首先,，要看什么樣的投資理財公司,。

大部分所謂的“投資理財公司”是存在很大風險的，這些涉及的領域常見P2P,，或者所謂PPP,，存在很大的資金鏈斷裂或跑路風險。國內(nèi)最大也許也是最好的P2P之一恒昌,，事實上也在慢慢地做良性退出,，期間也好多次命懸一線,。

這些公司常見以“某某財富”的名字出現(xiàn),，但差異極大。有信托公司子公司（或關(guān)連公司）,，有基金子公司——資管公司關(guān)連銷售公司,，有私募基金關(guān)連銷售公司，有純?nèi)戒N售公司,，有個體銷售公司,。甚至有很多都沒有銷售牌照。所以一定要瞪大眼睛看清楚,，萬一遇上違法的,，自己也搭進去了。

其次,，看銷售的類型,，有信托、私募,、資管,、外匯、黃金等等非常龐雜,，我個人認為,，得有銀保監(jiān)或證監(jiān)直接監(jiān)管和備案才可以,，比如信托是最強監(jiān)管銀保監(jiān)、私募資管是證監(jiān),，當然有很多叫私募或資管但沒在監(jiān)管體系中,，要慎之又慎。

第三,，看銷售的底層資產(chǎn)和風控體系,，反正都有風險，或大或小,，或合法合規(guī)或灰色地帶甚至違法違規(guī),，都要小心謹慎。

最后,，做好了收入肯定是可觀的,，做不好的大有人在，萬一碰上大風險成為金融難民的也很多,。

以上,，供參考。

金融行業(yè)是個高危行業(yè),，市場景氣之時可以讓你賺的盆滿缽滿,，不景氣之時隨時都有風險爆發(fā)，比如P2P,，不過這個行業(yè)確實磨練人,，你在這個行業(yè)銷售做好了相信你去任何行業(yè)都可以有好的發(fā)展。

資管產(chǎn)品有哪些,？

1,、工商企業(yè)類資管產(chǎn)品：投向生產(chǎn)、銷售,、貿(mào)易等工商企業(yè),，用于日常運營;

2、房地產(chǎn)類資管產(chǎn)品：投向優(yōu)質(zhì)房地產(chǎn)項目;

3,、基礎產(chǎn)業(yè)類資管產(chǎn)品：投向交通,、通訊等基礎設施，文化,、科學,、衛(wèi)生等基礎產(chǎn)業(yè);

4、金融市場類資管產(chǎn)品：投向金融機構(gòu)或市場現(xiàn)有的金融產(chǎn)品;

5,、其他領域資管產(chǎn)品：投向能源,、礦產(chǎn)、藝術(shù)品等特殊領域,。

理財顧問,，這個行業(yè)前景如何,，也屬于銷售吧？

理財顧問,，通俗的講,，就是充當金融產(chǎn)品與客戶適當性進行匹配的媒介，不同機構(gòu)叫法不一樣,，但業(yè)務范圍大同小異,，不過現(xiàn)在金融機構(gòu)比如銀行也在逐步清分其職責，比如理財經(jīng)理專職服務存量客戶,，并會有一定的新增客戶業(yè)績考核,，營銷經(jīng)理主要還是以新增客戶為主要考核。

市場上的理財顧問這個崗位跟銷售還沒有本質(zhì)的區(qū)別,，沒有完全區(qū)分開,，還是以營銷為主，但是具體也要看是哪個行業(yè),，比如證券行業(yè),，這幾年都在積極轉(zhuǎn)型，大力開展投資顧問服務,，這里的投資顧問就不單單是做營銷,，而是為客戶提供增值服務，給客戶提供有價值的投資建議,，并提供資產(chǎn)配置策略,，但目前這個行業(yè)還在起步階段，行業(yè)內(nèi)人才專業(yè)水平參差不齊,，大部分還是以營銷和服務并行考核,，以提供差異化增值投資服務還有一定距離,。還有些P2P行業(yè)和投資公司等等也都有這個崗位,，但絕大部分都是以營銷為主，沒有真正起到顧問的角色,。所以理財顧問這個崗位具體的發(fā)展前景要看具體屬于哪個行業(yè),，才好去真正判斷其未來的前景。

目前國內(nèi)真正的理財顧問角色還在逐步打造中,，這個理念已經(jīng)存在很多年了,，但真正的把顧問這個角色深入人心，對人員要求是很高的,，比如在資產(chǎn)配置,、客戶偏好、理財規(guī)劃,、稅收管理等方面都要有專業(yè)的知識儲備,，而今能做到這些的不僅僅是給員工掛個理財顧問的崗位就能解決的,，但是這個角色在未來肯定會逐步興盛起來，隨著中國高凈值人員的迅速增加,，人們對理財?shù)男枨笤絹碓酱?，對于真正具有專業(yè)性理財顧問的需求也是越來越大。

近些年,，隨著大批私募,、p2p、小貸/助貸機構(gòu)的興起,，理財顧問行業(yè)魚龍混雜,，似乎只是以把產(chǎn)品賣出去作為唯一衡量標準，從而使人們習慣于戴上有色眼鏡去對待理財顧問行業(yè)人員,。但隨著我國金融改革的推進,，金融整頓力度的加大，行業(yè)門檻將逐步提高,，行業(yè)發(fā)展將重新回到正常的軌道,。那理財顧問行業(yè)都要做哪些工作？有什么要求,？情景如何呢,？下面來做一些簡要的介紹。

理財顧問是大資管行業(yè)的一種重要細分行業(yè),，它并不是簡單的銷售,，而是一個需要極強金融專業(yè)素養(yǎng)，同時也需要良好的分析和溝通能力的行業(yè),。理財顧問的工作目標和原則是將合適的理財產(chǎn)品推薦給合適投資人,。

首先，理財顧問要掌握豐富的金融知識,，需要對各種理財金融工具,、理財產(chǎn)品屬性、風險等級等有深入理解,，同時需要熟悉各種金融法律法規(guī),。

第二，嚴格按照投資者適當性管理法規(guī),，對客戶進行分類,，依據(jù)客戶風險承受能力和投資專業(yè)程度，匹配不同種類的產(chǎn)品,。從風險較低的銀行理財,、貨幣基金、國債,，到中低風險的債券基金等,，再到較高風險的股票型基金,、定增產(chǎn)品、信托產(chǎn)品等,，依據(jù)投資人的具體風險認識和承受能力,，以及投資偏好，有針對性的推薦相應產(chǎn)品,。

第三,，要堅持良好的服務意識，從維護客戶利益角度出發(fā),，在產(chǎn)品周期內(nèi)提供全方位跟蹤服務,，從而提高客戶粘性并發(fā)掘更大業(yè)務開拓潛力。

綜上,，理財顧問行業(yè)事實上是知識密集型高端服務行業(yè),。近年來，特別是2016年以來,，國內(nèi)金融環(huán)境正面臨深刻變革,，金融市場的亂像正在進行大力整治，金融環(huán)境日益向健康發(fā)展,，與此同時,，銀行、信托,、基金,、證券、保險統(tǒng)一監(jiān)管的大資管時代已經(jīng)拉開序幕,，由此將開拓出一個的巨大的財富管理市場,，因此，只要修好內(nèi)功,、扎實肯干,，理財顧問將大有可為。