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重慶市XX有限公司

2011年度經(jīng)營計(jì)劃書

2011年為公司初創(chuàng)之年,，公司管理層確定的年度主要任務(wù)包括三個方面：一是按現(xiàn)代企業(yè)制度和市金融辦的整體要求,，建立健全企業(yè)各項(xiàng)管理制度,，為公司正常運(yùn)轉(zhuǎn)提供保障,；二是打造一支高素質(zhì)的管理團(tuán)隊(duì),；三是實(shí)現(xiàn)良好的經(jīng)濟(jì)效益。為全面完成前述三項(xiàng)任務(wù),，特制定本經(jīng)營計(jì)劃書,。

一、2011年經(jīng)營方針

在全面分析公司所面臨的社會經(jīng)濟(jì)形勢,、行業(yè)競爭狀況和公司發(fā)展趨勢的基礎(chǔ)上,，公司確定2011年的經(jīng)營方針為：靈活策略贏市場，擴(kuò)大規(guī)模增實(shí)力,，加強(qiáng)管理保利潤,。

經(jīng)營方針是公司階段性經(jīng)營的指導(dǎo)思想；公司各部門的經(jīng)營管理活動,，包括政策制訂,、制度設(shè)計(jì),、日常管理，都必須始終不逾地圍繞經(jīng)營方針展開,、貫徹和執(zhí)行,。

二、2011年的經(jīng)營目標(biāo)

（一）核心經(jīng)營目標(biāo)

2011年,，公司的核心經(jīng)營目標(biāo)是：

（1）收入及利潤指標(biāo)：

年度貸款利息及中間業(yè)務(wù)收入4861.01萬元,，其中，XX公司完成利息收入3369.11萬元,，XX公司完成中間業(yè)務(wù)收入1491.90萬元,；年度稅后利潤（凈利潤）3480.11萬元，稅后利潤率71.59%,，資產(chǎn)回報率34.80%,，其中，XX公司完成凈利潤2144.17萬元,，XX公司完成凈利潤1335.94萬元,。

（2）呆（壞）賬總額：

年度呆（壞）賬總額控制在資金總額的0.5%以內(nèi)，按年度可用資金15000萬元計(jì)算,，年度呆（壞）賬總額不得超過75萬元,。

在核心經(jīng)營目標(biāo)中，利潤和呆（壞）賬總額是直接反映公司經(jīng)營質(zhì)量的量化指標(biāo),，也是評價和考核經(jīng)營團(tuán)隊(duì)的“核心之核”,。

（二）收入及凈利潤目標(biāo)細(xì)分

收入目標(biāo)分解表

（單位：萬元，人民幣）

分類 項(xiàng)目 年度

目標(biāo) 第一

季度 第二

季度 第三

季度 第四

季度

按責(zé)任中心分解 XXXX 3369.11 370.61 857.14 1012.32 1129.04

XXXX 1491.90 194.36 405.60 439.78 452.17

合計(jì) 4861.01 564.97 1262.74 1452.10 1581.21

進(jìn)度比 100% 11.6% 25.98% 29.87% 32.60%

累計(jì)進(jìn)度比 100% 11.6% 37.58% 67.40% 100%

凈利潤目標(biāo)分解表

（單位：萬元,，人民幣）

分類 項(xiàng)目 年度 第一 第二 第三 第四

目標(biāo) 季度 季度 季度 季度

按責(zé)任中心分解 XXXX 2144.17 204.53 596.00 639.29 704.35

XXXX 1335.94 163.92 371.18 404.47 396.38

合計(jì) 3480.11 368.45 967.18 1043.76 1100.73

進(jìn)度比 100% 10.59% 27.79% 29.99% 31.63%

累計(jì)進(jìn)度 100% 10.59% 38.38% 68.37% 100%

三,、主要經(jīng)營策略

2011年，公司立足XX區(qū)的基礎(chǔ)上,，向主城九區(qū)逐步擴(kuò)大影響范圍,，擴(kuò)大實(shí)質(zhì)客戶群，大幅提升各項(xiàng)收入,。為此,，公司將2011年確定為“市場拓展年”，在適量投放廣告的基礎(chǔ)上,，充分利用銀行,、工商、稅務(wù)等資源,，建立目標(biāo)客戶群,，有針對性地開展市場營銷、發(fā)展客戶,、爭取業(yè)務(wù),。市場營銷方面，公司將采取下列措施：

1．全公司必須以市場為導(dǎo)向,，以營銷為龍頭開展經(jīng)營和管理活動,。公司制訂各項(xiàng)營銷政策，鼓勵公司全體員工參與營銷工作,。

2．市場營銷部和風(fēng)險管理部必須積極整合各項(xiàng)資源,，在2011年上半年，采取一切措施,，集中精力做好XX區(qū)內(nèi)企業(yè)客戶群的開發(fā)和業(yè)務(wù)拓展工作,。

四、實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的保障措施

（一）資金保障

為全面完成公司各項(xiàng)預(yù)算,，在公司注冊資金10000萬元基礎(chǔ)上,，計(jì)劃于2011年4月初向銀行申請融資5000萬元，同時從5月份開始啟動“委托貸款”業(yè)務(wù),，全年力爭完成2000萬元的委托貸款業(yè)務(wù),。

（二）人力資源及后勤保障

市場拓展，人才引進(jìn)起著至關(guān)重要的作用,。為此,，必須從以下四個方面做好人力資源管理工作：

1．加快人才引進(jìn)：以公司目標(biāo)責(zé)任為基礎(chǔ)，加快市場營銷部人員的引進(jìn)和補(bǔ)充,，確保市場營銷部,、風(fēng)險管理部用人需求；建立人才激勵機(jī)制,，保證引進(jìn)人才“進(jìn)得來,、用得上、留得住,、”,，2011年3月底前，全部緊缺崗位人員應(yīng)該補(bǔ)充齊全,；建立人員淘汰和人才儲備機(jī)制和計(jì)劃,，在2011年6月31日前完成全部員工的試用期考核及定崗，將應(yīng)淘汰更換人員全部淘汰完畢,，將儲備人才全部引進(jìn)到位,。

2．加強(qiáng)教育訓(xùn)練：建立培訓(xùn)體系，以素質(zhì)培訓(xùn)為核心,，對公司員工進(jìn)行系統(tǒng)的培訓(xùn),，提升員工職業(yè)和經(jīng)營素質(zhì)。

3．建立合理的分配體系：建立起對外具有競爭性,、對內(nèi)具有公平性,、對員工具有激勵性的員工薪酬體系,。員工薪酬體系應(yīng)當(dāng)包括員工薪資、福利,、獎勵在內(nèi),，并在施行中不斷地加以檢討和完善，各項(xiàng)分配體系將盡最大限度向公司營銷一線傾斜,。

4．建立合理的績效管理體系：按照“有計(jì)劃,、分步驟、可量化,、可持續(xù)”的原則,，由人力資源部門牽頭，以目標(biāo)管理為基礎(chǔ),，建立起工作績效管理體系,，按照分級管理、分層考核的原則,，2011年1月11日起,，董事會對總經(jīng)理實(shí)施目標(biāo)責(zé)任考核；總經(jīng)理對公司各級管理人員施行考核,?？冃Ч芾肀仨毰c分配體系聯(lián)動推行，以確保目標(biāo)管理切實(shí)落實(shí),。

（三）綜合管理保障

公司將2011年定義成為未來三年的經(jīng)營發(fā)展奠定基礎(chǔ)的“管理基礎(chǔ)年”,，高效順暢的管理是公司的核心競爭力。

1．由人力資源部門主導(dǎo),，集合內(nèi)外資源,，自2011年3月1日起，公司推展“建構(gòu)管理體系,，增強(qiáng)公司體質(zhì)”活動,，用6個月時間，建立起包括營銷管理,、風(fēng)險管理,、財務(wù)管理、綜合管理等在內(nèi)的順暢的,、高效的管理體系,。管理體系的建構(gòu)，必須以“理順脈絡(luò),、提升效率”為目標(biāo),，注重先進(jìn)性與實(shí)戰(zhàn)性、階段性與前瞻性的有機(jī)結(jié)合,，為公司將來升級為村鎮(zhèn)銀行時的達(dá)標(biāo)驗(yàn)收打好基礎(chǔ),。

2．按照分權(quán)管理的原則,，由經(jīng)營團(tuán)隊(duì)成員負(fù)責(zé)，大力推進(jìn)管理團(tuán)隊(duì)建設(shè),、骨干隊(duì)伍建設(shè),、經(jīng)營目標(biāo)落實(shí)檢討等工作,。

（四）財務(wù)資源保障

2011年,，公司將為市場營銷部門提供優(yōu)勢財務(wù)資源，在廣告,、人力,、費(fèi)用、收益分配等各項(xiàng)投入上向一線傾斜,。與此同時,，財務(wù)部門必須從下列三個方面加大監(jiān)測和監(jiān)控力度：

1．增收節(jié)支，嚴(yán)格預(yù)算管理,，財務(wù)部在實(shí)施全面預(yù)算的基礎(chǔ)上,，財務(wù)部重點(diǎn)加強(qiáng)各項(xiàng)費(fèi)用支出的合理性審核，嚴(yán)格預(yù)算管理和檢查,，盡最大努力節(jié)約各項(xiàng)支出,；

2．健全財務(wù)管理體系：財務(wù)部必須積極參與“建構(gòu)管理體系，增強(qiáng)管理體質(zhì)”活動,，理順,、健全財務(wù)管理體系，重點(diǎn)關(guān)注市場營銷活動背后的財務(wù)信息流,，及時清收應(yīng)收利息費(fèi)用,，關(guān)注貸款貸后檢查，為公司高層決策提供信息,。

3,、制定合理的稅收籌劃方案，按時交納各項(xiàng)稅費(fèi),，有效降低企業(yè)涉稅風(fēng)險,。

（五）組織管理保障

1．由董事長負(fù)責(zé)，與總經(jīng)理簽定《2011年度經(jīng)營目標(biāo)責(zé)任書》,，總經(jīng)理與公司各級經(jīng)營管理團(tuán)隊(duì)簽定《2011年度經(jīng)營目標(biāo)責(zé)任書》,，明確各部門的目標(biāo)、責(zé)任和相應(yīng)的權(quán)利,。

2．由各部長負(fù)責(zé),，于2011年2月28日前，對各項(xiàng)目標(biāo)進(jìn)行層層分解,，制定可行性方案和年度工作計(jì)劃,。

3．由財務(wù)經(jīng)理負(fù)責(zé),，2011年2月20日前，編制《2011年度財務(wù)預(yù)算》,，明確全年各項(xiàng)成本費(fèi)用控制目標(biāo),，制定月度、季度,、年度預(yù)算執(zhí)行檢查計(jì)劃,，明確責(zé)任和獎懲事項(xiàng)，并每月組織檢討和通報等工作,。

4．由市場營銷部部長負(fù)責(zé),，組織每月/季 “經(jīng)營目標(biāo)達(dá)成總結(jié)會”，總結(jié)成果,，檢討差距,，研擬對策，跟進(jìn)結(jié)果,。

五,、總體要求

公司高層清醒地認(rèn)識到：2011年的經(jīng)營目標(biāo)，是在全面權(quán)衡和全面分析的基礎(chǔ)上制定的,，是一個充滿機(jī)遇和機(jī)會的計(jì)劃,，也是一個具有挑戰(zhàn)和風(fēng)險的計(jì)劃；要將這一理想變?yōu)楝F(xiàn)實(shí),，需要全體員工的共同努力,。

（一）更新觀念，創(chuàng)新管理

公司認(rèn)為,，要達(dá)成2011年的經(jīng)營目標(biāo),，首先要更新觀念，各級干部和全體員工必須徹底擯棄“因循守舊,、得過且過,、小步前進(jìn)、等米下鍋”的思想觀念,，應(yīng)該以宏觀的立場,，樹立“行業(yè)爭先、三年升級”的目標(biāo)意識,、“行業(yè)洗牌,、不進(jìn)則退”的危機(jī)意識和“發(fā)展公司、分享成果”的捆綁意識,，在市場營銷創(chuàng)新,、貸款產(chǎn)品創(chuàng)新、財務(wù)管理創(chuàng)新等方面，創(chuàng)新經(jīng)營思維,、創(chuàng)新管理模式,，為建立現(xiàn)代企業(yè)管理制度奠定良好的基礎(chǔ)。

（二）切實(shí)負(fù)責(zé),，重在行動

行動,，是一切計(jì)劃得以實(shí)現(xiàn)的首要；執(zhí)行,，是一切目標(biāo)得以達(dá)成的關(guān)鍵,。沒有行動和執(zhí)行，一切都是空談,。

公司要求,，各級員工以“負(fù)責(zé)任”的態(tài)度做好各項(xiàng)工作，特別是經(jīng)營團(tuán)隊(duì)和中層干部,，必須以“責(zé)任”主管的立場開展各項(xiàng)工作，不得形成“功在我責(zé)在他”的遇事推諉的惡習(xí)和惡行,。

公司強(qiáng)調(diào)：干部和員工的價值在于行動和執(zhí)行,，公司將以行動力和執(zhí)行力考察所有干部，對于那些紙上談兵,、不尚作為的干部和員工,，將列入員工淘汰計(jì)劃的首選，首先予以淘汰,。

（三）業(yè)績優(yōu)先,，獎懲落實(shí)

追求利潤最大化，永遠(yuǎn)是企業(yè)經(jīng)營的靈魂,；任何企業(yè)的首要社會責(zé)任,，都是贏得市場，擴(kuò)大經(jīng)營,，收獲利潤,。

利潤是2011年公司經(jīng)營指標(biāo)的“核心之核”，營銷是實(shí)現(xiàn)利潤的載體性指標(biāo),。在這一思想指導(dǎo)下,，“業(yè)績定酬，指標(biāo)量化,，逐級捆綁,，分層考核”是公司的基本政策取向，也就是,，經(jīng)營團(tuán)隊(duì)以利潤為核心指標(biāo)與公司實(shí)施緊密捆綁,，中/基層干部和員工以工作業(yè)績指標(biāo)與上級主管實(shí)施緊密捆綁，采用自上而下逐級考核的辦法，充分調(diào)動全體員工的工作積極性,。同時,，對于不能勝任本職的干部（包括團(tuán)隊(duì)成員）和員工，采取主動讓賢,、組織調(diào)整,、公司勸退、末位淘汰等措施,，增強(qiáng)造血功能,，提升管理體質(zhì)。

總之,，公司希望并要求：所有XXXX從業(yè)人員,，必須以全新的觀念、全新的面貌,、全新的行動,，投身“打造高效XX，實(shí)現(xiàn)三年升級”的偉大征程中,，為公司的跳躍發(fā)展作出更大的貢獻(xiàn),！

下列文件是本計(jì)劃書的相關(guān)文件或附件：

《2011年度公司財務(wù)預(yù)算》

《2011年度目標(biāo)經(jīng)營責(zé)任書（總經(jīng)理）》

《2011年度目標(biāo)經(jīng)營責(zé)任書（經(jīng)營團(tuán)隊(duì)）》