保障

2011年,，公司將為市場(chǎng)營(yíng)銷部門(mén)提供優(yōu)勢(shì)財(cái)務(wù)資源,，在廣告、人力,、費(fèi)用,、收益分配等各項(xiàng)投入上向一線傾斜。與此同時(shí),，財(cái)務(wù)部門(mén)必須從下列三個(gè)方面加大監(jiān)測(cè)和監(jiān)控力度：

1．增收節(jié)支,，嚴(yán)格預(yù)算管理，財(cái)務(wù)部在實(shí)施全面預(yù)算的基礎(chǔ)上,，財(cái)務(wù)部重點(diǎn)加強(qiáng)各項(xiàng)費(fèi)用支出的合理性審核,，嚴(yán)格預(yù)算管理和檢查,，盡最大努力節(jié)約各項(xiàng)支出,；

2．健全財(cái)務(wù)管理體系：財(cái)務(wù)部必須積極參與“建構(gòu)管理體系,，增強(qiáng)管理體質(zhì)”活動(dòng),，理順,、健全財(cái)務(wù)管理體系,，重點(diǎn)關(guān)注市場(chǎng)營(yíng)銷活動(dòng)背后的財(cái)務(wù)信息流,，及時(shí)清收應(yīng)收利息費(fèi)用,，關(guān)注貸款貸后檢查,，為公司高層決策提供信息,。

3,、制定合理的稅收籌劃方案，按時(shí)交納各項(xiàng)稅費(fèi),，有效降低企業(yè)涉稅風(fēng)險(xiǎn),。

（五）組織管理保障

1．由董事長(zhǎng)負(fù)責(zé)，與總經(jīng)理簽定《2011年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)責(zé)任書(shū)》,，總經(jīng)理與公司各級(jí)經(jīng)營(yíng)管理團(tuán)隊(duì)簽定《2011年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)責(zé)任書(shū)》,，明確各部門(mén)的目標(biāo)、責(zé)任和相應(yīng)的權(quán)利,。

2．由各部長(zhǎng)負(fù)責(zé),，于2011年2月28日前，對(duì)各項(xiàng)目標(biāo)進(jìn)行層層分解,，制定可行性方案和年度工作計(jì)劃,。

3．由財(cái)務(wù)經(jīng)理負(fù)責(zé)，2011年2月20日前,，編制《2011年度財(cái)務(wù)預(yù)算》,，明確全年各項(xiàng)成本費(fèi)用控制目標(biāo)，制定月度,、季度,、年度預(yù)算執(zhí)行檢查計(jì)劃，明確責(zé)任和獎(jiǎng)懲事項(xiàng),，并每月組織檢討和通報(bào)等工作,。

4．由市場(chǎng)營(yíng)銷部部長(zhǎng)負(fù)責(zé)，組織每月/季 “經(jīng)營(yíng)目標(biāo)達(dá)成總結(jié)會(huì)”,，總結(jié)成果,，檢討差距，研擬對(duì)策,，跟進(jìn)結(jié)果。

五,、總體要求

公司高層清醒地認(rèn)識(shí)到：2011年的經(jīng)營(yíng)目標(biāo),，是在全面權(quán)衡和全面分析的基礎(chǔ)上制定的,，是一個(gè)充滿機(jī)遇和機(jī)會(huì)的計(jì)劃，也是一個(gè)具有挑戰(zhàn)和風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)劃,；要將這一理想變?yōu)楝F(xiàn)實(shí),，需要全體員工的共同努力。

（一）更新觀念,，創(chuàng)新管理

公司認(rèn)為,，要達(dá)成2011年的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，首先要更新觀念,，各級(jí)干部和全體員工必須徹底擯棄“因循守舊,、得過(guò)且過(guò)、小步前進(jìn),、等米下鍋”的思想觀念,，應(yīng)該以宏觀的立場(chǎng)，樹(shù)立“行業(yè)爭(zhēng)先,、三年升級(jí)”的目標(biāo)意識(shí),、“行業(yè)洗牌、不進(jìn)則退”的危機(jī)意識(shí)和“發(fā)展公司,、分享成果”的捆綁意識(shí),，在市場(chǎng)營(yíng)銷創(chuàng)新、貸款產(chǎn)品創(chuàng)新,、財(cái)務(wù)管理創(chuàng)新等方面,，創(chuàng)新經(jīng)營(yíng)思維、創(chuàng)新管理模式,，為建立現(xiàn)代企業(yè)管理制度奠定良好的基礎(chǔ),。

（二）切實(shí)負(fù)責(zé)，重在行動(dòng)

行動(dòng),，是一切計(jì)劃得以實(shí)現(xiàn)的首要,；執(zhí)行，是一切目標(biāo)得以達(dá)成的關(guān)鍵,。沒(méi)有行動(dòng)和執(zhí)行,，一切都是空談。

公司要求,，各級(jí)員工以“負(fù)責(zé)任”的態(tài)度做好各項(xiàng)工作,，特別是經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)和中層干部，必須以“責(zé)任”主管的立場(chǎng)開(kāi)展各項(xiàng)工作,，不得形成“功在我責(zé)在他”的遇事推諉的惡習(xí)和惡行,。

公司強(qiáng)調(diào)：干部和員工的價(jià)值在于行動(dòng)和執(zhí)行，公司將以行動(dòng)力和執(zhí)行力考察所有干部,，對(duì)于那些紙上談兵,、不尚作為的干部和員工,，將列入員工淘汰計(jì)劃的首選，首先予以淘汰,。

（三）業(yè)績(jī)優(yōu)先,，獎(jiǎng)懲落實(shí)

追求利潤(rùn)最大化，永遠(yuǎn)是企業(yè)經(jīng)營(yíng)的靈魂,；任何企業(yè)的首要社會(huì)責(zé)任,，都是贏得市場(chǎng)，擴(kuò)大經(jīng)營(yíng),，收獲利潤(rùn),。

利潤(rùn)是2011年公司經(jīng)營(yíng)指標(biāo)的“核心之核”，營(yíng)銷是實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)的載體性指標(biāo),。在這一思想指導(dǎo)下,，“業(yè)績(jī)定酬，指標(biāo)量化,，逐級(jí)捆綁,，分層考核”是公司的基本政策取向，也就是,，經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)以利潤(rùn)為核心指標(biāo)與公司實(shí)施緊密捆綁,，中/基層干部和員工以工作業(yè)績(jī)指標(biāo)與上級(jí)主管實(shí)施緊密捆綁，采用自上而下逐級(jí)考核的辦法,，充分調(diào)動(dòng)全體員工的工作積極性,。同時(shí)，對(duì)于不能勝任本職的干部（包括團(tuán)隊(duì)成員）和員工,，采取主動(dòng)讓賢,、組織調(diào)整、公司勸退,、末位淘汰等措施,，增強(qiáng)造血功能，提升管理體質(zhì),。

總之,，公司希望并要求：所有XXXX從業(yè)人員，必須以全新的觀念,、全新的面貌,、全新的行動(dòng)，投身“打造高效XX,，實(shí)現(xiàn)三年升級(jí)”的偉大征程中,，為公司的跳躍發(fā)展作出更大的貢獻(xiàn)！

下列文件是本計(jì)劃書(shū)的相關(guān)文件或附件：

《2011年度公司財(cái)務(wù)預(yù)算》

《2011年度目標(biāo)經(jīng)營(yíng)責(zé)任書(shū)（總經(jīng)理）》

《2011年度目標(biāo)經(jīng)營(yíng)責(zé)任書(shū)（經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)）》